На главную
О внутренних структурных подразделениях кредитной организации
Положение
№ 133-П от 20.11.2019
САЗ 19-49
- Глава 1. Общие положения
- 1. Внутренним структурным подразделением кредитной организации (филиала) (далее - внутреннее структурное подразделение) является ее (его) подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации (филиала) и осуществляющее от ее (его) имени банковские операции в рамках полномочий, предоставленных ему кредитной организацией (филиалом).
- 2. Кредитная организация (филиал) вправе открывать внутренние структурные подразделения - отделения расширенного типа, отделения, иные внутренние структурные подразделения, предусмотренные нормативными актами Приднестровского республиканского банка.
- 3. Местонахождение своих внутренних структурных подразделений определяется кредитной организацией (филиалом) самостоятельно с учетом требований, установленных настоящим Положением.
- 4. Кредитная организация (филиал) может иметь одно или несколько внутренних структурных подразделений в одном или разных населенных пунктах.
- 5. Кредитная организация (филиал) вправе самостоятельно определять перечень делегируемых внутреннему структурному подразделению банковских операций в соответствии с лицензией, выданной Приднестровским республиканским банком кредитной организации (далее - лицензия) (положением о филиале), и допустимых для данного вида внутреннего структурного подразделения перечня банковских операций при соблюдении требований настоящего Положения.
- 6. Внутренние структурные подразделения обязаны обладать организационными и техническими возможностями для осуществления банковских операций, право на совершение которых делегировано им кредитной организацией (филиалом).
- 7. Внутренние структурные подразделения не могут иметь отдельного баланса.
- 8. Внутренние структурные подразделения осуществляют банковские операции в порядке, установленном нормативными актами Приднестровского республиканского банка.
- 9. Учет и хранение первичных учетных документов и обработка бухгалтерской документации, образующихся в деятельности внутренних структурных подразделений, осуществляются в соответствии с требованиями действующего законодательства Приднестровской Молдавской Республики и внутренних документов кредитной организации.
- 10. Помещения внутренних структурных подразделений для совершения операций с ценностями должны соответствовать требованиям, установленным нормативным актом Приднестровского республиканского банка, определяющим порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики, либо должен быть заключен договор имущественного страхования наличных денег, находящихся в помещении внутреннего структурного подразделения на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, установленного кредитной организацией для данного внутреннего структурного подразделения (на сумму не менее минимальной суммы наличных денег, определенной кредитной организацией для совершения операций с ценностями в данном внутреннем структурном подразделении) (далее - договор имущественного страхования). Техническая оснащенность и укрепленность помещений внутреннего структурного подразделения для хранения и совершения операций с ценностями в случае заключения договора имущественного страхования должна удовлетворять требованиям страховой организации.
- 11. Внутреннее структурное подразделение кредитной организации (филиала) должно располагаться в нежилом фонде, в завершенном строительством здании (помещении), принадлежащем кредитной организации на праве собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования) за исключением случаев, предусмотренных пунктами 12, 13 настоящего Положения.
- 12. Внутренне структурное подразделение может быть размещено в завершенном строительством здании (помещении), введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним.
- 13. Отделение может быть размещено в быстровозводимом строении, в том числе модульного типа (за исключением навесов, палаток и других подобных объектов), не относящемся к недвижимому имуществу, которое должно быть установлено на фундамент (площадку) и иметь связь с земельным участком, на котором оно установлено, и возведение и перемещение которого невозможно без проведения строительно-монтажных работ (далее - строение). Отделение может быть размещено в части строения.
- 14. Отделение расширенного типа вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией (положением о филиале), за исключением следующих банковских операций:
- 15. Отделение вправе осуществлять следующие банковские операции:
- 16. Согласование с Приднестровским республиканским банком кандидатур на должности руководителей и главных бухгалтеров (в случае их наличия) внутренних структурных подразделений не требуется.
- 17. Наименование внутреннего структурного подразделения должно содержать указание на его вид и принадлежность к конкретной кредитной организации (филиалу).
- 18. Кредитная организация (филиал) обязана не реже одного раза в год проводить проверку внутренних структурных подразделений на предмет соответствия требованиям действующего законодательства Приднестровской Молдавской Республики. Документально оформленные результаты проверок помещаются в досье внутреннего структурного подразделения, предусмотренного пунктом 41 настоящего Положения.
