На главную
О государственном реестре микрофинансовых организаций и требованиях к микрофинансовым организациям
Инструкция
№ 43-И от 25.11.2020
САЗ 20-52
- Раздел 1. Ведение государственного реестра микрофинансовых организаций
- Глава 1. Общие положения
- 1. Ведение реестра осуществляется Приднестровским республиканским банком в соответствии с пунктом 1 статьи 4 Закона о микрофинансовых организациях.
- 2. Реестр содержит следующие сведения в отношении каждой микрофинансовой организации:
- 4. В случае представления документов, оформленных с нарушением требований Раздела 5 настоящей Инструкции, Приднестровский республиканский банк в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня регистрации Приднестровским республиканским банком указанных документов возвращает их юридическому лицу без рассмотрения с указанием причины возврата.
- Глава 2. Внесение в реестр сведений о юридическом лице
- 5. Для внесения сведений о юридическом лице в реестр в Приднестровский республиканский банк представляются следующие документы:
- 6. Для получения статуса микрофинансовой организации представляются документы, предусмотренные Разделом 2 настоящей Инструкции, подтверждающие соответствие членов совета директоров (наблюдательного совета), коллегиального исполнительного органа, единоличного исполнительного органа, его заместителя, главного бухгалтера микрофинансовой организации, его заместителя, руководителя или главного бухгалтера филиала микрофинансовой организации, а также лиц, имеющих право прямо или косвенно (через подконтрольных им лиц), самостоятельно либо совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) корпоративным договором, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) микрофинансовой организации, распоряжаться более 10 (десятью) процентами акций (долей) микрофинансовой организации, составляющих уставный капитал микрофинансовой организации, квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации.
- 7. Для получения статуса микрофинансовой организации наряду с документами и сведениями, установленными подпунктами а) – ж) пункта5настоящей Инструкции, в Приднестровский республиканский банк представляются также справка о подтверждении наличия собственных средств (капитала) по форме согласно Приложению № 3 к настоящей Инструкции и справка о подтверждении источников происхождения средств, внесенных учредителями (участниками, акционерами) по форме согласно Приложению № 4 к настоящей Инструкции с приложением копий документов, подтверждающих изложенные в указанных справках сведения.
- 8. Документами, подтверждающими сведения, содержащиеся в справке о подтверждении наличия собственных средств (капитала) в размере не менее 1 000 000 (одного миллиона) рублей Приднестровской Молдавской Республики, являются расчет собственных средств (капитала), произведенный в соответствии с нормативным актом Приднестровского республиканского банка, регламентирующим методику определения собственных средств (капитала) микрофинансовой организации, а также документы, на основании которых указанный расчет осуществлялся.
- 9. Приднестровский республиканский банк, при отсутствии оснований для отказа во внесении сведений о юридическом лице в реестр, не позднее чем через 30 (тридцать) рабочих дней со дня получения соответствующих документов принимает решение о внесении сведений о юридическом лице в реестр и направлении заявителю выписки о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций по форме согласно Приложению № 5 к настоящей Инструкции (далее – выписка).
- 10. Приднестровский республиканский банк вносит в реестр сведения о юридическом лице не позднее чем через 30 (тридцать) рабочих дней со дня получения соответствующих документов.
- 11. Юридическому лицу, сведения о котором вносятся в реестр, присваивается регистрационный номер, который представляет собой порядковый номер, присвоенный микрофинансовой организации (филиалу) в порядке очередности внесения сведений о ней (нем) в реестр.
- 12. Приднестровский республиканский банк направляет по адресу (месту нахождения) юридического лица, указанному в ГРЮЛ, уведомление о внесении сведений о нем в реестр с приложением выписки не позднее чем через 30 (тридцать) рабочих дней со дня получения документов, либо уведомление о принятом решении об отказе во внесении сведений о юридическом лице в реестр с указанием оснований принятия соответствующего решения не позднее чем через 30 (тридцать) календарных дней со дня получения Приднестровским республиканским банком документов и сведений.
- 13. В случае изменения адреса (места нахождения) микрофинансовой организации, указанного в ГРЮЛ, микрофинансовая организация представляет в Приднестровский республиканский банк заявление о внесении изменений в сведения о микрофинансовой организации, содержащиеся в государственном реестре микрофинансовых организаций, согласно Приложению № 6 к настоящей Инструкции, и копии документов, подтверждающих такие изменения, в течение 10 (десяти) календарных дней со дня соответствующих изменений.
- 14. Уполномоченное структурное подразделение вносит изменения в сведения о микрофинансовой организации, содержащиеся в реестре, в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня регистрации Приднестровским республиканским банком документов, представленных в соответствии с пунктом 13 настоящей Инструкции.
- Глава 3. Выдача дубликата и переоформление выписки
- 15. В случае изменения сведений, содержащихся в выписке, микрофинансовая организация в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня принятия решения об изменении указанных сведений представляет в Приднестровский республиканский банк следующие документы:
- 16. Приднестровский республиканский банк в течение 30 (тридцати) рабочих дней со дня регистрации центральным банком документов, предусмотренных пунктом 15 настоящей Инструкции, направляет по адресу (месту нахождения) микрофинансовой организации, указанному в ГРЮЛ, уведомление об отказе в переоформлении выписки в случаях, предусмотренных подпунктами а), б) и д) пункта 9 настоящей Инструкции.
