На главную
О РЕГИСТРАЦИИ БАНКОВ, КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИИ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Инструкция
№ 12-И от 06.04.2004
САЗ 04-25
- Раздел I. Регистрация банков и кредитных организаций. Лицензирование деятельности банков и кредитных организаций при их создании
- Глава 1. Общие положения
- 1. Приднестровский Республиканский банк обладает исключительным правом на выдачу лицензий банкам, кредитным организациям в соответствии со статьей 5 Закона Приднестровской Молдавской Республики «О лицензировании отдельных видов деятельности» и статьями 11, 15 Закона Приднестровской Молдавской Республики «О банках и банковской деятельности в Приднестровской Молдавской Республике». Ни одно лицо не имеет права осуществлять банковские операции и сделки, перечисленные в статье 5 Закона Приднестровской Молдавской Республики «О банках и банковской деятельности в Приднестровской Молдавской Республике», без государственной регистрации и получения лицензии ПРБ.
- 2. Банки, кредитные организации образуются как хозяйственное общество в соответствии с действующим законодательством.
- 3. ПРБ принимает решение о выдаче разрешения на государственную регистрацию банков, кредитных организаций, осуществляет взаимодействие с ГУ «Регистрационная палата Министерства юстиции Приднестровской Молдавской Республики», являющимся уполномоченным органом исполнительной власти, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц (далее - уполномоченный регистрирующий орган), выдает банкам, кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, ведет реестр выданных лицензий на осуществление банковских операций, в целях осуществления надзорных функций ведет реестр (общереспубликанскую книгу регистрации) банков, кредитных организаций.
- Глава 2. Учредители (участники) банка, кредитной организации
- 4. Учредителями (участниками) банка, кредитной организации могут быть юридические и физические лица резиденты и нерезиденты, участие которых в банках, кредитных организациях не запрещено действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- 5. Банк, кредитная организация как учредитель (участник) должен быть финансово устойчивым в течение последних шести месяцев, предшествующих дате подачи документов для государственной регистрации банка, кредитной организации и получения лицензии.
- 6. Юридическое лицо - учредитель (участник), не являющееся банком, кредитной организацией, в течение последних шести месяцев, предшествующих дате подачи документов для государственной регистрации банка, кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций или отдельных банковских операций, должно иметь прибыль и своевременно выполнять обязательства перед кредиторами.
- 7. Наличие задолженности у юридического лица перед Республиканским или местным бюджетом, внебюджетным фондом, независимо от имеющейся отсрочки по ее уплате, является основанием для отказа в приеме такого юридического лица в состав учредителей (участников) банка, кредитной организации.
- Глава 3. Уполномоченное лицо
- Глава 4. Документы, представляемые в ПРБ для получения разрешения на регистрацию банка, кредитной организации
- Глава 5. Порядок регистрации банка, кредитной организации
- 10. Для регистрации банка, кредитной организации и получения лицензии учредители (участники) направляют в ПРБ документы, предусмотренные главой 4. настоящей Инструкции.
- 11. При отсутствии замечаний, Управление банковского регламентирования ПРБ подготавливает заключение для рассмотрения его на Правлении ПРБ.
- 12. Заключение Управления банковского регламентирования ПРБ должно содержать полную информацию, на основании которой Управление сделало вывод о возможности выдачи разрешения заявителю на государственную регистрацию в уполномоченном регистрирующем органе, включая:
- 13. Правление ПРБ рассматривает заключение Управления банковского регламентирования и принимает решение о возможности выдачи разрешения банку, кредитной организации на государственную регистрацию в уполномоченном регистрирующем органе.
- 14. При принятии положительного решения о выдаче разрешения ПРБ на государственную регистрацию банка, кредитной организации Управление банковского регламентирования в течение трех рабочих дней, следующих за принятием решения Правлением ПРБ, направляет в уполномоченный регистрирующий орган Уведомление о принятом решении, по форме согласно совместного приказа Министерства Юстиции Приднестровской Молдавской Республики и Приднестровского республиканского банка «О порядке взаимодействия Государственного учреждения «Регистрационная палата» и Приднестровского Республиканского банка по регистрации коммерческих банков и иных кредитных организаций» от 13.10.2003 г. № 478/104 (далее по тексту уведомительное письмо) с пакетом документов в соответствии с Положением «О государственной регистрации юридических лиц», утвержденным Указом Президента Приднестровской Молдавской Республики 17.07.2003 г. № 304.
- 15. Управление банковского регламентирования ПРБ не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа уведомления о внесении в единый государственный реестр юридических лиц соответствующей записи:
- 16. Юридическое лицо приобретает статус банка, кредитной организации с момента регистрации его (ее) Устава ПРБ в реестре (общереспубликанской книге регистрации) банков, кредитных организаций.
- 17. Сообщение о регистрации банка, кредитной организации публикуется в официальных средствах массовой информации, после осуществления соответствующий записи в реестре (общереспубликанской книге регистрации) банков, кредитных организаций.
- 18. ПРБ вправе отказать в выдаче разрешения на государственную регистрацию банка, кредитной организации в уполномоченном регистрирующем органе по следующим основаниям:
- 19. Решение об отказе в выдаче ПРБ разрешения на государственную регистрацию в уполномоченном регистрирующем органе банка, кредитной организации сообщается учредителям (участникам) банка, кредитной организации в письменной форме и должно быть мотивированным.
- Глава 6. Подтверждение оплаты уставного капитала
- 20. В срок установленный действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики после государственной регистрации банка, кредитной организации его (её) учредители (участники) обязаны оплатить оставшуюся часть уставного капитала.
- 21. Для подтверждения фактической оплаты уставного капитала банк, кредитная организация в недельный срок с даты его стопроцентной оплаты, представляет в Управление банковского регламентирования OPA документы, на основании которых ПРБ может удостовериться в правомерности оплаты:
- 22. В срок, указанный в пункте 21. настоящей Инструкции, банк, кредитная организация, созданный(ая) в форме акционерного общества, направляют в орган, уполномоченный регистрировать ценные бумаги, документы для регистрации отчета об итогах первого выпуска акций в соответствии с действующим законодательством. О чем письменно уведомляет ПРБ с приложением документов, указанных в п.21. настоящей Инструкции.
- 23. На основании полученных от банка, кредитной организации, созданного(ой) в форме общества с ограниченной ответственностью или иной организационно правовой формы собственности, предусмотренной действующим законодательством, документов, указанных в п.21. настоящей Инструкции Управление банковского регламентирования ПРБ в срок, не превышающий десяти дней, проверяет правомерность оплаты уставного капитала, и представляет Правлению ПРБ заключение (приложение № 6) о правомерности оплаты уставного капитала.
- 24. На основании полученного уведомления от банка, кредитной организации, созданного в форме акционерного общества и документов, указанных в п.21. настоящего Положения, Управление банковского регламентирования ПРБ в срок, не превышающий десяти дней с даты их получения, проверяет правомерность оплаты уставного капитала и результаты проверки направляет в орган, уполномоченный регистрировать ценные бумаги для регистрации отчета об итогах выпуска акций в порядке, установленном действующим законодательством.
- 25. После регистрации отчета об итогах выпуска акций уполномоченный орган направляет копию свидетельства о регистрации отчета в ПРБ Управление банковского регламентирования, получив, которую Управление банковского регламентирования представляет на Правлении ПРБ заключение о правомерности оплаты уставного капитала (приложение № 7).
