На главную
ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ
Положение
№ 96-П от 15.03.2010
САЗ 10-17
- Глава 1. Общие положения
- 1. Понятия и определения, используемые в настоящем Положении:
- 2. Настоящее Положение используется при идентификации клиентов и выгодоприобретателей организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - организации), включая:
- 3. Организации обязаны идентифицировать как лиц, которые принимаются на обслуживание в организацию для установления длительных отношений, так и лиц, которым оказываются услуги либо с которыми заключаются сделки (совершаются операции) разового характера, вне зависимости от вида, характера и размера оказываемых услуг либо заключаемых сделок (совершаемых операций), за исключением случаев, установленных Законом.
- 4. При совершении операций с денежными средствами или иным имуществом организации обязаны предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей, за исключением случаев, установленных Законом.
- 5. В соответствии с Законом идентификация клиента - физического лица, установление и идентификация выгодоприобретателя не проводится при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц следующих платежей, если их сумма не превышает 8 000 (восьми тысяч) расчетных уровней минимальной заработной платы (далее - РУ МЗП) либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную в рублях 8 000 (восьми тысячам) РУ МЗП:
- 6. Организации должны в составе правил внутреннего контроля разработать программу идентификации и изучения клиентов, а также установления и идентификации выгодоприобретателей (далее - программа идентификации).
- 7. Организации должны, наряду с программой идентификации, разработать в составе правил внутреннего контроля программу оценки степени (уровня) риска совершения клиентом организации операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных незаконным путем (далее - программа оценки рисков).
- 8. Программа идентификации и программа оценки риска утверждаются руководителем (если иное не установлено учредительными документами) организации.
- Глава 2. Рекомендации по идентификации клиентов и выгодоприобретателей
- 9. В целях идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя организация осуществляет сбор сведений и документов, подтверждающих сведения, предусмотренные Приложениями № 1-3 к настоящему Положению.
- 10. Организация до совершения операций с денежными средствами или иным имуществом обязана идентифицировать лицо, за исключением случаев, установленных Законом.
- 11. Идентификация клиентов и выгодоприобретателей осуществляется с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем (далее - риск).
- 12. Документы, содержащие сведения, позволяющие идентифицировать клиента, а также установить и идентифицировать выгодоприобретателя, должны быть действительными на дату их предъявления клиентом.
- 13. Сведения о клиенте, выгодоприобретателе фиксируются в анкете клиента в соответствии с перечнем, приведенным в Приложении № 4 к настоящему Положению. По усмотрению организации в анкету клиента также могут быть включены иные сведения.
- 14. Анкета клиента может не оформляться в случае, если сведения, требуемые в соответствии с Законом и предусмотренные настоящим Положением, фиксируются организациями иными способами, установленными правилами проведения операций и сделок в соответствии с законодательством Приднестровской Молдавской Республики, отраженными в правилах внутреннего контроля.
- 15. Анкета оформляется в обязательном порядке в случаях, если:
- 16. Организации следует обновить сведения о клиенте и выгодоприобретателе, если у нее возникли сомнения в достоверности сведений, полученных ранее в результате реализации программы идентификации, или в отношении клиента, выгодоприобретателя или операции возникли подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных незаконным путем.
- 17. Документы, полученные в результате реализации программы идентификации, в том числе анкета клиента и иные документы, содержащие сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, а также документы, относящиеся к деятельности клиента (в том числе, документы переписки и иные документы по усмотрению организации), подлежат хранению в организации не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом.
- Глава 3. Рекомендации по оценке степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем
- 18. Организация оценивает степень (уровень) риска на основании перечня признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, предусмотренных Приложением № 5 к настоящему Положению, а также с учетом признаков таких операций, видов и условий деятельности, самостоятельно включенных организацией в правила внутреннего контроля.
- 19. Первичная оценка степени (уровня) риска осуществляется при установлении деловых отношений с клиентом.
- 20. Оценка степени (уровня) риска, а также обоснование оценки риска фиксируются организацией в анкете клиента либо иным способом, предусмотренным в правилах внутреннего контроля, в случаях, когда в соответствии с пунктом 13 настоящего Положения анкета может не оформляться.
- 21. Степень (уровень) риска оценивается как повышенная в случае, если хотя бы один из показателей оценки обоснования риска, приведенный в Приложении № 5 к настоящему Положению, а также предусмотренный правилами внутреннего контроля организации, оценен как повышенный.
- 22. При повышенной степени (уровне) риска организациям следует обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя, не реже одного раза в год.