- 17. Для выдачи дубликата выписки в случае его утраты (порчи) микрофинансовая организация представляет в Приднестровский республиканский банк следующие документы:
- 18. В случае отсутствия оснований для направления уведомления об отказе в переоформлении выписки, установленных пунктом 16 настоящей Инструкции, либо возврата без рассмотрения в соответствии с пунктом 4 настоящей Инструкции документов, представленных для выдачи дубликата выписки, Приднестровский республиканский банк в течение 30 (тридцати) рабочих дней со дня регистрации центральным банком документов, представленных в порядке, предусмотренном пунктами 15, 17 настоящей Инструкции, направляет уведомление о переоформлении выписки (о выдаче дубликата выписки) с приложением переоформленной выписки (дубликата выписки) по адресу (месту нахождения) микрофинансовой организации, указанному в ГРЮЛ.
- 19. При выдаче дубликата выписки микрофинансовой организации выдается выписка, содержащая сведения из утраченной (пришедшей в негодность) выписки, с пометкой «дубликат» на лицевой стороне выписки. При этом ранее выданная выписка утрачивает силу.
- 20. При переоформлении выписки микрофинансовой организации выдается выписка, содержащая сведения из переоформляемой выписки с учетом произошедших изменений. При этом ранее выданная выписка утрачивает силу.
- 21. Приднестровский республиканский банк не позднее 3 (трех) рабочих дней со дня внесения в реестр номера бланка переоформленной выписки (дубликата выписки) и внесения изменений в реестр направляет микрофинансовой организации уведомление о переоформлении (о выдаче дубликата) выписки.
- Глава 4. Исключение из реестра сведений о юридическом лице
- 22. Исключение из реестра сведений о юридическом лице осуществляется по основаниям, предусмотренным пунктами 1, 2 и 4 статьи 10 Закона о микрофинансовых организациях.
- 23. Приднестровский республиканский банк вносит в реестр запись об исключении сведений о юридическом лице из реестра в течение 3 (трех) рабочих дней со дня принятия им решения об исключении сведений о юридическом лице из реестра либо со дня получения сведений о ликвидации микрофинансовой организации как юридического лица.
- Раздел 2. Порядок согласования Приднестровским республиканским банком назначения (избрания) кандидатов на должности в микрофинансовой организации, уведомления Приднестровского республиканского банка об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в микрофинансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) микрофинансовых организаций
- Глава 5. Общие положения
- 24. Оценка соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным Законом о микрофинансовых организациях, осуществляется Приднестровским республиканским банком в отношении следующих лиц, входящих в состав органов управления, и иных должностных лиц микрофинансовых организаций:
- 25. Оценка соответствия требованиям к деловой репутации осуществляется Приднестровским республиканским банком также в отношении следующих лиц:
- 26. Оценка соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации в отношении лиц, указанных в пунктах 24 и 25 настоящей Инструкции, проводится Приднестровским республиканским банком на постоянной основе в рамках надзора за деятельностью микрофинансовых организаций.
- Глава 6. Согласование Приднестровским республиканским банком назначения (избрания) лиц, входящих в состав органов управления, и иных должностных лиц микрофинансовых организаций или направление мотивированного отказа в таком согласовании, уведомление Приднестровского республиканского банка о назначении (избрании) согласованных лиц, а также об освобождении их от должности
- 27. Назначение (избрание) лица на должность единоличного исполнительного органа, его заместителя, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера микрофинансовой организации (далее - руководитель микрофинансовой организации), лиц, на которых было возложено временно исполнение должностных обязанностей руководителя микрофинансовой организации, должно быть предварительно согласовано с Приднестровским республиканским банком, за исключением случаев, указанных в пунктах 28 и 29 настоящей Инструкции.
- 28. В случае если указанные в пункте 27 настоящей Инструкции лица ранее были согласованы Приднестровским республиканским банком в состав органов управления и иных должностных лиц микрофинансовой организации, то повторного согласования не требуется (за исключением случаев, когда к лицам предъявляются разные квалификационные требования, установленные Законом о микрофинансовых организациях), если:
- 29. В случае если на лиц предполагается неоднократно возлагать временное исполнение обязанностей руководящего должностного лица микрофинансовой организации, информация о таком намерении, а также о соблюдении условий, указанных в настоящем пункте, должна отражаться микрофинансовой организацией в заявлении о согласовании кандидата на должность руководящего должностного лица, представляемом в соответствии с подпунктом а) пункта 30 настоящей Инструкции.
- 30. Для согласования с Приднестровским республиканским банком назначения (избрания) лиц в состав органов управления и иных должностных лиц, указанных в пункте 27 настоящей Инструкции, микрофинансовая организация представляет следующие документы:
- 31. Документы, представляемые в соответствии с пунктом 30 настоящей Инструкции, составленные на иностранном языке, должны быть легализованы в порядке, установленном законодательством Приднестровской Молдавской Республики, и представлены с приложением перевода указанных документов на русский язык. Верность перевода и подлинность подписи переводчика должны быть засвидетельствованы в порядке, предусмотренном законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- 32. При недостаточности сведений и документов, представленных в соответствии с пунктом 30 настоящей Инструкции, для оценки соответствия кандидата квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации уполномоченное подразделение Приднестровского республиканского банка должно запросить у микрофинансовой организации заверенные руководителем или иным уполномоченным лицом микрофинансовой организации копии документов, подтверждающих наличие у кандидата необходимого образования и (или) опыта работы, и (или) соответствие его деловой репутации требованиям, установленным Законом о микрофинансовых организациях. Микрофинансовая организация обязана в срок, установленный в запросе Приднестровского республиканского банка, их представить.