- 27. Не оплата (не полная оплата) уставного капитала банка, кредитной организации в установленный срок, использование учредителями (участниками) банка, кредитной организации привлеченных средств для оплаты уставного капитала, нарушение порядка формирования уставного капитала, неудовлетворительное финансовое положение любого из учредителей (участников) в период оплаты уставного капитала банка, кредитной организации является основанием для ПРБ обращения в суд с целью аннулирования записи в реестре (общереспубликанской книге регистрации) банков, кредитных организаций. С даты принятия Арбитражным Судом Приднестровской Молдавской Республики решения об аннулировании лицензии банк, кредитная организация утрачивает право на осуществление банковской деятельности. Соответствующая информация публикуется в официальных средствах массовой информации.
- Глава 7. Лицензии на право осуществления банковских операций
- 28. Исключен.
- 29. Приднестровский республиканский банк выдает банкам и кредитным организациям лицензии, в которых определен перечень допустимых банковских операций и сделок.
- 30. Исключен.
- 31. Вновь созданному банку с уставным капиталом в размере, соответствующем требованиям законодательства Приднестровской Молдавской Республики, выдается генеральная лицензия, содержащая перечень банковских операций и сделок, определенных в Приложении № 10 к настоящей Инструкции.
- 32. Вновь созданной кредитной организации с уставным капиталом в размере, соответствующем требованиям законодательства Приднестровской Молдавской Республики, выдаются лицензии на осуществление отдельных банковских операций и сделок, определенных в ином нормативном акте Приднестровского республиканского банка, устанавливающем допустимый перечень операций для кредитных организаций, осуществляющих отдельные банковские операции.
- 33. Банки, кредитная организация не вправе осуществлять банковские операции, не предусмотренные лицензией.
- 34. Лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемые банкам и кредитным организациям. бессрочны.
- Глава 8. Требования к минимально необходимому размеру уставного капитала банка, кредитной организации
- 35. Минимальный размер уставного капитала банка, кредитной организации устанавливается иными нормативными актами ПРБ.
- 36. Уставный капитал банка, кредитной организации, создаваемого(ой) в форме акционерного общества, составляется из номинальной стоимости его акций, приобретенных учредителями (акционерами) банка, кредитной организации. Уставный капитал банка, кредитной организации, создаваемого(ой) в форме общества с ограниченной ответственностью или иной организационно правовой форме, предусмотренной действующим законодательством, составляется из номинальной стоимости долей участников.
- 37. В уставный капитал банка, кредитной организации могут быть внесены взносы, указанные в «Порядке формирования Уставного фонда банками (кредитными учреждениями) Приднестровской Молдавской Республики», утвержденного Правлением ПРБ 16.12.1997г. с изменениями и дополнениями.
- 38. Внесенные в уставный капитал банка, кредитной организации в установленном порядке денежные средства, ценные бумаги, материальные и нематериальные активы становятся его собственностью.
- 39. В случае внесения в уставный капитал банка, кредитной организации материальных и нематериальных активов должны быть представлены документы, подтверждающие право учредителей (участников) на их внесение в уставный капитал банка, кредитной организации.
- 40. Денежная оценка материальных и нематериальных активов, вносимых в оплату уставного капитала банка, кредитной организации при его создании, утверждается общим собранием учредителей (участников).
- 41. Взносы в уставный капитал банка, кредитной организации производятся в соответствии с законодательством Приднестровской Молдавской Республики и нормативными актами ПРБ.
- Глава 9. Порядок лицензирования вновь созданных банков, кредитных учреждений
- 42. Подтверждение своевременной и правомерной оплаты 100 процентов уставного капитала является основанием для выдачи банку, кредитной организации лицензии на право осуществления банковских операций.
- 43. Банки, кредитные организации осуществляют банковские операции и сделки на основании лицензии, выданной ПРБ.
- 44. После рассмотрения заключения Управления банковского регламентирования (приложения № 6 и 7) Правлением ПРБ и принятия положительного решения, в течение трех рабочих дней Управление банковского регламентирования ПРБ выдает лицензию банку, кредитной организации.
- 45. Приднестровский Республиканский Банк:
- Раздел II. Порядок открытия (закрытия) подразделений банка, кредитной организации (филиала)
- Глава 10. Общие положения
- 46. Банки, кредитные организации могут открывать обособленные подразделения (представительства и филиалы), а также внутренние структурные подразделения вне места нахождения головного офиса и филиала, сведения о представительствах и филиалах должны содержаться в его уставе.
- 47. Банковские операции и сделки могут осуществляться только теми подразделениями банка, кредитной организации, которые открыты и осуществляют свою деятельность в установленном ПРБ порядке.
- 48. Решение о внесении изменений и дополнений в устав банка, кредитной организации, связанных с открытием (закрытием) обособленных подразделений (представительств и филиалов), принимается на общем собрании.
- 49. Об изменении места нахождения (почтового адреса) подразделений банка, кредитной организации банк, кредитная организация сообщает Приднестровскому Республиканскому Банку, в течение двух рабочих дней после фактического изменения местонахождения.
- 50. Наименование внутреннего структурного подразделения банка, кредитной организации должно содержать указание на его статус (дополнительный офис, операционная касса вне кассового узла) и принадлежность к конкретному(ой) банку, кредитной организации.
- Глава 11. Порядок открытия (закрытия) филиалов банка, кредитной организации
- 51. Банк, кредитная организация вправе открыть филиал, при этом письменно уведомив об этом ПРБ. Филиал банка, кредитной организации вправе начать осуществление банковских операций с даты внесения записи о нем в реестр (общереспубликанскую книгу регистрации) банков, кредитных организаций и присвоения ему порядкового номера.
- 52. Банк, кредитная организация, открывающий филиал(ы) для осуществления указанным филиалом банковских операций, должен(а):
- 53. Филиал банка, кредитной организации должен иметь печать. В печати филиала кроме фирменного (полного официального) наименования и места нахождения банка, кредитной организации должно быть указанно наименование филиала и его местонахождение.
- 54. Банк, кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала (приложение № 12) в ПРБ.
- 55. ПРБ в течение тридцати рабочих дней с момента получения уведомления рассматривает полученные документы, в том числе заключение органов МВД Приднестровской Молдавской Республики о соответствии помещения, в котором будет располагаться филиал, требованиям нормативных актов Приднестровской Молдавской Республики, согласовывает кандидатуры на должность руководителей филиала. По результатам рассмотрения указанных документов Управление банковского регламентирования представляет свое заключение на Правление ПРБ (приложение № 13).
- 56. При выявлении нарушений требований законодательства и (или) нормативных актов ПРБ, препятствующих регистрации филиала, ПРБ информирует банк, кредитную организацию о необходимости выполнения банком, кредитной организацией требований ПРБ для начала осуществления филиалом банковских операций.
- 57. Управление банковского регламентирования ПРБ, в течение трех рабочих дней после принятия Правлением ПРБ положительного решения о регистрации филиала, направляет уполномоченному регистрирующему органу пакет документов в соответствии с требованиями Положения «О государственной регистрации юридических лиц», утвержденным Указом Президента Приднестровской Молдавской Республики от 17.07.2003 № 304 с уведомительным письмом.
