На главную
О ПОРЯДКЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОБМЕННЫХ ПУНКТОВ НА ТЕРРИТОРИИ ПРИДНЕСТРОВСКОЙ МОЛДАВСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
Положение
№ 63-П от 13.06.2006
САЗ 06-28
Утратил силу
- Глава 1. Общие положения, понятия и определения
- 1. Обменный пункт - изолированное, специально оборудованное техническими средствами помещение (кабина), предназначенное для совершения наличных валютно-обменных операций, а также иных операций в соответствии с требованиями настоящего Положения и других нормативных актов Приднестровского республиканского банка.
- 2. Валютно-обменные и иные предусмотренные настоящим Положением операции могут осуществляться обменными пунктами кредитных организаций, имеющих соответствующую Лицензию Приднестровского республиканского банка и получившие Свидетельство о регистрации обменного пункта в порядке, установленном Главой 2 настоящего Положения.
- 3. Учет валютно-обменных операций представляет собой оформление в обменном пункте документов, предусмотренных настоящим Положением и нормативным актом Приднестровского республиканского банка, устанавливающим порядок ведения кассовых операций в банках и кредитных организациях на территории Приднестровской Молдавской Республики, отражение совершаемых валютно-обменных операций и операций, связанных с движением наличных денежных средств между кассой кредитной организации и обменным пунктом; бухгалтерское оформление и учет проводимых обменным пунктом валютно-обменных операций в соответствии с нормативным актом Приднестровского республиканского банка, регламентирующим порядок ведения бухгалтерского учета в банках и кредитных организациях.
- 4. График работы обменного пункта - время работы обменного пункта с указанием времени технических и обеденных перерывов.
- 5. Операционный день - время обслуживания клиентов в обменном пункте. В случае круглосуточного графика работы обменного пункта кредитная организация самостоятельно устанавливает время начала и окончания операционного дня, с обязательным уведомлением Приднестровского республиканского банка.
- 6. Кассир обменного пункта - работник кредитной организации, рабочим местом которого, в соответствии с распорядительным документом по кредитной организации, является обменный пункт кредитной организации, имеющий право на совершение валютно-обменных и иных операций.
- 7. Документы дня - оформленные кассиром обменного пункта в течение операционного дня документы учета операций, предусмотренные настоящим Положением.
- 8. В обменном пункте могут совершаться следующие операции:
- 9. Помимо валютно-обменных операций в обменных пунктах могут совершаться следующие виды банковских операций:
- 10. В обменном пункте не должны совершаться операции, не отраженные в Свидетельстве о регистрации обменного пункта.
- 11. Исключен.
- 12. Исключен.
- 13. Комиссионное вознаграждение за совершение операций в обменном пункте взимается в рублях Приднестровской Молдавской Республики согласно тарифов, утвержденных уполномоченным лицом кредитной организации. По операциям, указанным в пп. а) п. 9 настоящего Положения, комиссионное вознаграждение может взиматься в иностранной валюте.
- 14. Курс покупки и курс продажи наличной иностранной валюты за наличные рубли Приднестровской Молдавской Республики устанавливаются кредитными организациями самостоятельно с учетом законодательных актов Приднестровской Молдавской Республики и нормативных актов Приднестровского республиканского банка. Курс покупки и курс продажи оформляются Распорядительным документом кредитной организации и доводится кассирам обменных пунктов до начала операционного дня. Распорядительный документ должен содержать информацию о дате и времени установления курсов покупки и продажи наличной иностранной валюты за наличные рубли Приднестровской Молдавской Республики.
- 15. Допускается изменение кредитной организацией курса покупки и курса продажи иностранной валюты в течение операционного дня для каждого обменного пункта с обязательным оформлением каждого нового курса покупки и курса продажи соответствующим Распорядительным документом кредитной организации.
- Глава 2. Порядок регистрации, открытия и закрытия обменных пунктов
- 16. Регистрация обменных пунктов кредитных организаций производится Приднестровским республиканским банком.