- 33. Приднестровский республиканский банк в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня получения документов, предусмотренных пунктами 30 и 32 настоящей Инструкции, рассматривает их, подготавливает в письменной форме согласие на назначение (избрание) на должность или мотивированный отказ.
- 34. Приднестровский республиканский банк отказывает в согласовании при наличии одного из следующих оснований:
- 35. Согласие на назначение (избрание) на должность или мотивированный отказ направляется в письменном виде микрофинансовой организации, представившей заявление.
- 36. Согласие на назначение (избрание) на должность действительно в течение 6 (шести) месяцев со дня принятия Приднестровским республиканским банком решения о согласовании назначения (избрания) кандидата на должность.
- 37. В течение 3 (трех) рабочих дней со дня принятия решения о назначении (избрании) кандидата на одну из должностей, указанных в пункте 27 настоящей Инструкции микрофинансовая организация обязана направить в Приднестровский республиканский банк уведомление об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лица, входящего в состав органов управления микрофинансовой организации, иного должностного лица, возложении (прекращении) временного исполнения обязанностей руководящего должностного лица микрофинансовой организации по форме Приложения № 11 к настоящей Инструкции (далее - уведомление № 1) о назначении (избрании) кандидата на должность в микрофинансовой организации, о возложении временного исполнения обязанностей лиц, входящих в состав органов управления, или иных должностных лиц микрофинансовой организации.
- 38. В случае возложения временного исполнения обязанностей лиц, входящих в состав органов управления, или иных должностных лиц микрофинансовой организации в уведомлении № 1 должен быть указан срок, в течение которого лица будут временно исполнять данные обязанности.
- 39. Микрофинансовая организация обязана направить в Приднестровский республиканский банк уведомление № 1 об освобождении от должности лица, входящего в состав органов управления, или иного должностного лица, прекращении временного исполнения обязанностей лиц, входящих в состав органов управления, или иных должностных лиц не позднее1 (одного) рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения.
- 40. В случае если микрофинансовой организацией после получения письма Приднестровского республиканского банка, содержащего согласие на назначение (избрание) кандидата на должность, и до фактического его назначения (избрания) (возложения временного исполнения обязанностей) выявлено несоответствие кандидата квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным Законом о микрофинансовых организациях, микрофинансовая организация обязана отказать кандидату в назначении (избрании) на должность и не позднее 1 (одного) рабочего дня, следующего за днем выявления такого несоответствия, в письменной форме уведомить об этом Приднестровский республиканский банк с указанием фактов, повлекших принятие такого решения (с приложением документального подтверждения, даты выявления и указанием оснований признания квалификации и (или) деловой репутации несоответствующими требованиям, установленным Законом о микрофинансовых организациях).
- 41. В случае если факты несоответствия квалификации и (или) деловой репутации требованиям, установленным Законом о микрофинансовых организациях, выявлены микрофинансовой организацией после фактического назначения (избрания) согласованного кандидата на должности, указанные в пункте 27 настоящей Инструкции (возложения временного исполнения обязанностей), микрофинансовая организация обязана:
- 42. Микрофинансовая организация обязана представить в Приднестровский республиканский банк сведения об изменении анкетных данных лиц, входящих в состав органов управления микрофинансовой организации, и иных должностных лиц, указанных в пункте 27 настоящей Инструкции, путем представления анкеты № 1, заполненной с учетом произошедших изменений, с приложением заверенных руководителем или иным уполномоченным лицом микрофинансовой организации копий документов, подтверждающих такие изменения (паспорта, свидетельства о рождении и других документов) не позднее 5 (пяти) рабочих дней со дня, когда микрофинансовой организации стало известно или должно было стать известно об изменении анкетных данных, содержащихся в пунктах 2, 5 – 8, 10, 11 анкеты № 1.
- Глава 7. Оценка Приднестровским республиканским банком соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав совета директоров (наблюдательного совета), руководителя и главного бухгалтера филиала микрофинансовой организации, а также порядок направления уведомления об избрании (прекращении полномочий) таких лиц
- 43. В течение 3 (трех) рабочих дней со дня избрания (назначения) члена совета директоров (наблюдательного совета), руководителя и главного бухгалтера филиала микрофинансовая организация обязана направить в Приднестровский республиканский банк уведомление об избрании (назначении) члена совета директоров (наблюдательного совета), руководителя и главного бухгалтера филиала микрофинансовой организации по форме, установленной Приложением № 12 к настоящей Инструкции (далее – уведомление № 2).
- 44. После поступления уведомления № 2, направленного микрофинансовой организацией в связи с избранием (назначением) лиц, указанных в части первой пункта 43 настоящей Инструкции и документов, приложенных к уведомлению № 2 в соответствии с пунктом 43 настоящей Инструкции, Приднестровский республиканский банк рассматривает их в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня их получения. Оценка соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц микрофинансовой организации, указанных в части первой пункта 43 настоящей Инструкции, проводится Приднестровским республиканским банком на основании документов, предусмотренных пунктом 43 настоящей Инструкции, с учетом всей имеющейся в Приднестровском республиканском банке информации (сведений).
- 45. Член совета директоров (наблюдательного совета) микрофинансовой организации, в отношении которого вступил(о) в законную силу обвинительный приговор суда за совершение преступления в сфере экономической деятельности или преступления против государственной власти, решение суда о назначении административного наказания в виде дисквалификации, должен не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня вступления в силу приговора суда (решения суда) проинформировать об этом факте в письменном виде микрофинансовую организацию, членом совета директоров (наблюдательного совета) которой он является.
