На главную
О порядке представления в Приднестровский республиканский банк информации о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада), расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом и ее доведения до сведения кредитных организаций
Инструкция
№ 38-И от 12.09.2018
САЗ 18-43
- Глава 1. Общие положения
- Глава 2. Лица, представляющие информацию в Приднестровский республиканский банк
- Глава 3. Формы представления и способы передачи информации в Приднестровский республиканский банк
- 3. Организации документально фиксируют и в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней со дня, следующего за днем принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - операции (сделки)), представляют информацию в Приднестровский республиканский банк.
- 4. Формы представления информации в Приднестровский республиканский банк:
- 5. Способы передачи информации в Приднестровский республиканский банк:
- Глава 4. Формирование, формат представления, направление и контроль ИПД, представляемых в Приднестровский республиканский банк
- 6. ИПД представляется в Приднестровский республиканский банк по форме, приведенной в Приложении № 1 к настоящей Инструкции.
- 7. Форма ИПД заполняется одним из следующих способов:
- 8. Пояснения по заполнению формы ИПД приведены в Приложении № 3 к настоящей Инструкции.
- 9. Каждая форма ИПД независимо от способа заполнения подписывается руководителем организации или должностным лицом, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля, и заверяется печатью организации.
- 10. Каждой форме ИПД, направленной в Приднестровский республиканский банк, присваивается порядковый числовой номер сообщения, который является уникальным идентификатором и может использоваться при ссылках на сообщения.
- 11. Представление информации на бумажных носителях по форме, отличной от формы ИПД, не допускается.
- 12. При получении формы ИПД Приднестровский республиканский банк осуществляет процедуры входного логического контроля информации, аунтентификацию отправителя, контроль целостности информационного сообщения, а также контроль подлинности подписи.
- 13. В случае получения письменного уведомления о непринятии (замене) сообщения лицо, представившее данное сообщение, принимает меры по устранению указанных в нем причин непринятия (замены) сообщения и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения письменного уведомления Приднестровского республиканского банка о непринятии (замене) сообщения, направляет исправленное (заменяющее) сообщение по форме ИПД в полном объеме.
- 14. В случае инициативного внесения изменений или дополнений в ранее представленную и принятую Приднестровским республиканским банком информацию лицо, представившее данное сообщение, направляет в Приднестровский республиканский банк заменяющее сообщение по форме ИПД в полном объеме (с заполнением всех необходимых реквизитов с учетом измененных (дополненных) сведений).
- 15. При необходимости признания ранее представленного сообщения недействительным организация направляет в адрес Приднестровского республиканского банка письменное обращение, подписанное руководителем организации или должностным лицом, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля, и заверенное печатью (при ее наличии), с указанием причины признания сообщения недействительным и номера сообщения, которое подлежит признанию недействительным.
- Глава 5. Формирование, формат представления, направление и контроль ИЭД, представляемых в Приднестровский республиканский банк
- 16. ИЭД, защищенное электронной цифровой подписью, заполняется в формате согласно Приложению № 2 к настоящей Инструкции.
- 17. Пояснения по заполнению ИЭД приведены в Приложении № 3 к настоящей Инструкции.
- 18. Каждому ИЭД, направленному в Приднестровский республиканский банк, присваивается порядковый числовой номер сообщения, который является уникальным идентификатором операции (сделки) и может использоваться при ссылках на сообщения.
- 19. При получении ИЭД Приднестровский республиканский банк осуществляет процедуры входного логического контроля информации, аунтентификацию отправителя, контроль целостности информационного сообщения, а также контроль подлинности электронной подписи. При успешном прохождении всех этапов контроля ИЭД помечается в журнале обработки документов статусом «принято», в ином случае - статусом «отвергнуто».
- 20. Организациям, предоставляющим информацию в виде ИЭД, представляется доступ для просмотра электронной версии журнала обработки документов. Данные организации обязаны отслеживать статус ИЭД и в случае непринятия ИЭД принять меры для устранения ошибок и не позднее рабочего дня, следующего за днём получения журнала обработки документов со статусом «отвергнуто», отправлять исправленное сообщение в Приднестровский республиканский банк.
- 21. Для инициативного внесения изменений и дополнений в ранее представленную и принятую Приднестровским республиканским банком информацию организации, предоставляющие сообщения в виде ИЭД, представляют заменяющее ИЭД в полном объеме (с заполнением всех необходимых реквизитов с учетом измененных (дополненных) сведений).