- 23. Организациям следует пересматривать степень (уровень) риска:
- 24. Пересмотр степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, и обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя, могут производиться также в иных случаях в порядке и сроки, устанавливаемые организацией.
- Глава 4. Заключительные положения
- 25. Настоящее Положение вступает в силу с 1 января 2012 года.
- 1. Фамилия, имя, а также отчество (если оно содержится в документе, удостоверяющем личность).
- 2. Гражданство.
- 3. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: наименование, серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ.
- 4. Реквизиты документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Приднестровской Молдавской Республике: номер, дата выдачи, срок действия (дата начала и окончания срока пребывания (проживания).
- 5. Сведения (адрес) о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства (месте пребывания).
- 6. Номер налогоплательщика (в случае его наличия).
- 1. Сведения, получаемые в целях идентификации юридического лица:
- 2. Сведения, необходимые в целях идентификации индивидуальных предпринимателей:
- 1. Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении операций с денежными средствами или иным имуществом.
- 2. Сведения, предусмотренные Приложениями № 1 и 2 к настоящему Положению.
- 1. Сведения, установленные в результате идентификации клиента и выгодоприобретателя, указанные в Приложениях № 1-3 к настоящему Положению.
- 2. Сведения о степени (уровне) риска, включая обоснование оценки риска.
- 3. Дата заполнения и обновления анкеты клиента.
- 4. Дата начала отношений с клиентом (дата проведения первой операции с денежными средствами или иным имуществом).
- 5. Фамилия, имя, а также отчество (если оно содержится в документе, удостоверяющем личность), должность сотрудника, ответственного за работу с клиентом.
- 6. Подпись лица, заполнившего анкету клиента на бумажном носителе (с указанием фамилии, имени, а также отчества (если оно содержится в документе, удостоверяющем личность), должности), или фамилия, имя, а также отчество (ели оно содержится в документе, удостоверяющем личность), должность лица, заполнившего анкету клиента в форме электронного документа.
- 7. Иные сведения (по усмотрению организации).
- 1. Деятельность по организации и проведению азартных игр.
- 2. Деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства, антиквариата, мебели, легковых транспортных средств, предметов высокой роскоши и иных товаров высокой стоимости.
- 3. Основной вид деятельности связан со скупкой, куплей-продажей драгоценных металлов, драгоценных камней, а также ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни, и ломом таких изделий.
- 4. Осуществление деятельности, связанной с совершением сделок с недвижимым имуществом и (или) оказание посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом.
- 5. Туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий (туристская деятельность).
- 6. Любая деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности.
- 7. Период деятельности клиента с даты государственной регистрации юридического лица, индивидуального предпринимателя, получения статуса адвоката, нотариуса составляет менее 1 года.
- 8. Наличие в деятельности клиента подозрительных операций, сведения по которым представлялись в Приднестровский республиканский банк.
- 9. Осуществление клиентом операций и иных сделок с использованием интернет-технологий или иных систем удаленного доступа, либо иным способом без непосредственного контакта.
- 10. Невозможность осуществить связь с клиентом по указанным им адресам.
- 11. Место нахождения клиента - юридического лица, заявленное при государственной регистрации, не совпадает с местом фактической деятельности его органов управления (постоянно действующего исполнительного органа либо иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности).
- 12. Клиент либо его учредитель (выгодоприобретатель) либо контрагент клиента по операции (сделке) зарегистрирован или осуществляет деятельность в государстве или на территории, которые не приняли на себя обязательства по принятию налоговых стандартов, принятых на международном уровне, а также в государстве или на территории, которые приняли на себя обязательства по принятию налоговых стандартов, принятых на международном уровне, но пока еще не в достаточной мере их имплементировавшие.
- 13. В отношении клиента имеется письменный запрос Приднестровского республиканского банка о предоставлении информации в рамках Закона.
- 14. Иные признаки по усмотрению организации.
Реквизиты документа
Полное наименование
ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ
Издатель
Приднестровский Республиканский Банк
Вид акта
Положение
№ документа
№ 96-П
Редакция
Текущая редакция на 26.06.2012
Дата документа
15.03.2010
Источник оф. опубликования
САЗ 10-17
Скачать
Доступно по тарифу
К карточке документа
Карточка документа
ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ
Тип:
Положение
Номер:
№ 96-П
Статус:
Опубликован
Редакция:
Текущая редакция на 26.06.2012
Организация:
Приднестровский Республиканский Банк
Дата:
15.03.2010