- 46. Микрофинансовая организация в порядке, установленном пунктом 42 настоящей Инструкции, обязана представить в Приднестровский республиканский банк сведения об изменении анкетных лиц, указанных в части первой пункта 43 настоящей Инструкции (в отношении лиц, временно исполняющих обязанности по должностям, указанным в пункте 43 настоящей Инструкции, такие сведения представляются при наличии изменений анкетных данных в период осуществления ими временного исполнения обязанностей), путем представления анкеты № 1, заполненной с учетом произошедших изменений, с приложением заверенных руководителем или иным уполномоченным лицом микрофинансовой организации копий подтверждающих произошедшие изменения документов.
- 47. В случае если после направления уведомления, предусмотренного пунктом 43 настоящей Инструкции, микрофинансовой организацией получены сведения (самостоятельно выявлены факты), свидетельствующие о несоответствии деловой репутации избранного члена совета директоров (наблюдательного совета) требованиям, установленным Законом о микрофинансовых организациях, микрофинансовая организация обязана не позднее 1 (одного) рабочего дня, следующего за днем получения информации (выявления фактов), проинформировать в письменном виде Приднестровский республиканский банк.
- 48. В случае, если после фактического назначения лица на должность руководителя или главного бухгалтера филиала микрофинансовой организации выявлен факт его несоответствия требованиям, установленным Законом о микрофинансовых организациях, микрофинансовая организация обязана:
- 49. Сведения, указанные в пунктах 47 и 48 настоящей Инструкции, рассматриваются Приднестровским республиканским банком в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня их получения.
- 50. Не позднее3(трех) рабочих дней, следующих за днем принятия решения уполномоченным органом микрофинансовой организации о прекращения полномочий (об освобождении от должностей, от временного исполнения обязанностей) лиц, указанных в пункте 43 настоящей Инструкции, микрофинансовая организация должна направить уведомление № 2 с приложением копий подтверждающих документов.
- Глава 8. Оценка соответствия деловой репутации физических и юридических лиц - учредителей (акционеров, участников), приобретателей акций (долей) микрофинансовой организации, физических и юридических лиц, устанавливающих (осуществляющих) контроль в отношении таких лиц, лиц, имеющих право распоряжаться более 10 (десятью) процентами акций (долей) микрофинансовой организации
- 51. Для оценки соответствия физических и юридических лиц, указанных в подпункте в)-д) пункта 25 настоящей Инструкции, установленным Законом о микрофинансовых организациях, требованиям к деловой репутации микрофинансовой организацией (ее учредителем) в Приднестровский республиканский банк представляются следующие документы:
- 52. Анкета № 3 заполняется лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа юридического лица. Если лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа юридического лица, является иное юридическое лицо, то анкета заполняется единоличным исполнительным органом иного юридического лица.
- 53. Оценка соответствия лиц, указанных в подпунктах в)-д) пункта 25 настоящей Инструкции, требованиям к деловой репутации, установленным Законом о микрофинансовых организациях, проводится Приднестровским республиканским банком в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня получения документов, указанных в пункте 51 настоящей Инструкции.
- 54. Микрофинансовая организация должна представить в Приднестровский республиканский банк сведения об изменении анкетных данных лиц, указанных в подпунктах в)-д) пункта 25 настоящей Инструкции, путем представления не позднее 3 (трех) рабочих дней со дня, когда микрофинансовой организации стало известно или должно было стать известно об изменении анкетных данных анкеты № 2 и (или) № 3, заполненной с учетом произошедших изменений, с приложением документов, подтверждающих такие изменения.
- 55. Указанные в пункте 54 настоящей Инструкции сведения рассматриваются Приднестровским республиканским банком в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня их получения.
- Раздел 3. Получение согласия (одобрения) Приднестровского республиканского банка на приобретение акций (долей) микрофинансовой организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации, и направлении в Приднестровский республиканский банк уведомлений о случаях, в результате которых лицо, получило право прямо или косвенно распоряжаться более 10 (десятью) процентами акций (долей) микрофинансовой организации и (или) установило контроль в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации
- Глава 9. Общие положения
- 56. Предварительное согласие или последующее одобрение Приднестровского республиканского банка в случае приобретения согласно Закону о микрофинансовых организациях (далее - приобретение) более 10 (десяти) процентов акций (долей) микрофинансовой организации (с учетом ранее приобретенных) юридическим или физическим лицом должно быть получено при заключении одной или нескольких сделок (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 64 настоящей Инструкции), а именно:
- 57. Предварительное согласие или последующее одобрение Приднестровского республиканского банка требуется также при установлении юридическим или физическим лицом прямого или косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации, владеющих более 10 (десятью) процентами акций (долей) микрофинансовой организации (далее - установление контроля в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации).
- 58. Для целей настоящей Инструкции понятие «контроль», в том числе «совместный контроль», определяется на основании критериев, предусмотренных Международным стандартом финансовой отчетности (IFRS) 10 «Консолидированная финансовая отчетность».
- 59. Предварительное согласие Приднестровского республиканского банка должно быть получено до даты совершения сделки (сделок), в результате которой (которых) юридическое или физическое лицо станет приобретателем акций (долей) микрофинансовой организации и (или) установит контроль в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 64 настоящей Инструкции.