- 17. Для получения Свидетельства о регистрации обменного пункта необходимо направить в Приднестровский республиканский банк следующие документы:
- 18. В течение 7 (семи) рабочих дней, следующих за датой поступления заявления и всех необходимых документов, кредитная организация обеспечивает возможность проведения Приднестровским республиканским банком проверки фактического соответствия заявленного к регистрации помещения установленным требованиям к устройству и технической оснащенности кабины кассира обменного пункта в соответствии с Приложением № 2 к настоящему Положению. Дата и время проведения проверки согласовываются с уполномоченным сотрудником Приднестровского республиканского банка.
- 19. При соответствии заявленного к регистрации помещения установленным требованиям к устройству и технической оснащенности кабины кассира обменного пункта в соответствии с Приложением № 2 к настоящему Положению, Приднестровский республиканский банк в течение 10 (десяти) рабочих дней, следующих за датой поступления заявления и всех необходимых документов, регистрирует обменный пункт в Книге регистрации обменных пунктов на территории Приднестровской Молдавской Республики (Приложение № 3) и выдает Свидетельство о регистрации обменного пункта (Приложение № 4) уполномоченному на основании доверенности представителю кредитной организации.
- 20. Регистрационный номер, указанный в Свидетельстве о регистрации обменного пункта, состоит из двух чисел, разделенных дробной чертой: первое число - номер регистрационной записи в Книге регистрации, второе число - порядковый номер обменного пункта, присвоенный в порядке очередности регистрации каждого следующего обменного пункта одной и той же кредитной организации.
- 21. Приднестровский республиканский банк может отказать в выдаче Свидетельства о регистрации обменного пункта, в продлении срока действия Свидетельства о регистрации обменного пункта по следующим основаниям:
- 22. Письмо об отказе в выдаче кредитной организации Свидетельства о регистрации обменного пункта направляется Приднестровским республиканским банком в адрес кредитной организации в течение срока, установленного п. 19 настоящего Положения.
- 23. Обменный пункт кредитной организации должен приступить к осуществлению валютно-обменных операций в течение одного месяца со дня получения в Приднестровском республиканском банке Свидетельства о регистрации данного обменного пункта. Письмо с указанием даты начала осуществления деятельности направляется в адрес Приднестровского республиканского банка не позднее рабочего дня, предшествующего дню начала осуществления валютно-обменных операций. В случае невыполнения данного требования Приднестровский республиканский банк вправе отозвать выданное Свидетельство.
- 24. Кредитная организация имеет право неоднократно приостанавливать деятельность обменного пункта с обязательным уведомлением об этом Приднестровского республиканского банка. В этом случае письмо о приостановлении (возобновлении) деятельности обменного пункта с указанием даты приостановления (возобновления) направляется в Приднестровский республиканский банк не позже чем на следующий рабочий день после приостановления (возобновления) деятельности обменного пункта. Письмо оформляется в произвольной форме и должно быть подписано руководителем кредитной организации. Период приостановления деятельности обменного пункта кредитной организации не может превышать одного месяца. В случае превышения указанного срока, кредитная организация в течение 3 рабочих дней обязана закрыть обменный пункт и направить в адрес Приднестровского республиканского банка письмо-извещение о закрытии обменного пункта с приложением оригинала Свидетельства о регистрации обменного пункта.
- 25. В случае изменения регистрационных данных, указанных в Свидетельстве и (или) для расширения перечня операций, разрешенных к совершению в обменном пункте, кредитная организация направляет в Приднестровский республиканский банк следующие документы:
- 26. Обменный пункт может быть закрыт в следующих случаях:
- 27. Закрытие обменного пункта отражается записью об аннулировании Свидетельства о регистрации обменного пункта в Книге регистрации обменных пунктов на территории Приднестровской Молдавской Республики с указанием даты закрытия обменного пункта.