- 19. В кредитных организациях должны быть разработаны внутренние инструкции (положения) о порядке действий в случаях обнаружения фальшивых денежных знаков, в случаях нападения на внутреннее структурное подразделение, в случаях возникновения пожара во внутреннем структурном подразделении, и кассовые работники внутренних структурных подразделений должны быть ознакомлены с ними под роспись.
- Глава 2. Порядок открытия, закрытия и изменения реквизитов внутренних структурных подразделений
- 20. Внутренние структурные подразделения открываются (закрываются) по решению органа управления кредитной организации (решению руководителя филиала), которому это право предоставлено уставом кредитной организации (положением о филиале).
- 21. Осуществление банковских операций внутренним структурным подразделением допускается только после получения Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения, выдаваемого Приднестровским республиканским банком.
- 22. Для получения (переоформления) Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения, помимо документов, указанных в пунктах 10 - 13 настоящего Положения, необходимо направить в Приднестровский республиканский банк:
- 23. Свидетельство о регистрации внутреннего структурного подразделения выдается по форме Приложения № 2 к настоящему Положению на неограниченный срок и действует в течение срока действия лицензии кредитной организации, за исключением случаев, указанных в пунктах 31, 32, 37-39 настоящего Положения.
- 24. Свидетельство о регистрации внутреннего структурного подразделения подлежит переоформлению при изменении сведений о кредитной организации (филиале), внутреннем структурном подразделении, содержащихся в Свидетельстве о регистрации внутреннего структурного подразделения.
- 25. Приднестровский республиканский банк в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты подачи документов на получение (переоформление) Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения, указанных в пункте 22 настоящего Положения, в случае отсутствия заключенного договора имущественного страхования, проверяет фактическое соответствие внутреннего структурного подразделения, указанного в Уведомлении, требованиям настоящего Положения, в том числе требованиям по технической оснащенности и укрепленности помещений для совершения операций с ценностями, установленным нормативным актом Приднестровского республиканского банка, определяющим порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики.
- 26. При соответствии внутреннего структурного подразделения, указанного в Уведомлении, требованиям настоящего Положения Приднестровский республиканский банк в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней с даты подачи документов на получение (переоформление) Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения, указанных в пункте 22 настоящего Положения, регистрирует внутреннее структурное подразделение в Книге регистрации внутренних структурных подразделений и выдает Свидетельство о регистрации внутреннего структурного подразделения (Приложение № 2 к настоящему Положению) уполномоченному сотруднику кредитной организации (филиала) на основании доверенности, заверенной подписью руководителя и печатью кредитной организации (подписью руководителя и печатью филиала).
- 27. Регистрационный номер, присваиваемый внутреннему структурному подразделению и указываемый в Свидетельстве о регистрации внутреннего структурного подразделения, состоит из трех чисел и буквенного обозначения: первое число - регистрационный номер кредитной организации в Книге государственной регистрации кредитных организаций, второе число - регистрационный номер филиала кредитной организации в Книге государственной регистрации кредитных организаций, третье число - порядковый номер внутреннего структурного подразделения, присвоенный в порядке очередности регистрации каждого следующего внутреннего структурного подразделения одной и той же кредитной организации, буквенное обозначение, состоящее из одной или нескольких следующих букв русского алфавита: «орт» - обозначающие отделение расширенного типа как вид подразделения кредитной организации, «о» - обозначающей отделение, как вид подразделения кредитной организации. Первое число регистрационного номера внутреннего структурного подразделения отделяется от второго числа наклонной чертой (/), второе число регистрационного номера внутреннего структурного подразделения отделяется от третьего числа наклонной чертой (/), третье число регистрационного номера внутреннего структурного подразделения отделяется от буквенного обозначения горизонтальной чертой (-). При отсутствии филиала второе число в регистрационном номере внутреннего структурного подразделения не проставляется.
- 28. Помимо иных, указанных в настоящем Положении, обязательными требованиями, предъявляемыми к кредитной организации (филиалу) при открытии внутреннего структурного подразделения (при изменении реквизитов внутреннего структурного подразделения), являются:
- 29. Приднестровский республиканский банк в порядке, предусмотренном пунктами 26 - 28 настоящего Положения, принимает решение о выдаче (отказе в выдаче) Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения.