- 58. Управление банковского регламентирования ПРБ в течении трех рабочих дней при получении уведомления от уполномоченного регистрирующего органа о государственной регистрации изменений и дополнений в учредительные документы банка, кредитной организации:
- 59. При не уведомлении банком, кредитной организацией ПРБ об открытии филиала, ПРБ вправе применить к банку, кредитной организации санкции в соответствии с Законами Приднестровской Молдавской Республики «О Приднестровском Республиканском Банке» и «О банках и банковской деятельности в Приднестровской Молдавской Республике».
- 60. Решение о закрытии филиала банка, кредитной организации принимается органом управления банка, кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с его(ее) уставом.
- 61. Не позднее пятнадцати дней с даты принятия решения о закрытии филиала банк, кредитная организация в письменной форме уведомляет об этом всех известных кредиторов закрываемого филиала.
- 62. После направления последнего уведомления, указанного в п.61. настоящей Инструкции и передачи активов и пассивов филиала на баланс головного банка, кредитной организации или подразделения банка, кредитной организации в течение десяти календарных дней, банк, кредитная организация уведомляет об этом ПРБ (приложение № 12) - в 2-х экземплярах. При этом банк, кредитная организация представляет в ПРБ выписку из протокола органа управления банка, кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с его(ее) уставом, с решением о закрытии филиала - в 2-х экземплярах, текст изменений, вносимых в устав банка, кредитной организации или новую редакцию устава, подписанный Председателем Совета банка, кредитной организации, на магнитном носителе и на бумажном носителе в 4-х экземплярах, передаточный акт и копии уведомлений, направленных кредиторам, публикацию в официальной печати о ликвидации филиала - в 2-х экземплярах, оригинал положения о филиале, справку УВД, подтверждающего факт уничтожения круглой печати и иных печатей и штампов - в 2-х экземплярах.
- 63. Управление банковского регламентирования ПРБ в течение трех рабочих дней рабочих дней с момента получения документов, указанных п.62. настоящей Инструкции, вносит запись о ликвидации филиала в реестр (общереспубликанскую книгу регистрации) банков, кредитных организаций.
- 64. Датой ликвидации филиала банка, кредитной организации является дата внесения соответствующей записи в реестр (общереспубликанскую книгу регистрации) банков, кредитных организаций.
- Глава 12. Порядок открытия (закрытия) представительства банка, кредитной организации на территории ПМР
- 65. Представительство банка, кредитной организации создается по решению органа управления банком, кредитной организацией, которому это право предоставлено в соответствии с его(ее) уставом, в целях представления и защиты его(ее) интересов на определенной территории. Представительство не имеет права осуществлять банковские операции. Для осуществления своей деятельности представительству открывается текущий счет.
- 66. Банк, кредитная организация направляет уведомление об открытии представительства (приложение № 14) в ПРБ.
- 67. Управление банковского регламентирования ПРБ, в течение трех рабочих дней после принятия Правлением ПРБ положительного решения об открытии представительства направляет пакет документов в соответствии с Положением «О государственной регистрации юридических лиц», утвержденным Указом Президента Приднестровской Молдавской Республики от 17.07.2003 г. № 304 уполномоченному регистрирующему органу с уведомительным письмом.
- 68. Управление банковского регламентирования ПРБ не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа уведомления и соответствующих документов о государственной регистрации изменений и дополнений в учредительные документы банка, кредитной организации:
- 69. Закрытие представительства осуществляется по решению органа управления банка, кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с его уставом.
- 70. Управление банковского регламентирования информирует Правление ПРБ о закрытии представительства.
- Глава 13. Порядок открытия (закрытия) внутренних структурных подразделений банка, кредитной организации, а так же их филиалов (далее по тексту настоящей главы банк, кредитная организация)
- 71. Операционная касса вне кассового узла банка, кредитной организации открывается (закрывается) по решению органа управления банка, кредитной организации, которому это право предоставлено его(ее) уставом.
- 72. Об открытии операционной кассы вне своего кассового узла банк, кредитная организация направляет уведомление (приложение № 15) в ПРБ.
- 73. В течение двух недель с даты получения уведомления ПРБ об открытии операционной кассы вне кассового узла банка, кредитной организации операционная касса вне кассового узла банка подвергается проверке на соответствие ее требованиям ПРБ к устройству и технической укрепленности, по результатам которой оформляется соответствующее заключение.
- 74. Банк, кредитная организация вправе начать осуществление банковских операций в операционной кассе вне кассового узла банка, кредитной организации с даты получения разрешения ПРБ.
- 75. Банк, кредитная организация после принятия решения о закрытии операционной кассы вне своего кассового узла уведомляет (приложение № 15) ПРБ. Датой закрытия операционной кассы вне кассового узла банка, кредитной организации является дата направления уведомления в ПРБ. Под закрытием операционной кассы вне кассового узла банка, кредитной организации понимается прекращение осуществления указанным подразделением банковских операций.
- 76. Порядок открытия и закрытия обменных пунктов и дополнительных офисов банков, кредитных учреждений осуществляется в соответствии с иными нормативными актами ПРБ.
- Раздел III. Расширение перечня банковских операций кредитной организации
- Глава 14. Общие положения
- Глава 15. Порядок расширения перечня банковских операций кредитной организации
- 78. Исключен.
- 79. Кредитная организация имеет право расширить перечень осуществляемых банковских операций путем получения лицензии, содержащей более широкий перечень банковских операций.
- 80. Для расширения перечня разрешенных банковских операций кредитная организация должна представить в Приднестровский республиканский банк ходатайство за подписью уполномоченного лица, включающее бизнес - план кредитной организации, документы об оплате за переоформление лицензии (квитанция об оплате, платежное поручение и др.).
- 81. Уполномоченное структурное подразделение Приднестровского республиканского банка подготавливает заключение о возможности расширения перечня банковских операций кредитной организации, которое представляется Правлению Приднестровского республиканского банка. Заключение должно содержать информацию о выполнении кредитной организацией требований, изложенных в пункте 77 настоящей Инструкции.
- 82. На основании заключения, представленного уполномоченным структурным подразделением, Правление Приднестровского республиканского банка принимает решение о расширении перечня банковских операций кредитной организации и переоформлении лицензии.
- 83. После принятия Правлением Приднестровского республиканского банка решения о расширении перечня банковских операций кредитной организации и переоформлении лицензии уполномоченное структурное подразделение в течение трех рабочих дней:
- Раздел IV. Регистрация изменений и дополнений
- Глава 16. Общие положения
- 84. Изменения и дополнения, вносимые в учредительные документы банка, кредитной организации подлежат регистрации в уполномоченном регистрирующем органе, в соответствии с требованиями, установленными пп.д) п.9 настоящей Инструкции.
- 85. Государственная регистрация изменений и дополнений в учредительные документы банка, кредитной организации осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения Правления ПРБ о выдаче разрешения на государственную регистрацию изменений и дополнений.
- 86. Управление банковского регламентирования на основании информации, полученной из уполномоченного регистрирующего органа, вносит в реестр (общереспубликанскую книгу регистрации) банков, кредитных организаций (филиалов) сведения, связанные с изменением наименования банка, кредитной организации (филиала), его(ее) места нахождения (почтового адреса), об их филиалах, сведения о государственной регистрации изменений и дополнений в устав (учредительные документы) банка, кредитной организации, а также их филиалов и представительств, на основании решения Правления ПРБ сведения об изменениях в составе руководителей банка, кредитной организации и их филиалов.