- 28. Кредитная организация обязана формировать досье по обменным пунктам и помещать в него переписку и материалы, связанные с открытием (закрытием) обменных пунктов, приостановлением деятельности обменных пунктов, организацией работы и проверками обменных пунктов, фактическим изменением местонахождения (почтового адреса), номеров телефонной и (или) факсимильной связи обменных пунктов и иных сведений об обменных пунктах, выписки из распорядительных документов об установлении курсов, о назначении на должность кассиров обменных пунктов, тарифов комиссионного вознаграждения.
- Глава 3. Порядок организации работы обменного пункта
- 29. Обменные пункты открываются на основании Свидетельства о регистрации обменного пункта и распорядительного документа кредитной организации.
- 30. Помещения обменных пунктов, расположенные вне здания кредитной организации, должны соответствовать «Требованиям к устройству и технической оснащенности кабины кассира обменного пункта» (Приложение № 2).
- 31. В помещение обменного пункта могут допускаться только уполномоченные сотрудники кредитной организации, сотрудники подразделения инкассации, имеющие при себе служебные удостоверения, а также уполномоченные представители контрольных органов Приднестровской Молдавской Республики, проводящие проверку обменного пункта в соответствии с действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- 32. Обменный пункт должен быть оборудован стендом, находящимся в доступном для обозрения клиентами месте и содержащим следующую информацию и документы:
- 33. Кредитная организация обязана вносить соответствующие коррективы в информацию, содержащуюся на стенде, в случае ее изменения.
- 34. Каждый обменный пункт обеспечивается отдельной папкой, содержащей следующие документы:
- 35. Работники обменного пункта (кассиры) являются материально-ответственными лицами и несут ответственность за ущерб, причиненный в результате не обеспечения сохранности вверенных им ценностей, с обязательным заключением письменного Договора о полной материальной ответственности в соответствии с требованиями нормативного акта Приднестровского республиканского банка, устанавливающего порядок ведения кассовых операций в банках и кредитных организациях на территории Приднестровской Молдавской Республики.
- 36. На должность кассира обменного пункта назначаются работники, прошедшие подготовку по определению подлинности и платежности денежных знаков, а также изучившие требования законодательства Приднестровской Молдавской Республики и нормативных актов, касающихся деятельности обменных пунктов.
- 37. Кассир обменного пункта должен иметь при себе документ, удостоверяющий его личность или служебное удостоверение, выданное кредитной организацией.
- 38. Запрещается поручать выполнение служебных обязанностей кассира обменного пункта лицам, не соответствующим требованиям п.п. 35-37 настоящего Положения.
- Глава 4. Порядок осуществления операций с наличной иностранной валютой в обменных пунктах
- 39. Кредитная организация обеспечивает обменный пункт до начала его работы, в соответствии с утвержденным режимом работы обменного пункта, наличными денежными средствами в рублях Приднестровской Молдавской Республики и в иностранной валюте, а также необходимыми для работы документами. Допускается документально оформленное разделение денежных средств, предназначенных для проведения валютно-обменных и иных операций. Сумма обеспечения наличными денежными средствами в рублях Приднестровской Молдавской Республики и/или в иностранной валюте для проведения валютно-обменных операций составляет не менее эквивалента 1000 долларов США. В случае целевого обеспечения обменного пункта денежными средствами для проведения банковских операций, не являющихся валютно-обменными операциями, кредитная организация самостоятельно определяет сумму денежных средств в рублях Приднестровской Молдавской Республики и в иностранной валюте, предназначенных для проведения данных операций.
- 40. Обменные пункты кредитных организаций совершают операции с денежными знаками в соответствии с требованиями платежеспособности, установленными эмиссионными банками указанных денежных знаков.
- 41. Обменным пунктам запрещается:
- 42. Кассир обменного пункта обязан проверять подлинность и платежность предъявляемых физическими лицами денежных знаков в соответствии с требованиями настоящего Положения.