- 60. Приднестровский республиканский банк выдает приобретателю предварительное согласие, на основании которого приобретатель вправе приобретать акции (доли) микрофинансовой организации в следующих пределах, которые указываются в предварительном согласии центрального банка:
- 61. В предварительном согласии Приднестровского республиканского банка указывается максимальная сумма приобретения акций (долей) микрофинансовой организации (далее - общая сумма приобретения акций (долей) микрофинансовой организации).
- 62. Предварительное согласие Приднестровского республиканского банка на приобретение акций (долей) микрофинансовой организации и (или) установление контроля в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации действительно в течение 1(одного) года с даты его выдачи.
- 63. Предварительное согласие или последующее одобрение Приднестровского республиканского банка при приобретении акций (долей) микрофинансовой организации и (или) установлении контроля в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации должно быть получено юридическим или физическим лицом при превышении установленных в решении о выдаче предварительного согласия Приднестровского республиканского банка пределов приобретения акций (долей) микрофинансовой организации согласно подпунктам а) и б) пункта 60 настоящей Инструкции и (или) общей суммы приобретения акций (долей) микрофинансовой организации.
- 64. Ходатайство о получении предварительного согласия Приднестровского республиканского банка не направляется в следующих случаях:
- 65. В случаях, перечисленных в пункте 64 настоящей Инструкции, приобретатель либо лицо, установившее контроль в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации, должен (должно) направить не позднее 30 (тридцати)календарных дней со дня приобретения акций (долей) микрофинансовой организации и (или) установления контроля в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации, и (или) изменения состава лиц, указанных в подпункте з) пункта 64 настоящей Инструкции, составленное в произвольной форме уведомление о приобретении акций (долей) микрофинансовой организации (об установлении контроля в отношении акционера (участника) микрофинансовой организации), а также копии документов, подтверждающих наличие оснований применения положений пункта 64 настоящей Инструкции в Приднестровский республиканский банк.
- 66. При приобретении акций (долей) микрофинансовой организации после заключения сделок, перечисленных в пункте 64 настоящей Инструкции, требуется получение последующего одобрения Приднестровского республиканского банка в порядке, установленном настоящей Инструкцией.
- 67. Юридическое или физическое лицо в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня совершения сделки (сделок), на которую (которые) ранее было получено предварительное согласие Приднестровского республиканского банка, информирует центральный банк о приобретении более 10 (десяти) процентов акций (долей) микрофинансовой организации и (или) об установлении контроля в отношении акционера (участника), владеющего более 10 (десятью) процентами акций (долей) микрофинансовой организации, путем направления составленного в произвольной форме уведомления о приобретении акций (долей) микрофинансовой организации (об установлении контроля в отношении акционера (участника) микрофинансовой организации).
- 68. Документы, представляемые в соответствии с настоящей Инструкцией юридическим лицом - приобретателем акций (долей) микрофинансовой организации или юридическим лицом, устанавливающим контроль в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации, должны быть подписаны уполномоченным лицом этого юридического лица. Подпись уполномоченного лица юридического лица заверяется печатью данного юридического лица (при ее наличии).
- 69. В случае если приобретателем акций (долей) микрофинансовой организации или лицом, устанавливающим контроль в отношении акционера (участника) микрофинансовой организации, является иностранное юридическое лицо и наличие у него печати не предусмотрено законодательством соответствующего иностранного государства, в ходатайстве о получении предварительного согласия (последующего одобрения) Приднестровского республиканского банка указывается информация об отсутствии в законодательстве иностранного государства требования о наличии печати у юридического лица - резидента этого государства.
- Глава 10. Направление ходатайства о получении предварительного согласия (последующего одобрения) Приднестровского республиканского банка на совершение сделки (сделок) по приобретению акций (долей) микрофинансовой организации
- 70. Ходатайство о получении предварительного согласия (последующего одобрения) Приднестровского республиканского банка на совершение сделки (сделок) по приобретению акций (долей) микрофинансовой организации представляется в центральный банк по форме согласно Приложению № 16 к настоящей Инструкции.
- 71. К ходатайству о получении предварительного согласия (последующего одобрения) Приднестровского республиканского банка на совершение сделки (сделок) по приобретению акций (долей) микрофинансовой организации должны быть приложены следующие документы:
- Глава 11. Направление ходатайства о получении предварительного согласия (последующего одобрения) Приднестровского республиканского банка на совершение сделки (сделок) по установлению контроля в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации
- 72. Ходатайство о получении предварительного согласия (последующего одобрения) Приднестровского республиканского банка на совершение сделки (сделок) по установлению контроля в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации представляется в центральный банк лицом, которое намеревается установить (установило) контроль в отношении акционера (участника) микрофинансовой организации, либо уполномоченным им лицом по форме согласно Приложению № 17 к настоящей Инструкции.
- 73. Юридическое лицо - нерезидент в дополнение к документам, предусмотренным настоящей Инструкцией, представляет письменное согласие контрольного органа страны места нахождения данного юридического лица на установление контроля в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации, действующей на территории Приднестровской Молдавской Республики, либо заключение об отсутствии необходимости получения такого согласия. В случае отсутствия заключения контрольного органа страны места нахождения данного юридического лица - нерезидента представляется заключение лица, правомочного оказывать юридические услуги на территории страны места регистрации данного юридического лица, об отсутствии в соответствии с законодательством страны места регистрации данного юридического лица необходимости получения такого согласия.