- 30. Свидетельство о регистрации внутреннего структурного подразделения не может быть выдано в случае нарушения кредитной организацией (филиалом) требований настоящего Положения, а также в случае несоответствия документов, поданных кредитной организацией (филиалом) на получение (переоформление) Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения, требованиям действующего законодательства Приднестровской Молдавской Республики.
- 31. При выявлении несоответствия помещения внутреннего структурного подразделения требованиям, установленным нормативным актом Приднестровского республиканского банка, определяющим порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики, в случае отсутствия заключенного договора имущественного страхования, Свидетельство о регистрации внутреннего структурного подразделения аннулируется. В адрес кредитной организации (филиала) направляется письмо-извещение с информацией об аннулировании Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения. Кредитная организация (филиал) обязана закрыть внутреннее структурное подразделение не позднее следующего рабочего дня после получения указанного письма-извещения и уведомить об этом Приднестровский республиканский банк.
- 32. При выявлении несоответствия документов, поданных кредитной организацией (филиалом) на переоформление Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения либо представленных в Приднестровский республиканский банк в соответствии с пунктом 40 настоящего Положения, требованиям действующего законодательства Приднестровской Молдавской Республики, предоставления неполной или недостоверной информации, Приднестровский республиканский банк имеет право:
- 33. Внутреннее структурное подразделение обязано приступить к осуществлению банковских операций в течение одного месяца со дня получения кредитной организацией (филиалом) Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения в Приднестровском республиканском банке. Письмо с указанием даты начала осуществления деятельности направляется в адрес Приднестровского республиканского банка не позднее рабочего дня, предшествующего дню начала осуществления банковских операций. Письмо оформляется в произвольной форме и должно быть подписано руководителем кредитной организации (филиала). В случае невыполнения данного требования Приднестровский республиканский банк вправе аннулировать выданное Свидетельство о регистрации внутреннего структурного подразделения.
- 34. Кредитная организация (филиала) имеет право неоднократно приостанавливать деятельность внутреннего структурного подразделения с обязательным уведомлением об этом Приднестровского республиканского банка. В этом случае письмо о приостановлении (возобновлении) деятельности внутреннего структурного подразделения с указанием даты приостановления (возобновления) направляется в Приднестровский республиканский банк не позже чем на следующий рабочий день кредитной организации (филиала) после приостановления (возобновления) деятельности внутреннего структурного подразделения. Письмо оформляется в произвольной форме и должно быть подписано руководителем кредитной организации (филиала).
- 35. В случае внесения изменений в конструктивное исполнение рабочей зоны кассового работника внутреннего структурного подразделения либо при изменении фактического местонахождения внутреннего структурного подразделения без изменения почтового адреса при отсутствии договора имущественного страхования, кредитная организация (филиал) в течение 3 (трех) рабочих дней после внесения изменений направляет в адрес Приднестровского республиканского банка информационное письмо и обеспечивает в течение 7 (семи) рабочих дней, следующих за датой поступления письма, возможность проведения Приднестровским республиканским банком проверки фактического соответствия помещения требованиям, установленным нормативным актом Приднестровского республиканского банка, определяющим порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики. Дата и время проведения проверки согласовываются с уполномоченным сотрудником Приднестровского республиканского банка. Регистрационный номер внутреннего структурного подразделения при этом не изменяется.
- 36. В случае изменения графика работы внутреннего структурного подразделения кредитная организация (филиал) обязана направить соответствующее Уведомление в Приднестровский республиканский банк не позднее рабочего дня, следующего за днем фактического изменения графика работы.
- 37. Внутреннее структурное подразделение подлежит закрытию в следующих случаях:
- 38. Под закрытием внутреннего структурного подразделения понимается прекращение совершения операций данным внутренним структурным подразделением. При этом дата закрытия внутреннего структурного подразделения, не должна быть позднее даты закрытия внутреннего структурного подразделения, установленной решением уполномоченного органа управления кредитной организации (филиала).
- 39. Закрытие внутреннего структурного подразделения отражается соответствующей записью в Книге регистрации внутренних структурных подразделений с указанием даты закрытия внутреннего структурного подразделения. Свидетельство о регистрации внутреннего структурного подразделения считается аннулированным.