- 87. Если изменения и дополнения вносятся неоднократно (более четырех раз) либо изменяется значительная часть положений учредительных документов, а также в случае изменения наименований юридического лица или полного состава участников общества с ограниченной ответственностью для государственной регистрации изменений учредительных документов требуется предоставление документов в новой редакции.
- Глава 17. Регистрация изменений и дополнений в уставе или учредительных документах (далее по тексту - устав) банка, кредитного учреждения
- 88. Для регистрации изменений и дополнений, вносимых в устав, кроме изменения величины уставного капитала и внесения изменений и дополнений, связанных с открытием (закрытием) обособленных структурных подразделений, банк, кредитная организация в течение тридцати дней или иной срок установленный действующим законодательством со дня принятия общим собранием акционеров (участников) соответствующего решения направляет в ПРБ следующие документы:
- 89. Особенности регистрации изменений и дополнений, касающихся величены уставного капитала, наименование банка, кредитной организации и места его(ее) нахождения, изменения состава акционеров (участников), изложены в главах 18,19,20,21 настоящей Инструкции.
- 90. При соответствии представленных документов требованиям законодательства и нормативным актам ПРБ, в течение тридцати рабочих дней ПРБ принимает решение о выдаче разрешения на государственную регистрацию изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы банка, кредитной организации. Не позднее трех рабочих дней со дня принятия положительного решения Правлением ПРБ Управление банковского регламентирования ПРБ направляет в уполномоченный регистрирующий орган пакет документов в соответствии с требованиями Положения «О государственной регистрации юридических лиц», утвержденным Указом Президента Приднестровской Молдавской Республики от 17.07.2003 г. № 304 с уведомительным письмом.
- 91. При получении соответствующих документов от уполномоченного регистрирующего органа о государственной регистрации внесенных изменений и дополнений в устав документы, Управление банковского регламентирования:
- 92. Изменения и дополнения, вносимые в устав банка, кредитной организации являются неотъемлемой частью устава, приобретают силу для третьих лиц с момента их государственной регистрации (если иное не установлено законодательством) в уполномоченном регистрирующем органе и ПРБ.
- Глава 18. Особенности регистрации изменения величины уставного капитала банка, кредитной организации
- 93. Решение об увеличении уставного капитала принимается общим собранием акционеров (участников) в соответствии с действующим законодательством и уставом банка, кредитной организации.
- 94. Регистрация изменений и дополнений, вносимых в устав банка, кредитной организации, связанных с увеличением размера его(ее) уставного капитала, осуществляется после полной оплаты акционерами (участниками) своих ранее приобретенных акций (долей).
- 95. В случаях, предусмотренных действующим законодательством, материальные и нематериальные активы, вносимые в оплату части уставного капитала банка, кредитной организации, оцениваются независимым оценщиком.
- 96. При принятии решения о государственной регистрации изменения величины уставного капитала банка, кредитной организации ПРБ контролирует правомерность участия и оплаты акционерами (участниками) своих акций (долей) в порядке, предусмотренном для вновь создаваемых банков, кредитных организаций, с учетом особенностей, изложенных в настоящей главе.
- 97. Увеличение уставного капитала банка, кредитной организации может осуществляться за счет:
- 98. Особенности увеличения уставного капитала кредитных организаций, действующих в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью, установлены Законом Приднестровской Молдавской Республики «Об обществах с ограниченной ответственностью», Гражданским Кодексом Приднестровской Молдавской Республики и нормативными актами ПРБ.
- 99. Особенности увеличения уставного капитала банка, кредитной организации, действующих в форме акционерного общества, регламентировано иными законодательными актами Приднестровской Молдавской Республики (Гражданским Кодексом Приднестровской Молдавской Республики, Законами Приднестровской Молдавской Республики «Об акционерных обществах», «О рынке ценных бумаг») и нормативными актами ПРБ.
- 100. При размещении дополнительных акций правомерность оплаты уставного капитала банка, кредитной организации действующей в форме акционерного общества определяется в соответствии с пунктами 22., 24.- 26. настоящей Инструкции.
- 101. Для принятия ПРБ решения о выдачи разрешения на государственную регистрацию изменений и дополнений в устав банка, кредитной организации, связанных с увеличением размера уставного капитала, банк, кредитная организация кроме заявления на имя руководителя уполномоченного регистрирующего органа о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы банка, кредитной организации - 2 экземпляра, ходатайства на имя Председателя ПРБ о принятии соответствующего решения о выдаче разрешения на государственную регистрацию содержащее текст вносимых изменений, дополнительно направляется в ПРБ:
- 103. Банк, кредитная организация, действующий два и более лет обязан(а) объявить и согласовать с ПРБ уменьшение уставного капитала в установленном настоящей главой порядке, если по окончании финансового года в соответствии с годовым бухгалтерским балансом предложенным для утверждения акционерам (участникам) банка, кредитной организации или результатами аудиторской проверки собственный капитал банка, кредитной организации окажется меньше его уставного капитала.
- 104. Управление банковского регламентирования после рассмотрения вносимых в устав банка, кредитной организации изменений и дополнений, касающихся размера уставного капитала банка, кредитной организации, представляет их Правлению ПРБ для принятия решения о выдаче разрешения на государственную регистрацию.
- 105. При представлении на Правлении ПРБ изменений и дополнений в устав банка, кредитной организации связанных с уменьшением уставного капитала, также представляется заключение Управления банковского регламентирования, которое должно содержать информацию о причинах, повлекших уменьшение уставного капитала, и мерах, принимаемых банком, кредитной организацией для его наращивания, а также мерах по усилению надзора за деятельностью такого банка, кредитной организации.
- 106. Управление банковского регламентирования в течение трех рабочих дней с момента принятия Правлением ПРБ решения о выдаче разрешения на государственную регистрацию вносимых в учредительные документы банка, кредитной организации изменений и дополнений, касающихся размера его(ее) уставного капитала направляет в уполномоченный регистрирующий орган пакет документов в соответствии с требованиями Положения «О государственной регистрации юридических лиц», утвержденным Указом Президента Приднестровской Молдавской Республики от 17.07.2003 г. № 304 с уведомительным письмом. В течение трех рабочих дней после получения уведомления о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц и получения соответствующих документов Управление банковского регламентирования ПРБ в устав банка, кредитной организации, хранящийся у него (нее), в ПРБ и в уполномоченном регистрирующем органе на оборотную сторону титульного листа вносит запись о порядковом номере изменений, внесенных в устав банка, кредитной организации, с указанием абзацев, пунктов (статей) устава, в которые были внесены изменения и дополнения, дату их внесения в реестр (общереспубликанскую книгу регистрации) банков, кредитных организаций (Приложение № 16).
- 107. Уставный капитал банка, кредитной организации должен быть оплачен в размере не менее 50% на момент регистрации и оставшаяся его часть в течение одного года с момента приобретения акций (долей).
- Глава 19. Изменения, вносимые в состав акционеров (участников) банка, кредитной организации
- 108. Об изменении состава участников банка, кредитной организации, а также их долей банк, кредитная организация информирует ПРБ в порядке, установленном настоящий Инструкцией с предоставлением документов согласно пп. з) п. 9 настоящей Инструкции.