- 43. Принятые денежные знаки, вызывающие сомнение в подлинности или имеющие явные признаки подделки, кассир обменного пункта обязан задержать для проведения экспертизы в соответствии с требованиями нормативного акта Приднестровского республиканского банка, устанавливающего порядок ведения кассовых операций в банках и кредитных организациях на территории Приднестровской Молдавской Республики.
- 44. Прием на экспертизу сомнительных (имеющих явные признаки подделки) денежных знаков по инициативе физического лица совершается на основании письменного или устного заявления клиента при предъявлении им кассиру обменного пункта одного из следующих документов:
- 45. Операции по покупке наличной иностранной валюты за наличные рубли Приднестровской Молдавской Республики отражаются в Реестре купленной наличной иностранной валюты за наличные рубли Приднестровской Молдавской Республики, который должен содержать следующие сведения: наименование кредитной организации, адрес и регистрационный номер обменного пункта, учетный номер Реестра, дата заполнения Реестра, код валюты, курс покупки на текущую дату с указанием времени в часах и минутах, с которого действует данный курс, сумма купленной иностранной валюты, сумма выплаченных рублей Приднестровской Молдавской Республики, сумма комиссионного вознаграждения, номер выданной квитанции, время совершения операции, итоговая сумма по Реестру, подпись кассира обменного пункта.
- 46. Операции по покупке повреждённых денежных знаков иностранных государств за наличные рубли Приднестровской Молдавской Республики отражаются в Реестре повреждённых денежных знаков иностранных государств, который должен содержать следующие сведения: наименование кредитной организации, адрес и регистрационный номер обменного пункта, учетный номер Реестра, дата заполнения Реестра, курс покупки на текущую дату с указанием времени в часах и минутах, с которого действует данный курс, код валюты, номинал денежного знака, сумма выплаченных рублей Приднестровской Молдавской Республики, сумма комиссионного вознаграждения, номер выданной квитанции, время совершения операции, итоговая сумма по Реестру, подпись кассира обменного пункта.
- 47. При проведении валютно-обменных операций физическому лицу выдается Квитанция, которая должна содержать следующие реквизиты: наименование «Квитанция», номер квитанции, дата, время совершения операции, курс обмена, сумма полученной валюты, сумма выданной валюты, сумма комиссионного вознаграждения, код валюты согласно действующему «Классификатору валют», штамп обменного пункта кредитной организации и подпись кассира;
- 48. По операциям, отражаемым в Реестрах, Квитанция оформляется только после внесения операции в Реестр.
- 49. Квитанция выдается физическому лицу после совершения операции одновременно с денежными знаками.
- 50. Запрещается оформление и выдача Квитанции физическому лицу без осуществления им валютно-обменной операции.
- 51. Кредитные организации совершают операции с поврежденными денежными знаками в соответствии с «Правилами приёма денежных знаков иностранных государств (группы государств), имеющих дефекты или повреждения», разработанными кредитной организацией самостоятельно на основании признаков платежности, установленных эмиссионными банками, и утверждёнными руководителем кредитной организации.
- 52. Денежные знаки, имеющие повреждения, могут быть выданы клиенту только с его согласия (в устной или письменной форме), с предварительным уведомлением клиента о том, что указанные денежные знаки являются поврежденными.
- 53. В конце операционного дня кассир обменного пункта подсчитывает по всем Реестрам, установленным настоящим Положением, итоговые данные по номинальной стоимости в разрезе видов иностранной валюты и фактический остаток денежных средств.
- 54. Вторые экземпляры Квитанций и Реестры, формируемые по совершенным операциям, а также Справка о суммах принятой и выданной денежной наличности помещаются кассиром обменного пункта в документы дня и подлежат по окончании операционного дня сдаче в кредитную организацию вместе с остальными документами дня.
- 55. Кредитные организации обязаны обеспечить ежедневную инкассацию всех обменных пунктов в соответствии с требованиями нормативного акта Приднестровского республиканского банка, устанавливающего порядок ведения кассовых операций в банках и кредитных организациях на территории Приднестровской Молдавской Республики.