- Глава 12. Направление ходатайства на получение последующего одобрения Приднестровского республиканского банка на совершение сделки (сделок) по приобретению акций (долей) микрофинансовой организации и (или) по установлению контроля в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации
- 74. Последующее одобрение Приднестровского республиканского банка на совершение сделки (сделок) по приобретению акций (долей) микрофинансовой организации и (или) по установлению контроля в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации должно быть получено после совершения сделки (сделок):
- 75. Последующее одобрение Приднестровского республиканского банка считается реализованным на дату его выдачи.
- Глава 13. Рассмотрение ходатайства о получении предварительного согласия (последующего одобрения) Приднестровским республиканским банком на совершение сделки (сделок) по приобретению акций (долей) микрофинансовой организации и (или) по установлению контроля в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации
- 77. При рассмотрении ходатайства проводится оценка финансового положения и (или) деловой репутации приобретателей и лица, намеревающегося установить (установившему) контроль в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации в соответствии со статьей 6 Закона о микрофинансовых организациях.
- 78. Предварительное согласие или последующее одобрение Приднестровского республиканского банка на приобретение акций (долей) микрофинансовой организации оформляется решением в соответствии с Приложением № 18 к настоящей Инструкции.
- 79. Предварительное согласие или последующее одобрение Приднестровского республиканского банка на установление контроля в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации, выдаваемое лицу, намеревающемуся установить (установившему) контроль в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации, оформляется решением в соответствии с Приложением № 19 к настоящей Инструкции.
- 80. Приднестровский республиканский банк отказывает в предоставлении согласия на приобретение акций (долей) микрофинансовой организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации в следующих случаях:
- Раздел 4. Оценка финансового положения учредителей (акционеров, участников) микрофинансовых организаций и иных лиц, предусмотренных настоящей Инструкцией
- Глава 14. Общие положения
- 81. Настоящий раздел устанавливает:
- 82. Оценка финансового положения проводится Приднестровским республиканским банком в следующих случаях:
- 83. Оценка финансового положения не проводится при рассмотрении вопроса о выдаче предварительного согласия или последующего одобрения Приднестровского республиканского банка на приобретение долей микрофинансовой организации в случае распределения по решению общего собрания участников принадлежащей микрофинансовой организации доли в ее уставном капитале, ранее приобретенной у участников, между участниками пропорционально их долям в уставном капитале микрофинансовой организации.
- 84. В случае если одно или несколько лиц, входящих в состав группы лиц, приобретающей более 10 (десяти) процентов акций (долей) микрофинансовой организации, имеет (имеют) намерение совершить сделку, направленную на приобретение акций (долей) микрофинансовой организации при увеличении ее уставного капитала или на вторичном рынке, оценка финансового положения проводится в отношении лица, совершающего сделку, направленную на приобретение акций (долей) микрофинансовой организации.
- Глава 15. Документы, представляемые для оценки финансового положения юридического лица
- 87. Для оценки финансового положения кредитной организации – резидента документы не представляются, за исключением случаев запроса информации при необходимости Приднестровским республиканским банком в письменной форме.
- 88. Для оценки финансового положения юридического лица – нерезидента (в том числе кредитной организации), имеющего рейтинг по рейтинговой шкале, присвоенный хотя бы одним из международных рейтинговых агентств – S&P Global Ratings, Fitch Ratings, Moody's Investors Service, в отношении российских объектов рейтинга – АО «Эксперт РА» или АКРА (АО), представляются документы, предусмотренные подпунктами а), в), и) пункта 86 настоящей Инструкции, а также копия информационного сообщения о присвоенном рейтинге по международной и (или) национальной рейтинговой шкале и электронный адрес официального сайта этого рейтингового агентства в глобальной сети Интернет, на котором раскрыта данная информация.
- 89. Приднестровский республиканский банк в случае необходимости вправе в письменной форме запрашивать и получать у лиц, финансовое положение которых оценивается, информацию, поясняющую (расшифровывающую) сведения, содержащиеся в представленных документах, информацию об источниках происхождения денежных средств (имущества) указанных лиц или иную дополнительную информацию, необходимую для оценки финансового положения юридического лица. Юридические лица, финансовое положение которых оценивается, обязаны представить такие документы в срок, установленный в запросе.
- 90. Документы и сведения, составленные самим юридическим лицом, финансовое положение которого оценивается, должны быть достоверными, полными и подписанными его руководителем и главным бухгалтером. Полномочия руководителя и главного бухгалтера должны быть подтверждены копией соответствующего документа, представляемого в составе документов для оценки финансового положения.
- Глава 16. Расчет величины чистых активов (собственных средств (капитала)) юридического лица
- 91. При оценке достаточности величины чистых активов (собственных средств (капитала)) юридического лица учитывается ее изменение, произошедшее с последней отчетной даты до даты представления документов (даты оплаты акций (долей)), в том числе в связи с влиянием на нее фактов хозяйственной жизни.
- 92. В случае если оплата акций (долей) микрофинансовой организации осуществлялась юридическим лицом в несколько этапов, расчет величины чистых активов (собственных средств (капитала)) и оценка ее достаточности проводятся на последнюю отчетную дату, предшествующую последней дате оплаты (дате совершения последнего платежа) по сделке, направленной на приобретение акций (долей) микрофинансовой организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации.