- 109. Банк, кредитная организация предоставляют в ПРБ сведения об изменении в составе участников:
- 110. Управление банковского регламентирования ПРБ контролирует длительность нахождения на балансе банка, кредитной организации выкупленных (перешедших к обществу) собственных долей (акций) и по истечении срока, установленного действующим законодательством для реализации указанных долей (акций), предъявляет требования к банку, кредитной организации по осуществлению мер, предусмотренных законодательством
- Глава 20. Особенности регистрации изменения наименования банка, кредитной организации
- 111. Рассмотрение вопроса об изменении наименования банка, кредитной организации и замена в связи с этим лицензии осуществляется ПРБ.
- 112. В течение тридцати дней или иной срок установленный действующим законодательством после принятия банком, кредитной организацией решения об изменении наименования банка, кредитной организации, банк, кредитная организация направляет в ПРБ ходатайство о принятии решения о выдаче разрешения на государственную регистрацию изменений в учредительных документах банка, кредитной организации; заявление на имя руководителя уполномоченного регистрирующего органа, составленного по форме установленной действующим законодательством - 2 экземпляра; протокол общего собрания акционеров (участников) банка, кредитной организации с решением об изменении его(ее) наименования и об утверждении новой редакции учредительных документов -2 экземпляра; четыре экземпляра на бумажном носителе и на электронном носителе информации новой редакции учредительных документов банка, кредитной организации; оригиналы ранее зарегистрированного устава с изменениями и дополнениями в них, свидетельство о государственной регистрации и выписку из Единого государственного реестра юридических лиц; документ об оплате государственной пошлины, платы за осуществление регистрационных действий, лицензионного сбора за рассмотрение вопроса о замене лицензии на право совершения банковских операций и бланка лицензии - 2 экземпляра; оригиналы учредительных документов.
- 113. ПРБ в течении тридцати рабочих дней со дня подачи банком, кредитной организацией всех надлежащим образом оформленных документов принимает решение о выдаче разрешения на государственную регистрацию изменений, вносимых в устав банка, кредитной организации в части изменения его(ее) наименования, и выдачи ему(ей) лицензии на осуществление банковских операций с указанием нового наименования и в течение трех дней с даты принятия положительного решения направляет в уполномоченный регистрирующий орган пакет документов в соответствии с требованиями Положения «О государственной регистрации юридических лиц», утвержденным Указом Президента Приднестровской Молдавской Республики от 17.07.2003 г. № 304 с уведомительным письмом. В течение трех рабочих дней с даты получения уведомления от уполномоченного регистрирующего органа о внесении сведений в единый государственный реестр юридических лиц и соответствующих документов Управление банковского регламентирования ПРБ:
- 114. Банк, кредитная организация в срок, не превышающий одного месяца после получения зарегистрированных изменений и дополнений в учредительных документах в части изменения наименования банка, кредитной организации и лицензии с указанием нового наименования, должен(а) заменить печать и письменно уведомить всех известных кредиторов.
- Глава 21. Особенности регистрации изменения места нахождения (юридического адреса) банка, кредитной организации
- 115. Положения настоящей главы применяются в случае изменения места нахождения (юридического адреса) банка, кредитной организации или его органа управления или основного места деятельности если это определено учредительными документами, названия улицы, номера дома, а также в случае изменения места нахождения филиала, представительства.
- 116. Банк, кредитная организация в течение одного месяца после получения зарегистрированных изменений и дополнений в устав в части изменения места нахождения (юридического адреса) должен заменить печать, указав в ней новое место нахождение банка, кредитной организации, а также письменно уведомить всех известных кредиторов.
- 117. Для принятия решения Правлением ПРБ о выдаче разрешения на государственную регистрацию вносимых в устав изменений и дополнений, касающихся изменения места нахождения (юридического адреса) банка, кредитной организации, банк, кредитная организация в течение тридцати дней или иной срок установленный действующим законодательством, со дня принятия общим собранием акционеров (участников) соответствующего решения направляет в ПРБ дополнительно к документам, указанным в главе 17 настоящей Инструкции:
- 118. При принятии положительного решения Правлением ПРБ о выдаче разрешения на государственную регистрацию изменений и дополнений, связанных с местонахождением банка, кредитной организации, Управление банковского регламентирования в течение трех рабочих дней с момента принятия решения направляет в уполномоченный регистрирующий орган в соответствии с Положением «О государственной регистрации юридических лиц», утвержденным Указом Президента Приднестровской Молдавской Республики от 17.07.2003 г. № 304 пакет документов с уведомительным письмом, содержащим информацию о принятом решении.
- Глава 22. Порядок регистрации изменений и дополнений в положение о филиале (представительстве) банка, кредитного учреждения
- 119. Для регистрации изменений и дополнений в положение о филиале (представительстве) банк, кредитная организация в течение тридцати дней или иной срок установленный действующим законодательством с даты принятия соответствующего решения органом управления банка, кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с его (ее) уставом направляет в ПРБ - 2 экземпляра с ходатайством на имя Председателя ПРБ о регистрации изменений.
- 120. В дополнение к указанному в главе 17 настоящей Инструкции, заявлению и ходатайству в адрес ПРБ, направляются:
- 121. В течение трех рабочих дней после принятия решения Правлением ПРБ о внесении изменений и дополнений в положения о филиале (представительстве) Управление банковского регламентирования вносит на оборотную сторону титульного листа положения о филиале, хранящегося в банке, кредитной организации, в филиале и в ПРБ запись о порядковом номере изменений, внесенных в положение о филиале, с указанием абзацев, пунктов (статей) положения, в которые были внесены изменения и дополнения, дату их внесения в реестр (общереспубликанскую книгу регистрации) банков, кредитных организаций.
- Глава 23. Порядок согласования изменений в составе руководителей банка, кредитной организации (филиала)
- 122. Банк, кредитное учреждение обязан(а) в письменной форме уведомить ПРБ обо всех предполагаемых назначениях на должности руководителя(ей) банка, кредитной организации (филиала). Новые кандидатуры на должности руководителей согласовываются с ПРБ.
- 123. Банк, кредитная организация должен в недельный срок со дня принятия решения о предполагаемых назначениях/избрании руководителей проинформировать об этом ПРБ, с указанием причин таких изменений, представив следующие документы:
- 124. Представленная (ые) кандидатура (ы) на должность руководителя (ей) по квалификационным и иным требованиям должна соответствовать требованиям подпункта и) пункта 9. настоящей Инструкции.
- 125. ПРБ в течение пятнадцати рабочих дней со дня получения документов письменно уведомляет банк, кредитную организацию о результатах рассмотрения вопроса о согласовании кандидата на должность руководителя (при рассмотрении пакета документов, указанных в пункте 124.), мотивированный отказ в письменной форме должен содержать основания для такого решения.
- 126. Управление банковского регламентирования ПРБ на следующий рабочий день после направления банку, кредитной организации уведомления с положительным согласованием:
- 127. Банк, кредитная организация обязан(а) в письменной форме уведомить ПРБ об освобождении от должностей руководителя(ей) не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения.
- Раздел V. Реорганизация банка, кредитной организации
- Глава 24. Общие положения
- 128. Реорганизация банка, кредитной организации может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, разделения, выделения и преобразования.
- 129. При реорганизации банка, кредитной организации с созданием нового банка, кредитной организации ПРБ рассматривает вопрос о выдаче ему (им) новых лицензий на право осуществления банковских операций. При этом ПРБ принимаются во внимание размер уставного капитала и лицензии, на основании которых действовали реорганизованные банки, кредитные организации.