- 56. Во внерабочее время хранение в обменном пункте наличной иностранной валюты и наличных рублей Приднестровской Молдавской Республики не допускается.
- 57. Установленные настоящим Положением бланки документов кредитных организаций не являются бланками строгой отчетности и изготавливаются кредитными организациями самостоятельно. Допускается установление кредитной организацией дополнительных реквизитов в этих бланках при обязательном сохранении реквизитов, установленных настоящим Положением.
- Глава 5. Исключена
- Глава 6. Валютный контроль.
- 59. Контроль над деятельностью обменных пунктов кредитных организаций осуществляется органами и агентами валютного контроля Приднестровской Молдавской Республики.
- 60. Работники обменных пунктов кредитной организации не должны препятствовать уполномоченным работникам Приднестровского республиканского банка при проведении проверок в соответствии с нормативным актом Приднестровского республиканского банка, устанавливающим порядок проведения проверок банков, кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями Приднестровского республиканского банка.
- 61. Контролирующие и правоохранительные органы Приднестровской Молдавской Республики могут проверять работу обменного пункта кредитной организации в соответствии с законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- Глава 7. Ответственность кредитных организаций за нарушение требований настоящего положения.
- 62. Руководство кредитной организации несет ответственность за организацию работы обменных пунктов, соблюдение правил оформления, хранения, сдачи материальных ценностей и учета совершаемых операций в соответствии с действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- 63. По выявленным нарушениям требований валютного законодательства Приднестровской Молдавской Республики и настоящего Положения в соответствии с Законом «О валютном регулировании и валютном контроле» и другими нормативными актами Приднестровской Молдавской Республики к кредитным организациям применяются следующие меры административного и финансового воздействия:
- Глава 8. Заключительные положения
- 64. Настоящее Положение вступает в силу со дня официального опубликования.
- 65. Со дня вступления в силу настоящего Положения утрачивает силу Инструкция Приднестровского республиканского банка от 06.08.1999 г. «О порядке совершения и учета валютно-обменных операций обменными пунктами на территории Приднестровской Молдавской Республики»; Инструкция Приднестровского республиканского банка от 13.06.2002 г. № 8-И «О порядке совершения и учета валютно-обменных операций обменными пунктами на территории Приднестровской Молдавской Республики»; Положение Приднестровского республиканского банка от 18.01.2005 г. № 46-П «О порядке создания и организации деятельности обменных пунктов на территории Приднестровской Молдавской Республики».
- 1. Настоящее приложение устанавливает требования к кабинам кассиров обменных пунктов (далее - кабины кассиров), устанавливаемых на улице и внутри зданий вне кассового узла кредитной организации.
- 2. Устройство кабин кассиров, их оснащенность техническими средствами охраны должны обеспечивать безопасность кассиров, сохранность ценностей, удобство проведения операций.
- 3. Уровень технической укрепленности кабин кассиров, конструктивное исполнение, оборудование техническими средствами охраны определяются руководителем кредитной организации совместно с руководителем структурного подразделения кредитной организации отвечающего за безопасность и должны быть не хуже указанных в настоящих Требованиях.
- 4. Элементами конструкции, образующими кабину кассира, полностью или частично могут быть элементы здания, в котором расположена кабина кассира.
- 5. Передняя стена (фасад) кабины кассира оборудуется передаточным узлом. Передаточный узел включает в себя застекленное окно и устройство для передачи денежных средств (передаточное устройство). Размеры и конструкция передаточного узла должны обеспечивать безопасность кассового работника, удобство визуального наблюдения за обстановкой, совершения операций с ценностями и ведения переговоров.
- 6. Максимальная высота передаточного устройства должна быть не более 40 мм для щелеобразных устройств. Для передаточных устройств имеющих подвижную лотковую ёмкость или подвижную крышку шторку, фиксируемые в крайних положениях кассиром, глубина не регламентируется. Длина и ширина передаточного устройства должны обеспечивать удобство проведения операций с ценностями. Конструкция передаточного устройства должна обеспечивать возможность наблюдения за его содержимым.