- 40. Кредитная организация (филиал) обязана уведомить Приднестровский республиканский банк в случае:
- 41. Кредитная организация (филиал) обязана формировать досье по внутренним структурным подразделениям и помещать в него Перечень осуществляемых банковских операций, переписку и материалы, связанные с открытием (закрытием) внутренних структурных подразделений, приостановлением деятельности внутренних структурных подразделений, организацией работы и проверками внутренних структурных подразделений, изменением почтового адреса без изменения фактического местонахождения внутреннего структурного подразделения, номеров телефонной и (или) факсимильной связи и иных сведений о внутренних структурных подразделениях.
- Глава 3. Заключительные положения
- 42. Приднестровский республиканский банк в целях осуществления контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации внутренних структурных подразделений. Приднестровский республиканский банк вносит в Книгу регистрации внутренних структурных подразделений сведения о кредитных организациях (филиалах) и их подразделениях с учетом информации, содержащейся в уведомлениях кредитной организации (филиала) об открытии (изменении реквизитов, о закрытии) внутреннего структурного подразделения (Приложение № 1 к настоящему Положению).
- 43. Контроль (надзор) за деятельностью внутренних структурных подразделений осуществляется в соответствии с действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- 44. Кредитная организация несет ответственность за организацию работы внутренних структурных подразделений, соблюдение правил оформления, хранения, сдачи материальных ценностей и учета совершаемых операций в соответствии с действующими нормативными актами Приднестровского республиканского банка и законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- 45. Кассовые работники внутреннего структурного подразделения являются материально-ответственными лицами и несут ответственность за ущерб, причиненный в результате необеспечения сохранности вверенных им ценностей, с обязательным заключением письменного договора о полной материальной ответственности в соответствии с требованиями нормативного акта Приднестровского республиканского банка, устанавливающего порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики.
- 46. Кассовый работник внутреннего структурного подразделения должен иметь при себе документ, удостоверяющий его личность или служебное удостоверение, выданное кредитной организацией.
- 47. Хранение личных денежных средств кассового работника внутреннего структурного подразделения совместно с денежными средствами внутреннего структурного подразделения запрещается.
- 48. Личные денежные средства кассового работника внутреннего структурного подразделения, превышающие сумму 100 (сто) рублей Приднестровской Молдавской Республики или их эквивалента в других валютах (если превышение иной наименьшей суммы личных денежных средств кассового работника внутреннего структурного подразделения не предусмотрено внутренними документами кредитной организации), должны быть помещены в упаковку, не допускающую изъятия ее содержимого без нарушения целостности, и опечатаны штампом кассы кредитной организации (филиала) с проставлением подписи и фамилии, имени, отчества кассового работника внутреннего структурного подразделения, даты и времени вложения.
- 49. По выявленным нарушениям требований настоящего Положения к кредитным организациям применяются меры воздействия, предусмотренные Законом Приднестровской Молдавской Республики от 7 мая 2007 года № 212-З-IV «О центральном банке Приднестровской Молдавской Республики» (САЗ 07-20).
- 50. Со дня вступления в силу настоящего Положения признать утратившими силу:
- 51. Настоящее Положение вступает в силу с 1 января 2020 года.
- 1. Сведения в графе 3 по строкам 1 и 3 указываются в соответствии с титульным листом устава кредитной организации (положения о филиале).
- 2. При внесении изменения в сведения о внутреннем структурном подразделении обязательно заполняются графа 3 по строкам 1 - 9 и графы 3 - 5 по строке, по которой происходит изменение.
- 3. При переоформлении внутреннего структурного подразделения в связи с изменением сведений о кредитной организации (филиале) заполняется графа 3 по строкам 1-10.
- 4. При закрытии внутреннего структурного подразделения заполняется графа 3 по строкам 1-14, под таблицей указывается дата закрытия внутреннего структурного подразделения.
Реквизиты документа
Полное наименование
О внутренних структурных подразделениях кредитной организации
Издатель
Приднестровский Республиканский Банк
Вид акта
Положение
№ документа
№ 133-П
Редакция
Первоначальный документ
Дата документа
20.11.2019
Источник оф. опубликования
САЗ 19-49
Скачать
Доступно по тарифу
К карточке документа
Карточка документа
О внутренних структурных подразделениях кредитной организации
Тип:
Положение
Номер:
№ 133-П
Статус:
Опубликован
Редакция:
Первоначальный документ
Организация:
Приднестровский Республиканский Банк
Дата:
20.11.2019