- 130. Банк, кредитная организация, к которому(ой) произошло присоединение, либо банк, кредитная организация, возникший(ая) в результате слияния, а так же банки, кредитные организации, в которых были проведены мероприятия по реорганизации в форме разделения или выделения должны быть способны выполнять обязательные резервные и страховые требования, пруденциальные нормы деятельности, установленные нормативными актами ПРБ. Одновременно с пакетом документов указанных в главах 25-31 настоящей Инструкции предоставляется расчет экономических нормативов, установленных ПРБ.
- 131. Документы, необходимые для государственной регистрации банка, кредитной организации, представляются в ПРБ в течение тридцати дней или иной срок установленный действующим законодательством со дня принятия решения о реорганизации банка, кредитной организации.
- 132. За государственную регистрацию банка, кредитной организации, созданного(ой) в результате реорганизации, взимается государственная пошлина и плата за регистрационные действия в размере, установленном действующим законодательством. За рассмотрение вопроса о выдаче созданному(ой) в результате реорганизации банку(ам), кредитной(ым) организации(ям) лицензии(ий) на осуществление банковских операций взимается лицензионный сбор, в размере установленном действующим законодательством и плата за бланк лицензии.
- 133. Перерегистрация внутренних структурных подразделений, располагающихся вне места нахождения головных офисов реорганизующихся банков, кредитных организаций (операционные кассы вне кассового узла, обменные пункты, дополнительные офисы), во внутренние структурные подразделения банка, кредитной организации осуществляется по его заявлению без повторного направления в ПРБ представленных ранее для открытия указанных подразделений документов.
- 134. Информация о реорганизации и прекращении деятельности банка, кредитной организации публикуется в официальном издании средств массовой информации.
- Глава 25. Основные стадии реорганизации банков, кредитных организаций в форме слияния или присоединения
- 135. Подготовка договора о слиянии или присоединении.
- 136. Уведомление реорганизуемых банков, кредитных организаций в ПРБ о предстоящем слиянии или присоединении.
- 137. Общее собрание акционеров (участников) банка, кредитной организации, не позднее чем за пятнадцать дней до проведения общего собрания акционеров (участников) банка, кредитной организации, на котором предполагается принять решение о его реорганизации в форме слияния или присоединения, уведомляет ПРБ о предстоящей реорганизации и о предполагаемом месте нахождения банка, кредитной организации, а также о месте и времени проведения общего собрания акционеров (участников).
- 138. В день проведения общего собрания акционеров (участников) банка, кредитной организации, действующего(ей) в форме акционерного общества, на котором принято решение о проведении общего собрания акционеров по вопросу о реорганизации банка, кредитной организации в форме слияния или присоединения, направляется в ПРБ копия протокола указанного органа, списка заседания и проекта решения о соотношении номиналов конвертируемых при реорганизации акций (если он не включен в протокол).
- 139. К уведомлению, указанному в п.136. настоящей Инструкции, прилагаются следующие документы:
- 140. После получения уведомления ПРБ может провести в реорганизуемом банке, кредитной организации внеплановую проверку для оценки реального финансового состояния.
- 141. Проведение рабочего совещания представителей ПРБ с представителями реорганизующихся банков, кредитных организаций.
- 142. Проведение общих собраний акционеров (участников) реорганизующихся банков, кредитных организаций.
- 143. Уведомление кредиторов реорганизуемых банков, кредитных организаций о принятом общим собранием акционеров (участников) решении о реорганизации.
- 144. Проведение совместного общего собрания акционеров (участников) реорганизующихся банков, кредитных организаций.
- 145. Представление в ПРБ документов, связанных с реорганизацией банков.
- Глава 26. Слияние
- 146. Для реорганизации банка, кредитной организации создаваемого в результате слияния, банк, кредитная организация реорганизуемыми банками, кредитными организациями в течение тридцати дней или иной срок установленный действующим законодательством с момента принятия решения о слиянии представляются в ПРБ документы, предусмотренные главой 4 настоящей Инструкции.
- 147. В дополнение к документам указанным в главе 4 настоящей Инструкции, представляются:
- 148. По результатам рассмотрения предоставленных документов Управление банковского регламентирования представляет Правлению ПРБ заключение о возможности реорганизации банков, кредитных организаций, содержащее следующую информацию:
- 149. Управление банковского регламентирования ПРБ в течение трех рабочих дней с момента принятия положительного решения Правлением ПРБ о выдаче разрешения на государственную регистрацию созданного(ой) в результате слияния банка, кредитной организации направляет в уполномоченный регистрирующий орган пакет документов предусмотренных Положением «О государственной регистрации юридических лиц», утвержденным Указом Президента Приднестровской Молдавской Республики от 17.07.2003 г. № 304 с уведомительным письмом.
- 150. До выдачи банку, кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и исключения реорганизующихся банков, кредитных организаций из реестра (общереспубликанской книги регистрации) банков, кредитных организаций реорганизующиеся банки, кредитные организации продолжают осуществлять расчеты по своим корреспондентским счетам и отвечать по своим обязательствам (в том числе перед ПРБ).
- 151. Управление банковского регламентирования ПРБ не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о банке, кредитной организации и соответствующего пакета документов:
- 152. В день внесения соответствующей записи в реестр (общереспубликанскую книгу регистрации) банков, кредитных организаций корреспондентские счета реорганизованных банков, кредитных организаций закрываются. Остатки средств с корреспондентских счетов реорганизованных банков, кредитных организаций перечисляются на корреспондентский счет банка, кредитной организации, возникшего(ей) в результате слияния.
- Глава 27. Присоединение
- 153. При реорганизации банка, кредитной организации в форме присоединения в ПРБ, в течение тридцати дней или иной срок установленный действующим законодательством со дня проведения совместного общего собрания акционеров (участников) реорганизуемых банков, кредитных организаций уполномоченные указанным собранием лица направляют в ПРБ следующие документы:
- 154. По результатам рассмотрения предоставленных документов Управление банковского регламентирования представляет Правлению ПРБ заключение о возможности реорганизации банка, кредитной организации, содержащее информацию:
- 155. Управление банковского регламентирования ПРБ после принятия решения Правлением ПРБ о выдаче разрешения на государственную регистрацию изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы присоединяющего(яющей) банка, кредитной организации, в течение трех рабочих дней с момента принятия решения направляет в уполномоченный регистрирующий орган пакет документов предусмотренный Положением «О государственной регистрации юридических лиц», утвержденным Указом Президента Приднестровской Молдавской Республики от 17.07.2003 г. № 304 с уведомительным письмом. Не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о внесении в единый государственный реестр юридических лиц соответствующей записи и документов Управление банковского регламентирования ПРБ:
- 156. После внесения соответствующей записи в реестр (общереспубликанскую книгу регистрации) банков, кредитная организация информирует всех своих кредиторов о реквизитах своего корреспондентского счета.
- 157. При реорганизации банков, кредитных организаций в форме присоединения у банка, кредитной организации сохраняется лицензия, на основе которой банк, кредитная организация осуществлял(а) банковские операции до реорганизации, либо банку, кредитной организации выдается новая лицензия на осуществление банковских операций.