- 93. В целях настоящей Инструкции величина чистых активов (собственных средств (капитала)) юридического лица рассчитывается в следующем порядке:
- 94. Величина чистых активов (собственных средств (капитала)) юридического лица, рассчитанная в целях определения ее достаточности, уменьшается на сумму финансовых вложений в акции (доли) микрофинансовой организации, акции (доли) которой приобретаются, а также на сумму собственных средств, указанную в полученном предварительном согласии Приднестровского республиканского банка на приобретение акций (долей) микрофинансовых организаций, не реализованном на дату представления документов (на дату оплаты акций (долей)), или на неиспользованную часть этой суммы, если указанное согласие было реализовано частично.
- Глава 17. Требования к достаточности величины чистых активов (собственных средств (капитала)) юридического и физического лица
- Глава 18. Анализ финансовых показателей деятельности, оценка финансового положения, а также иные требования, предъявляемые к финансовому положению юридического лица
- 96. Анализ финансовых показателей деятельности, а также проверка соответствия иным требованиям, предъявляемым к финансовому положению юридического лица, проводится:
- 97. Финансовое положение юридического лица не может быть признано удовлетворительным при наличии подтвержденных показателями его финансовой отчетности и (или) иными показателями признаков финансовых трудностей, связанных с коммерческой деятельностью юридического лица, в том числе влияющих на его способность исполнять в полном объеме и в срок принятые на себя обязательства.
- 98. Анализ финансовых показателей деятельности юридического лица может проводиться самим юридическим лицом, микрофинансовой организацией, привлекаемой в этих целях аудиторской организацией (индивидуальным аудитором) или иным лицом (консультантом) (далее – лица, анализирующие финансовое положение).
- 99. По результатам проведенного анализа лицами, анализирующими финансовое положение, должна быть подготовлена информация о финансовом положении юридического лица, которая представляется в Приднестровский республиканский банк в составе документов для оценки финансового положения (далее – информация).
- 100. Анализ финансовых показателей деятельности юридического лица проводится по следующим направлениям:
- 101. Перечень финансовых показателей (коэффициентов) деятельности юридического лица приведен в Приложении № 20 к настоящей Инструкции.
- 102. Анализ финансовых показателей деятельности юридического лица – нерезидента проводится с использованием финансовых показателей (коэффициентов), соответствующих по экономическому содержанию показателям финансовой устойчивости, платежеспособности, эффективности использования оборотного капитала (деловой активности), доходности и финансового результата (рентабельности), приведенным в настоящей Инструкции.
- 103. Иные требования, предъявляемые к финансовому положению юридического лица:
- 104. Требования, предъявляемые к финансовому положению кредитной организации, небанковской кредитной организации, страховой организации, микрофинансовой организации:
- Глава 19. Основания для признания неудовлетворительным финансового положения юридического лица
- 106. Финансовое положение юридического лица признается неудовлетворительным при наличии хотя бы одного из следующих оснований:
- 107. Финансовое положение кредитной организации, в том числе небанковской кредитной организации, страховой организации, микрофинансовой организации признается неудовлетворительным при наличии хотя бы одного из следующих оснований:
- Глава 20. Документы, представляемые для оценки финансового положения физического лица
- 108. Для оценки финансового положения физического лица должны быть представлены сведения для оценки его финансового положения по форме согласно Приложению № 21 к настоящей Инструкции (далее – сведения), и документы, подтверждающие источники происхождения собственных средств (имущества) физического лица, указанные в сведениях.
- 109. Для подтверждения информации, указанной физическим лицом (индивидуальным предпринимателем – в случае если источником происхождения собственных средств физического лица для приобретения акций (долей) микрофинансовой организации и (или) для совершения сделки, направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации, являются полученные им доходы от осуществления предпринимательской деятельности) в сведениях, в зависимости от заявленных видов доходов, должны быть представлены следующие документы:
- 110. В случае если источником собственных средств физического лица являются доходы, полученные им по договору дарения, таким физическим лицом наряду с его сведениями должны представляться сведения, составленные дарителем в порядке, установленном настоящей Инструкцией.
- 111. В случае представления документов для получения последующего одобрения Приднестровского республиканского банка сведения о доходах физического лица должны указываться за период, предшествующий дате оплаты по сделке, направленной на приобретение акций (долей) и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации.
- 112. Физическое лицо самостоятельно определяет перечень доходов, данные о которых заявляются, с учетом соблюдения требования к достаточности собственных средств, установленного настоящей Инструкцией.
- 113. В случае если оплата акций (долей) микрофинансовой организации предполагается имуществом в неденежной форме, в составе документов для получения согласия (одобрения) Приднестровского республиканского банка наряду с документами, предусмотренными подпунктами г), д), е), и), к), л), м), н) пункта 109 настоящей Инструкции, при наличии запроса Приднестровского республиканского банка должны быть представлены документы, подтверждающие право собственности физического лица на имущество в неденежной форме, вносимое в качестве вклада в уставный капитал микрофинансовой организации, отсутствие его обременения, а также заключение независимого оценщика, позволяющее определить справедливую стоимость имущества, составленное в порядке, предусмотренном законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- Глава 21. Оценка финансового положения физического лица
- 114. Доходами физического лица, которые могут приниматься в качестве источника собственных средств в целях оценки его финансового положения, признаются фактически полученные физическим лицом денежные средства от источников в Приднестровской Молдавской Республике и за ее пределами, имеющие документальное подтверждение.
- 115. Доходом физического лица могут являться доходы, соответствующие величине начисленных и полученных (причисленных к вкладу) процентов по вкладу (депозиту), открытому на его имя, и не могут являться денежные средства на банковских счетах или во вкладах (депозитах) физического лица, за исключением указанных процентов.
- 116. Полученный доход физического лица не может рассматриваться в качестве собственных средств физического лица, если право распоряжения указанным доходом ограничено в соответствии с законодательством Приднестровской Молдавской Республики или договором, заключенным этим физическим лицом.
- 117. В случае если доходов физического лица недостаточно, оно может использовать являющиеся в соответствии с законодательством Приднестровской Молдавской Республики совместной собственностью супругов доходы своего супруга от трудовой деятельности или от деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, полученные на законных основаниях и имеющие документальное подтверждение.
- 118. Расчет собственных средств (имущества) физического лица, финансовое положение которого оценивается в соответствии с настоящей Инструкцией, проводится в сведениях.
- 119. В целях определения достаточности собственных средств(имущества) физического лица величина доходов физического лица подлежит уменьшению на:
- 120. В случае если оплата по сделке, направленной на приобретение акций (долей) микрофинансовой организации и (или) на установление контроля в отношении акций (долей) микрофинансовой организации, осуществлялась физическим лицом в несколько этапов, в целях оценки его финансового положения при решении вопроса о выдаче последующего одобрения Приднестровского республиканского банка датой оплаты признается дата последней оплаты по такой сделке.
- 121. Величина собственных средств (имущества) физического лица, рассчитанная в соответствии со сведениями, признается достаточной, если она не меньше стоимости приобретаемых им акций (долей) микрофинансовой организации или величины (части) собственных средств (капитала) микрофинансовой организации, пропорциональной размеру доли в уставном капитале микрофинансовой организации, которую составляют приобретаемые акции (доли) микрофинансовой организации.
- 122. Иные требования к финансовому положению физического лица:
- 123. Основаниями для признания финансового положения физического лица неудовлетворительным являются:
- Раздел 5. Заключительные положения
- Глава 22. Порядок оформления документов, предоставляемых с целью настоящей Инструкции
- 125. Документы, представляемые в соответствии с настоящей Инструкцией микрофинансовой организацией (ее учредителем), должны быть подписаны уполномоченным лицом.
- 126. В документах, представляемых в Приднестровский республиканский банк и содержащих более 1(одного) листа, листы должны быть пронумерованы, прошиты и скреплены на оборотной стороне последнего листа заверительной надписью с указанием цифрами и прописью количества пронумерованных листов, подписанной ее составителем с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии), указанием должности и даты составления.
- 127. В случаях, предусмотренных настоящей Инструкцией, допускается представление надлежащим образом заверенных копий документов. Копии документов, в рамках настоящей Инструкции, считаются надлежащим образом заверенными, если на них проставлены следующие реквизиты: заверительная надпись «Копия верна»,подпись уполномоченного должностного лица (с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии), указанием наименования должности лица, заверившего копию), печать юридического лица (при наличии), дата заверения.
- 129. Документы, составленные на иностранном языке, должны быть легализованы в порядке, установленном законодательством Приднестровской Молдавской Республики и представлены с приложением перевода указанных документов на русский язык. Верность перевода и подлинность подписи переводчика должны быть засвидетельствованы в порядке, предусмотренном законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- 130. Документы, представляемые в соответствии с настоящей Инструкцией, хранятся в Приднестровском республиканском банке в порядке, установленном Приднестровским республиканским банком, и не подлежат возврату представившему их юридическому лицу, за исключением случая, предусмотренного пунктом 4 настоящей Инструкции.
- Глава 23. Вступление в силу и переходные положения
- 131. Со дня вступления в силу настоящей Инструкции действующим юридическим лицам, осуществлявшим деятельность по предоставлению займа до 1 января 2021 года, в соответствии с пунктом 3 статьи 32 Закона о микрофинансовых организациях для получения статуса микрофинансовой организации необходимо направить в Приднестровский республиканский банк документы, предусмотренные Законом о микрофинансовых организациях и настоящей Инструкцией, в срок до 1 февраля 2021 года.
- 132. Настоящая Инструкция вступает в силу со дня вступления в силу Закона Приднестровской Молдавской Республики от 5 августа 2020 года № 127-З-VI «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (САЗ 20-32).
- 1. Фамилия, имя и отчество (при наличии) ________________________________________
- 2. Дата рождения _____________________________________________________________
- 3. Место рождения ____________________________________________________________
- 4. Гражданство _______________________________________________________________
- 5. Реквизиты основного документа, удостоверяющего личность (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ) ________
- 6. Место жительства (регистрации) ______________________________________________
- 7. Контактный телефон ________________________________________________________
- 1. Фамилия, имя и отчество (при наличии) ________________________________________
- 2. Дата рождения _____________________________________________________________
- 3. Место рождения ____________________________________________________________
- 4. Гражданство _______________________________________________________________
- 5. Реквизиты основного документа, удостоверяющего личность (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ) ________
- 6. Место жительства (регистрации) ______________________________________________
- 7. Контактный телефон ________________________________________________________
- 1. Фамилия, имя и отчество (при наличии) ________________________________________
- 2. Дата рождения _____________________________________________________________
- 3. Место рождения ____________________________________________________________
- 4. Гражданство _______________________________________________________________
- 5. Реквизиты основного документа, удостоверяющего личность (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ) ________
- 6. Место жительства (регистрации) ______________________________________________
- 7. Контактный телефон ________________________________________________________
- 1. Фамилия, имя и отчество (при наличии) ________________________________________
- 2. Дата рождения _____________________________________________________________
- 3. Место рождения ____________________________________________________________
- 4. Гражданство _______________________________________________________________
- 5. