На главную
ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ
Положение
№ 96-П от 15.03.2010
САЗ 10-17
- Глава 1. Общие положения
- 1. Понятия и определения, используемые в настоящем Положении:
- 2. Настоящее Положение используется при идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - организации), включая:
- 3. Организации обязаны идентифицировать как лиц, которые принимаются на обслуживание в организацию для установления длительных отношений, так и лиц, которым оказываются услуги либо с которыми заключаются сделки (совершаются операции) разового характера, вне зависимости от вида, характера и размера оказываемых услуг либо заключаемых сделок (совершаемых операций), за исключением случаев, установленных настоящим Положением в соответствии с Законом.
- 4. Организация при совершении операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом обязана предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению выгодоприобретателя путем сбора сведений и документов, свидетельствующих, что клиент действует к выгоде другого лица (выгодоприобретателя), в том числе на основании агентского договора, договора поручения, комиссии и доверительного управления, за исключением случаев, установленных настоящим Положением.
- 5. Идентификация клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя не проводится при приеме от клиентов - физических лиц платежей, в том числе при осуществлении денежных переводов, если их сумма не превышает 6 000 (шести тысяч) РУ МЗП либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную в рублях 6 000 (шести тысячам) РУ МЗП.
- 6. В организации должна быть разработана и утверждена в составе правил внутреннего контроля программа идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей (далее - программа идентификации), которая должна содержать:
- 7. Исключен.
- 8. Исключен.
- Глава 2. Порядок идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей
- 9. В целях идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя сведения, определенные пунктом 8-2 настоящего Положения устанавливаются на основании документов, предусмотренных Приложениями № 1 и № 2 к настоящему Положению.
- 10. Организация обязана идентифицировать клиента, представителя клиента до совершения операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, за исключением случаев, установленных настоящим Положением в соответствии с Законом.
- 11. Идентификация клиентов и выгодоприобретателей осуществляется с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
- 12. Документы, содержащие сведения, позволяющие идентифицировать клиента, представителя клиента, а также установить и идентифицировать выгодоприобретателя, должны быть действительными на дату их предъявления клиентом.
- 13. Сведения в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, фиксируются в анкете (досье) клиента, которая должна содержать:
- 14. Исключен.
- 15. Исключен.
- 16. Организация обновляет сведения, установленные при проведении идентификации (обновление сведений) не реже 1 (одного) раза в год при осуществлении клиентом, представителем клиента операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом.
- 17. Организация не менее 5 (пяти) лет со дня прекращения отношений с клиентом обязана хранить сведения, полученные в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, а также анкету (досье) клиента и иные документы, содержащие сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица.
- Глава 3. Оценка степени (уровня) риска
- 18. Организация оценивает степень (уровень) риска на основании перечня признаков операций (сделок), видов и условий деятельности, имеющих риск совершения клиентами операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, предусмотренных Приложением № 5 к настоящему Положению, а также с учетом признаков таких операций (сделок), видов и условий деятельности, самостоятельно включенных кредитной организацией в правила внутреннего контроля.
- 19. Первичная оценка степени (уровня) риска осуществляется при установлении деловых отношений с клиентом по мере их совершения.
- 20. Исключен.
- 21. Степень (уровень) риска оценивается как повышенная в случае, если хотя бы один из показателей оценки обоснования риска, приведенный в Приложении № 5 к настоящему Положению, а также предусмотренный правилами внутреннего контроля организации, оценен как повышенный.
- 22. Исключен.
- 23. Организациям следует пересматривать степень (уровень) риска:
- 24. Пересмотр степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, и обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя, могут производиться также в иных случаях в порядке и сроки, устанавливаемые организацией.
- Глава 4. Заключительные положения
- 25. Настоящее Положение вступает в силу с 1 января 2012 года.
- 1. Деятельность по организации и проведению азартных игр.
- 2. Деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства, антиквариата, мебели, легковых транспортных средств, предметов высокой роскоши и иных товаров высокой стоимости.
- 3. Основной вид деятельности связан со скупкой, куплей-продажей драгоценных металлов, драгоценных камней, а также ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни, и ломом таких изделий.
- 4. Осуществление деятельности, связанной с совершением сделок с недвижимым имуществом и (или) оказание посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом.
- 5. Туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий (туристская деятельность).
- 6. Любая деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности.
- 7. Период деятельности клиента с даты государственной регистрации юридического лица, индивидуального предпринимателя, получения статуса адвоката, нотариуса составляет менее 1 года.
- 8. Наличие в деятельности клиента подозрительных операций, сведения по которым представлялись в Приднестровский республиканский банк.
- 9. Осуществление клиентом операций и иных сделок с использованием интернет-технологий или иных систем удаленного доступа, либо иным способом без непосредственного контакта.
- 10. Невозможность осуществить связь с клиентом по указанным им адресам.
- 11. Место нахождения клиента - юридического лица, заявленное при государственной регистрации, не совпадает с местом фактической деятельности его органов управления (постоянно действующего исполнительного органа либо иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности).
- 12. Клиент либо его учредитель (выгодоприобретатель) либо контрагент клиента по операции (сделке) зарегистрирован или осуществляет деятельность в государстве или на территории, которые не приняли на себя обязательства по принятию налоговых стандартов, принятых на международном уровне, а также в государстве или на территории, которые приняли на себя обязательства по принятию налоговых стандартов, принятых на международном уровне, но пока еще не в достаточной мере их имплементировавшие.
- 13. В отношении клиента имеется письменный запрос Приднестровского республиканского банка о предоставлении информации в рамках Закона.
- 14. Иные признаки по усмотрению организации.
Реквизиты документа
Полное наименование
ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ
Издатель
Приднестровский Республиканский Банк
Вид акта
Положение
№ документа
№ 96-П
Редакция
Текущая редакция на 09.11.2012
Дата документа
15.03.2010
Источник оф. опубликования
САЗ 10-17
Скачать
Доступно по тарифу
К карточке документа
Карточка документа
ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ
Тип:
Положение
Номер:
№ 96-П
Статус:
Опубликован
Редакция:
Текущая редакция на 09.11.2012
Организация:
Приднестровский Республиканский Банк
Дата:
15.03.2010