- 158. Депонированные обязательные резервы переоформляются в соответствии с п.5. Положения ПРБ «Об обязательных резервах банков и кредитных учреждений, депонируемых в ПРБ» от 20.06.1996 г. с изменениями и дополнениями.
- Глава 28. Порядок выпуска и регистрации ценных бумаг при осуществлении реорганизации в форме слияния и присоединения, а также порядок конвертации акций (долей)
- 159. Положения данной главы применяются в случае, если в результате слияния банков, кредитных организаций образовывается банк, кредитная организация в виде акционерного общества или присоединяющийся банк, кредитная организация является акционерным обществом, а также если порядок реорганизации предусматривает проведение конвертации акций.
- 160. При проведении реорганизации банков, кредитных организаций в форме слияния в случае, если банк, кредитная организация будет действовать в форме акционерного общества, акции и доли банков, кредитных организаций, осуществляющих свою реорганизацию, могут обмениваться на акции образовываемого банка, кредитной организации, либо на иные долговые ценные бумаги, выпускаемые банком, кредитной организацией.
- 161. При проведении реорганизации банков, кредитных организаций в форме присоединения акции и доли присоединяемых банков, кредитных организаций могут конвертироваться в акции, либо в иные долговые ценные бумаги, выпускаемые банком, кредитной организацией.
- 162. В случае если при реорганизации банков, кредитных организаций в форме слияния или присоединения банк, кредитная организация будет действовать в форме общества с ограниченной ответственностью и другой организационно - правовой форме собственности предусмотренной действующим законодательством (за исключением акционерных), то обмен долей и акций реорганизуемых банков, кредитных организаций осуществляется на доли банка, кредитной организации, либо иные долговые ценные бумаги, выпускаемые банком, кредитной организацией.
- 163. Процедуры, связанные с конвертацией акций (долей) реорганизуемых банков, кредитных организаций в акции (доли) или облигации банка, кредитной организации, должны производится в соответствии с законодательством Приднестровской Молдавской Республики и договором о слиянии или присоединении.
- 164. Банк, кредитная организация в форме акционерного общества до завершения реорганизации не вправе размещать акции среди лиц, не являющихся акционерами реорганизуемых банков, кредитных организаций.
- 165. Решение о дополнительном выпуске акций и (или) иных долговых ценных бумаг банка, кредитной организации, в которые производится конвертация акций (долей) присоединяемого банка, кредитной организации, принимается общим собранием акционеров (участников) в соответствии с договором о присоединении.
- 166. Решение о первом выпуске акций и (или) иных долговых ценных бумаг банка, кредитной организации, в которые будут конвертироваться акции (доли) сливающихся банков, кредитных организаций, принимается на совместном общем собрании акционеров (участников) в соответствии с договором о слиянии.
- 167. Документы на регистрацию первого выпуска акций и (или) долговых ценных бумаг банка, кредитной организации, в которые производится конвертация акций реорганизуемых банков, кредитных организаций, подготавливаются в соответствии с законодательством Приднестровской Молдавской Республики, нормативными актами ПРБ и уполномоченного органа по регистрации ценных бумаг и предоставляются в уполномоченный оран по регистрации ценных бумаг (для регистрации проспекта эмиссии): при слиянии - одновременно с подачей документов на государственную регистрацию создаваемого(ой) банка, кредитной организации; при присоединении - одновременно с подачей документов на внесение изменений и дополнений в устав присоединяющего банка, кредитной организации (кроме ценных бумаг, регистрация выпуска которых не требуется).
- 168. Для государственной регистрации выпуска акций и иных долговых ценных бумаг, выпускаемых банком, кредитной организацией, при реорганизации банка, кредитной организации в форме слияния или присоединения в регистрирующий орган предоставляются документы в соответствии с требованиями, предусмотренными для регистрации выпуска ценных бумаг и отчета об итогах выпуска.
- 169. Государственная регистрация выпуска акций осуществляется после регистрации отчета об итогах выпуска всех зарегистрированных ранее выпусков акций и внесения соответствующих изменений в устав банка, кредитной организации, к которому(ой) предполагается осуществить присоединение, а также после регистрации отчетов об итогах всех зарегистрированных ранее выпусков облигаций банка, кредитной организации, к которому предполагается осуществить присоединение.
- 170. Конвертация ценных бумаг банка, кредитной организации, реорганизованного в форме слияния, в ценные бумаги банка, кредитной организации признается завершенной в момент государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг.
- 171. Акции реорганизуемого банка, кредитной организации, требования о выкупе которых представлено и которые в соответствии с законодательством должны быть выкуплены, не конвертируются и аннулируются при выкупе.
- Глава 29. Разделение
- 172. Для регистрации создаваемого в результате разделения банка, кредитной организации в ПРБ наряду с документами, предусмотренными в главе 4 настоящей Инструкции, предоставляются следующие документы:
- 173. По результатам рассмотрения представленных документов Управление банковского регламентирования представляет Правлению ПРБ заключение о возможности реорганизации банка, кредитной организации, содержащее информацию о его(ее) финансовом положении, о видах лицензий на право осуществления банковских операций, на основании которых он действует.
- 174. Управление банковского регламентирования ПРБ в течение трех рабочих дней с момента принятия положительного решения Правлением ПРБ о выдаче разрешения на государственную регистрацию созданных в результате разделения банков, кредитных организаций направляет в уполномоченный регистрирующий орган пакет документов, предусмотренный Положением «О государственной регистрации юридических лиц», утвержденным Указом Президента Приднестровской Молдавской Республики от 17.07.2003 г. № 304, с уведомительным письмом.
- 175. Не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записей о созданных в результате разделения банках, кредитных организациях и соответствующего пакета документов Управление банковского регламентирования:
- Глава 30. Выделение
- 176. Для регистрации банка, кредитной организации, созданного в результате реорганизации банка, кредитной организации в форме выделения, в ПРБ наряду с документами, предусмотренными в главе 4. настоящей Инструкции, представляются следующие документы:
- 177. По результатам, рассмотрения представленных документов Управление банковского регламентирования представляет Правлению ПРБ заключение о возможности реорганизации банка, кредитной организации, содержащее информацию о его(ее) финансовом положении, о видах лицензии на право осуществления банковских операций, на основании которых он(она) действует.
- 178. Управление банковского регламентирования ПРБ в течение трех рабочих дней с момента принятия положительного решения Правлением ПРБ о выдаче разрешения на государственную регистрацию банка, кредитной организации, созданного(ой) в результате реорганизации банка, кредитной организации в форме выделения направляет в уполномоченный регистрирующий орган пакет документов, предусмотренный Положением «О государственной регистрации юридических лиц», утвержденным Указом Президента Приднестровской Молдавской Республики от 17.07.2003 г. № 304 с уведомительным письмом. Не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о банке, кредитной организации и соответствующего пакета документов Управление банковского регламентирования ПРБ:
- Глава 31. Преобразование
- 179. Для регистрации банка, кредитной организации, возникшего(ей) в результате преобразования, в ПРБ предоставляются документы, предусмотренные главой 4. настоящей Инструкции.
- 180. По результатам рассмотрения предоставленных документов Управление банковского регламентирования представляет Правлению ПРБ заключение, содержащее информацию о реорганизации банка, кредитной организации, о его финансовом положении, о лицензии на право осуществления банковских операций, на основании которой он действует.
- 181. Управление банковского регламентирования ПРБ в течение трех рабочих дней с момента принятия положительного решения Правлением ПРБ о выдаче разрешения на государственную регистрацию банка, кредитной организации, возникшей в результате преобразования направляет в уполномоченный регистрирующий орган документы, предусмотренные Положением «О государственной регистрации юридических лиц», утвержденным Указом Президента Приднестровской Молдавской Республики от 17.07.2003 г. № 304 с уведомительным письмом. Не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрационного органа информации о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о банке, кредитной организации и соответствующих документов Управление банковского регламентирования ПРБ:
- 182. Изменение банком, кредитной организацией, действующим в форме акционерного общества, типа акционерного общества не является реорганизацией.
- Раздел VI. Заключительные положения
- Глава 32. Порядок оформления документов
- 183. Документы, предоставляемые банком, кредитной организацией в ПРБ в соответствии с настоящий Инструкцией, должны быть подписаны Председателем Совета (уполномоченным лицом) банка, кредитной организации.
- 184. В документах, предоставляемых в ПРБ и содержащих более одного листа, листы должны быть пронумерованы, прошиты и скреплены на оборотной стороне последнего чистого листа заверительной надписью с указанием цифрами и прописью количества пронумерованных листов, подписанной ее составителем с расшифровкой подписи, должности и указанием даты составления.
- 185. В случае выявления ПРБ фактов нарушения банком, кредитной организацией требований настоящей Инструкции, ПРБ вправе применить к банку, кредитной организации санкции, установленные п. 4. Ст.11 Закона Приднестровской Молдавской Республики «О банках и банковской деятельности в Приднестровской Молдавской Республики».
- 186. Подлинники протоколов общих собраний учредителей (участников) банка, кредитной организации и протоколы заседаний уполномоченных органов банка, кредитной организации предоставляются в ПРБ в составе документов при государственной регистрации банка, кредитной организации и их реорганизации.
- 187. Настоящая Инструкция вступает в силу со дня официального опубликования.
- 188. С принятием настоящей Инструкции утрачивает силу Временное положение «О создании, реорганизации и ликвидации коммерческих банков на территории Приднестровской Молдавской Республики» от 01.11.1995 г. с изменениями и дополнениями и Условия открытия банков с участием иностранных инвестиций на территории Приднестровской Молдавской Республики» от 01.11.1995 г. с изменениями и дополнениями.
- 1. Касса
- 2. Обязательные резервы, депонируемые в ПРБ
- 3. Средства на корреспондентских счетах, в том числе средства фонда страхования
- 4. Кредиты, которые будут выданы (всего): в том числе:
- 1. краткосрочные
- 2. среднесрочные
- 3. долгосрочные
- 5. Размещения
- 6. Вложения в ценные бумаги (акции, облигации др.) и приобретенные доли
- 6. Основные средства и хозяйственные затраты, в том числе: внесенные учредителями (акционерами) в уставный капитал
- 7. Дебиторы
- 8. Прочие активы (расшифровать)
- 1. Средства банков - корреспондентов
- 2. Средства юридических и физических лиц на текущих счетах
- 3. Депозиты юридических и физических лиц
- 4. Кредиты, которые предполагается получить у банков, кредитных организаций
- 5. Кредиторы
- 6. Прочие пассивы (расшифровать)
- 1. Уставный капитал, в том числе:
- 2. Резервный капитал
- 3. Прочие резервы и фонды
- 4. Прибыль
- 1. Проценты, которые банк, кредитная организация предполагает получить, - всего
- 2. Доходы (дивиденды), которые банк, кредитная организация предполагает получить по инвестиционным ценным бумагам и от прямого участия
- 3. Доходы от операций на валютном рынке
- 4. Комиссия, которую банк, кредитная организация предполагает получить
- 5. Прочие доходы (расшифровать основные статьи)
- 1. Проценты, которые банк должен уплатить за пользование МБК
- 2. Расходы по операциям на валютном рынке
- 3. Комиссия, которую банк должен уплачивать
- 4. Износ и амортизация, который(ую) банк, кредитная организация предполагает начислить
- 5. Другие операционные и прочие расходы (расшифровать)
- 6. Расходы на содержание аппарата управления,
- 1. Должность, на которую выдвинут кандидат или избрано лицо
- 2. Фамилия, имя, отчество(1) _________________________________________
- 3. Дата и место рождения ____________________________________________
- 4. Гражданство _____________________________________________________
- 5. Данные паспорта, иного документа, удостоверяющего личность
- 6. Домашний адрес фактического места жительства, телефон
- 7. Образование: _____________________________________________________
- 8. Специальность по образованию______________________________________
- 9. Повышение квалификации(2)________________________________________
- 10. Место работы и должность на момент заполнения анкеты (дать подробное
- 11. Сведения о работе (3) (с приложением заверенной копии трудовой книжки)
- 1. Привлекать и размещать денежные вклады, депозиты и кредиты по соглашению с заемщиками.
- 2. Осуществлять расчеты по поручению клиентов и банков - корреспондентов и их кассовое обслуживание, при обеспечении соответствия устройства кассового узла техническим требованиям.
- 3. Открывать и вести счета клиентов и банков - корреспондентов, в том числе иностранных. Открывать и вести счета «Ностро» иностранных банков - корреспондентов.
- 4. Финансировать капитальные вложения по поручению владельцев или распорядителей инвестируемых средств, а также за счет собственных средств банка.
- 5. Выпускать, продавать, покупать и хранить платежные документы и ценные бумаги (чеки, аккредитивы, векселя, акции, облигации и другие документы), осуществлять иные операции с ними.
- 6. Выдавать поручительства, гарантии и другие обязательства за третьих лиц, предусматривающие исполнение в денежной форме.
- 7. Приобретать права требования по поставке товаров и оказанию услуг, принимать риски исполнения таких требований и инкассировать эти требования (форфейтинг), а также выполнять эти операции с дополнительным контролем за движением товаров (факторинг).
- 8. Покупать у резидентов и нерезидентов юридических и физических лиц и продавать им наличную иностранную валюту и валюту, находящуюся на счетах и во вкладах, согласно действующему законодательству и нормативных актов.
- 9. Привлекать и размещать средства и управлять ценными бумагами по поручению клиентов (доверительные трастовые операции), при условии получения лицензии на право совершения операций с ценными бумагами в соответствии с действующим законодательством.
- 10. Оказывать брокерские и консультационные услуги, осуществлять лизинговые операции.
- 11. Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
- 12. Предоставлять в аренду физическим и юридическим лицам специальные помещения или находящиеся в них сейфы для хранения документов и ценностей.
- 13. Производить другие операции и сделки по разрешению Приднестровского Республиканского Банка, выдаваемому в пределах его компетенции.
Реквизиты документа
Полное наименование
О РЕГИСТРАЦИИ БАНКОВ, КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИИ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Издатель
Приднестровский Республиканский Банк
Вид акта
Инструкция
№ документа
№ 12-И
Редакция
Текущая редакция на 24.07.2012
Дата документа
06.04.2004
Источник оф. опубликования
САЗ 04-25
Скачать
Доступно по тарифу
К карточке документа
Карточка документа
О РЕГИСТРАЦИИ БАНКОВ, КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИИ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Тип:
Инструкция
Номер:
№ 12-И
Статус:
Опубликован
Редакция:
Текущая редакция на 24.07.2012
Организация:
Приднестровский Республиканский Банк
Дата:
06.04.2004