- 22. В случае выявления Приднестровским республиканским банком в принятых ИЭД недостоверной и противоречивой информации, Приднестровский республиканский банк направляет в адрес организации, предоставившей ИЭД, письменное уведомление о непринятии (замене) сообщения с указанием конкретных причин замены сообщения. Уведомление направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо вручается представителю организации под роспись.
- 23. При возникновении технических проблем организация, предоставляющая информацию в виде ИЭД, связывается с Приднестровским республиканским банком по телефонным каналам связи или обращается письменно в адрес Приднестровского республиканского банка.
- 24. При необходимости признания ранее представленного сообщения недействительным организация направляет в адрес Приднестровского республиканского банка письменное обращение, подписанное руководителем организации или должностным лицом, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля, и заверенное печатью (при ее наличии), с указанием причины признания сообщения недействительным и номера сообщения, которое подлежит признанию недействительным.
- Глава 6. Порядок и форма направления Приднестровским республиканским банком информации до сведения кредитных организаций
- 25. Приднестровский республиканский банк на основании полученной от организаций информации формирует перечень лиц, которым было отказано в заключении договора банковского счета (вклада) и (или) в выполнении распоряжения о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом и (или) с которыми расторгнут договор банковского счета (вклада) (далее - перечень), вносит в него изменения и (или) дополнения.
- 26. Приднестровский республиканский банк доводит до сведения кредитных организаций перечень в соответствии со структурой форматного электронного документа, приведенного в Приложении № 4 к настоящей Инструкции, путем предоставления доступа к системе обмена информационными сообщениями.
- 27. Настоящая Инструкция вступает в силу со дня, следующего за днем официального опубликования.
- 1. В реквизите «Номер сообщения» указывается порядковый числовой номер сообщения.
- 2. В реквизите «Дата принятия решения» указывается:
- 3. В реквизите «Код вида действий» указывается:
- 4. В реквизите «Валюта операции (сделки)» указывается трехзначный цифровой код валюты операции (сделки) в соответствии с Классификатором валют.
- 5. В реквизите «Сумма операции (сделки) в валюте» указывается:
- 6. В реквизите «Сумма операции (сделки) в рублевом эквиваленте» указывается:
- 7. В реквизите «Основание совершения операции (сделки)» указывается:
- 8. В реквизите «Назначение платежа» указывается:
- 9. В реквизите «Тип участника» указывается одно из следующих значений:
- 10. В реквизите «Наименование участника» указывается полное наименование юридического лица либо фамилия, имя и отчество (при наличии) (в указанной последовательности) физического лица, адвоката, нотариуса, индивидуального предпринимателя.
- 11. В реквизите «Регистрационный номер в стране регистрации» указывается регистрационный номер юридического лица, индивидуального предпринимателя, присвоенный органами, уполномоченными производить государственную регистрацию юридических лиц, индивидуальных предпринимателей.
- 12. В реквизите «Место государственной регистрации» указывается 3-значный цифровой код страны (территории) государственной регистрации юридического лица, индивидуального предпринимателя согласно Классификатору стран мира (территорий).
- 13. В реквизите «Дата регистрации» указывается дата регистрации юридического лица, филиала (представительства) юридического лица, индивидуального предпринимателя.
- 14. В реквизите «Фискальный код (номер налогоплательщика в стране регистрации)» указывается фискальный код (номер налогоплательщика в стране регистрации) в случае его наличия.
- 15. В реквизите «Код вида документа, удостоверяющего личность» указывается 2-значный цифровой код вида документа, удостоверяющего личность, из Справочника кодов видов документов, удостоверяющих личность (Приложение № 7 к настоящей Инструкции). Если указываются иные виды документов (код вида документа заполняется значением «29», «39»), то в реквизите «Дополнительная информация» указывается краткая расшифровка кода вида документа.
- 16. В реквизите «Серия и номер документа, удостоверяющего личность» указывается серия и номер документа, удостоверяющего личность. Если в серии или номере документа присутствуют римские цифры, то при заполнении реквизита используются заглавные буквы латинского алфавита; русские буквы в серии передаются заглавными русскими буквами.
- 17. В реквизите «Дата выдачи-окончания срока действия документа, удостоверяющего личность» указываются дата выдачи документа, удостоверяющего личность, и дата окончания срока его действия (если имеется). В случае, если документ, удостоверяющий личность, является бессрочным, вторая часть данного реквизита не заполняется.
- 18. В реквизите «Кем выдан документ, удостоверяющий личность» указывается наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность.
- 19. В реквизите «Дата рождения» указывается дата рождения физического лица, адвоката, нотариуса, индивидуального предпринимателя.
