На главную
ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ
Положение
№ 97-П от 15.03.2010
САЗ 10-17
- Глава 1. Общие положения
- 1. Понятия и определения, используемые в настоящем Положении
- 2. Кредитная организация обязана идентифицировать клиента, представителя клиента, установить и идентифицировать выгодоприобретателя до совершения банковской операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, за исключением случаев, установленных настоящим Положением в соответствии с Законом.
- 3. Кредитная организация при совершении банковских операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом обязана предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению выгодоприобретателя путем сбора сведений и документов, свидетельствующих, что клиент действует к выгоде другого лица (выгодоприобретателя), в том числе на основании запросов в адрес исполнительных органов государственной власти Приднестровской Молдавской Республики, клиентов, представителей клиентов, сведений, полученных из общедоступных источников информации, за исключением случаев, установленных настоящим Положением.
- 4. Исключен.
- 5. Идентификация клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя не проводится в следующих случаях
- 6. В кредитной организации должна быть разработана и утверждена программа идентификации клиентов, представителей клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей (далее - Программа идентификации).
- 7. Исключен.
- Глава 2. Порядок идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей
- 8. В целях идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя кредитной организацией устанавливаются сведения, определенные пунктом 7-2 настоящего Положения на основании документов, предусмотренных Приложениями № 1 и № 2 к настоящему Положению.
- 9. Все документы, позволяющие идентифицировать клиента, представителя клиента, а также установить и идентифицировать выгодоприобретателя, должны быть действительными на дату их предъявления.
- 10. Сведения в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, фиксируются в анкете (досье) клиента, которая должна содержать
- 11. Исключен.
- 12. Исключен.
- 13. Кредитная организация обновляет сведения, установленные при проведении идентификации не реже 1 (одного) раза в год при осуществлении клиентом, представителем клиента операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, за исключением случаев, установленных настоящим пунктом.
- 14. Исключен.
- 15. Кредитная организация, обеспечившая работникам, осуществляющим идентификацию клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, оперативный доступ в постоянном режиме к сведениям о клиенте, выгодоприобретателе, полученным при проведении идентификации, вправе не проводить повторную идентификацию клиента, выгодоприобретателя при осуществлении клиентом, представителем клиента последующих операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом.
- 16. Кредитная организация не менее 5 (пяти) лет со дня прекращения отношений с клиентом обязана хранить сведения, полученные в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, а также анкету (досье) клиента и иные документы, содержащие сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, в том числе необходимые для установления выгодоприобретателя.
- Глава 3. Оценка степени (уровня) риска клиента
- 17. Кредитная организация оценивает степень (уровень) риска на основании перечня признаков операций (сделок), видов и условий деятельности, имеющих риск совершения клиентами операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, предусмотренных Приложением № 5 к настоящему Положению, а также с учетом признаков таких операций (сделок), видов и условий деятельности, самостоятельно включенных кредитной организацией в правила внутреннего контроля.
- 18. Первичная оценка степени (уровня) риска осуществляется при установлении деловых отношений с клиентом.
- 19. Исключен.
- 20. Степень (уровень) риска оценивается как повышенная (повышенный) в случае, если хотя бы один из показателей оценки обоснования риска, приведенный в Приложении № 5 к настоящему Положению, а также предусмотренный правилами внутреннего контроля кредитной организации, оценен как повышенный.
- 21. Кредитная организация должна уделять повышенное внимание всем сложным, необычно крупным операциям (сделкам), а также всем необычным схемам совершения операций (сделок), не имеющим явной экономической или видимой законной цели.
- 22. Исключен.
- 23. Организациям следует пересматривать степень (уровень) риска
- 24. Пересмотр степени (уровня) риска совершения клиентом операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, могут производиться также в иных случаях в порядке и сроки, устанавливаемые кредитной организацией.
- Глава 3. Заключительные положения
- 25. Настоящее Положение вступает в силу с 1 января 2012 года.
- 1. Деятельность по организации и содержанию тотализаторов и игорных заведений (казино, букмекерских контор и др.), по организации и проведению лотерей, тотализаторов (взаимных пари) и иных основанных на риске игр, в том числе в электронной форме, а также деятельность ломбардов.
- 2. Деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства, антиквариата, мебели, легковых транспортных средств, предметов высокой роскоши и иных товаров высокой стоимости.
- 3. Совершение сделок с драгоценными металлами, драгоценными камнями, а также ювелирными изделиями, содержащими драгоценные металлы и драгоценные камни, и ломом таких изделий.
- 4. Осуществление деятельности, связанной с совершением сделок с недвижимым имуществом и (или) оказание посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом.
- 5. Туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий (туристская деятельность).
- 6. Любая деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности.
- 7. Период деятельности клиента с даты государственной регистрации юридического лица, индивидуального предпринимателя, получения статуса адвоката, нотариуса составляет менее 1 года.
- 8. Неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур государственного контроля, предусмотренных Законом.
- 9. Наличие в деятельности клиента подозрительных операций, сведения по которым представлялись в Приднестровский республиканский банк.
- 10. Место нахождения клиента - юридического лица, заявленное при государственной регистрации, не совпадает с местом фактической деятельности его органов управления (постоянно действующего исполнительного органа либо иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности).
- 11. В отношении клиента имеется письменный запрос уполномоченного органа о предоставлении информации.
- 12. Осуществление юридическими лицами переводов денежных средств на (в) банковские счета (банковские вклады) физических лиц (за исключением оплаты труда и компенсаций в соответствии с трудовым законодательством Приднестровской Молдавской Республики, выплаты пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством Приднестровской Молдавской Республики с последующим снятием физическими лицами указанных денежных средств в наличной форме или переводами указанных денежных средств на (в) банковские счета (банковские вклады) других лиц.
- 13. Операции с резидентами государств или территорий, о которых из международных источников известно, что они не соблюдают общепринятых стандартов в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных незаконным путем, или являются иностранными государствами или иностранными территориями с повышенным уровнем коррупции.
- 14. Операции с резидентами иностранных государств или иностранных территорий, о которых из международных источников известно, что в (на) них незаконно производятся или переправляются наркотические вещества, а также государства или территории, разрешающие свободный оборот наркотических веществ (кроме государств или территорий, использующих наркотические вещества исключительно в медицинских целях).
- 15. Иные признаки по усмотрению кредитной организации.
Реквизиты документа
Полное наименование
ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ
Издатель
Приднестровский Республиканский Банк
Вид акта
Положение
№ документа
№ 97-П
Редакция
Текущая редакция на 03.04.2013
Дата документа
15.03.2010
Источник оф. опубликования
САЗ 10-17
Скачать
Доступно по тарифу
К карточке документа
Карточка документа
ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ
Тип:
Положение
Номер:
№ 97-П
Статус:
Опубликован
Редакция:
Текущая редакция на 03.04.2013
Организация:
Приднестровский Республиканский Банк
Дата:
15.03.2010