- 7. Дверь кабины кассира должна открываться только наружу. Дверь кабины кассира должна быть оборудована запорными устройствами с возможностью оперативно закрывать дверь с внутренней стороны.
- 8. Площадь кабины кассира не менее 2 м2. Высота потолка кабины кассира должна быть не менее 2,0 м. В случае размещения нескольких рабочих мест кассиров в одной кабине, площадь кабины кассира увеличивается кратно числу рабочих мест.
- 9. Вентиляционные каналы кабины кассира должны быть защищены металлическими вентиляционными решетками.
- 10. Охрана обменного пункта кредитной организации должна осуществляться посредством незамедлительного реагирования и пресечения противоправных посягательств субъектом охранной деятельности по сообщениям о срабатывании установленных в обменном пункте средств сигнализации.
- 11. Обменный пункт кредитной организации должен быть оборудован системой видеонаблюдения. Установленная система видеонаблюдения должна соответствовать требованиям положения о видеонаблюдении в Приднестровской Молдавской Республике утвержденном Постановлением Правительства Приднестровской Молдавской Республики от 18 сентября 2015 года № 39 (САЗ 15-38).
- 12. Количество видеокамер и места их установки определяются кредитной организацией в соответствии особенностями планировки и местоположения обменного пункта с учетом требований настоящего пункта.
- 13. Видеорегистратор должен устанавливаться в одной из кабин кассира и должен быть защищен от механического повреждения и быстрого демонтажа.
- 14. Система видеонаблюдения обменного пункта должна иметь устройство вывода изображения для возможности постоянного контроля исправности системы и наблюдения персоналом обменного пункта за обстановкой перед обменным пунктом.
- 15. Кабина кассира должна быть оборудована средствами связи.
- 16. В кабине кассира должен быть установлен металлический шкаф. Металлические шкафы весом менее 300 кг должны быть прикреплены к полу или стене анкерными болтами.
- 17. Кабина кассира должна быть оснащена огнетушителем в соответствии с действующими правилами пожарной безопасности.
- 18. Кабина кассира должна быть оснащена устройствами и материалами необходимыми для ведения валютно-обменных и иных предусмотренных настоящим Положением операций.
- 3. ...
Первоначальный документ
Текущая редакция на 13.06.2006
Текущая редакция на 15.04.2010
Текущая редакция на 03.03.2011
Текущая редакция на 22.12.2011
Текущая редакция на 05.01.2012
Текущая редакция на 30.08.2012
Текущая редакция на 31.05.2013
Текущая редакция на 05.12.2013
Текущая редакция на 19.11.2014
Текущая редакция на 26.12.2014
Текущая редакция на 30.10.2015
Текущая редакция на 20.02.2016
Текущая редакция на 27.07.2016
Текущая редакция на 05.10.2016
Реквизиты документа
Полное наименование
О ПОРЯДКЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОБМЕННЫХ ПУНКТОВ НА ТЕРРИТОРИИ ПРИДНЕСТРОВСКОЙ МОЛДАВСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
Издатель
Приднестровский Республиканский Банк
Вид акта
Положение
№ документа
№ 63-П
Редакция
Текущая редакция на 27.07.2016
Дата документа
13.06.2006
Источник оф. опубликования
САЗ 06-28
Скачать
Доступно по тарифу
К карточке документа
Карточка документа
О ПОРЯДКЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОБМЕННЫХ ПУНКТОВ НА ТЕРРИТОРИИ ПРИДНЕСТРОВСКОЙ МОЛДАВСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
Утратил силу
Тип:
Положение
Номер:
№ 63-П
Статус:
Опубликован
Редакция:
Текущая редакция на 27.07.2016
Организация:
Приднестровский Республиканский Банк
Дата:
13.06.2006