- 20. В реквизите «Код гражданства» указывается код страны, гражданином которой является физическое лицо, адвокат, нотариус, индивидуальный предприниматель. Реквизит состоит из 3-значного цифрового кода страны согласно Классификатору стран мира (территорий), за которым через дефис указывается краткое наименование страны (территории). Для лиц без гражданства заполняется значение «000».
- 21. В блоке реквизитов «Адрес местонахождения постоянно действующего исполнительного органа юридического лица (юридический адрес)/Место жительства (регистрации) или места пребывания» указывается адрес юридического (физического лица, адвоката, нотариуса, индивидуального предпринимателя), по которому зарегистрировано юридическое (адвокат, нотариус, индивидуальный предприниматель) или место жительства (пребывания) физического лица. Адрес иностранного юридического лица в стране регистрации, а также адрес иностранного физического лица, адвоката, нотариуса, индивидуального предпринимателя указываются буквами латинского алфавита согласно предъявленным (полученным) документам, если в документах отсутствует их русскоязычное написание.
- 22. В реквизите «Код страны» указывается 3-значный цифровой код страны (территории) согласно Классификатору стран мира (территорий), за которым через дефис записывается краткое наименование страны (территории).
- 23. В реквизите «Административно-территориальная единица» указывается название области, штата, графства, кантона и тому подобное.
- 24. В реквизите «Населенный пункт» указывается название населенного пункта (города, села, поселка).
- 25. В реквизите «Улица» указывается название улицы (проспекта, переулка, квартала и тому подобное).
- 26. В реквизите «Дом, корпус (строение), квартира (офис)» указывается номер дома, номер корпуса (строения, владения) и номер квартиры (офиса, помещения, комнаты правления).
- 27. В реквизите «Наименование контрагента» указываются имеющиеся сведения о наименовании юридического лица либо фамилия, имя и отчество (при наличии) (в указанной последовательности) физического лица, адвоката, нотариуса, индивидуального предпринимателя, являющегося контрагентом клиента организации.
- 28. В реквизите «Тип контрагента» указывается:
- 29. В реквизите «Дополнительная информация» указываются:
- 30. В реквизите «Причины замены сообщения» указываются причины изменений и (или) дополнений, номер и дата уведомления Приднестровского республиканского банка о непринятии (замене) сообщения (при получении такого уведомления).
- 31. В реквизите «Номер редакции сообщения» указываются номер редакции сообщения, начиная с единицы при первичном направлении сообщения. В дальнейшем, при направлении каждого заменяющего сообщения, номер редакции сообщения заменяется в порядке возрастания (целое число). Для сообщений с одним номером номер редакции сообщения не может повторяться.
- 1. Реквизит «Тип участника» содержит одно из следующих значений:
- 2. Реквизит «Наименование участника» содержит полное наименование юридического лица либо фамилию, имя и отчество (при наличии) физического лица (в том числе индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
- 3. Реквизит «Место государственной регистрации» содержит 3-значный цифровой код страны (территории) согласно Классификатору стран мира (территорий), за которым через дефис указано краткое наименование страны (территории) государственной регистрации юридического лица.
- 4. В реквизите «Дата рождения» указана дата рождения физического лица (в том числе индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) в формате дд.мм.гггг.
- 5. В реквизите «Дата размещения / изменения сведений» указана дата размещения (изменения) в перечне сведений о лице, которому было отказано в заключении договора банковского счета (вклада) и (или) расторжении договора банковского счета (вклада) и (или) отказано в выполнении распоряжения о совершении операции (сделки).
- 1. Устранить причины непринятия (замены) сообщения.
- 2. Не позднее рабочего дня, следующего за днем получения настоящего Уведомления, исправить представленную информацию и представить сообщение повторно в соответствии с положениями Инструкции Приднестровского республиканского банка от 12 сентября 2018 года № 38-И «О порядке представления в Приднестровский республиканский банк информации о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада), расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом и ее доведения до сведения кредитных организаций».
Реквизиты документа
Полное наименование
О порядке представления в Приднестровский республиканский банк информации о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада), расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом и ее доведения до сведения кредитных организаций
Издатель
Приднестровский Республиканский Банк
Вид акта
Инструкция
№ документа
№ 38-И
Редакция
Первоначальный документ
Дата документа
12.09.2018
Источник оф. опубликования
САЗ 18-43
Скачать
Доступно по тарифу
К карточке документа
Карточка документа
О порядке представления в Приднестровский республиканский банк информации о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада), расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом и ее доведения до сведения кредитных организаций
Тип:
Инструкция
Номер:
№ 38-И
Статус:
Опубликован
Редакция:
Первоначальный документ
Организация:
Приднестровский Республиканский Банк
Дата:
12.09.2018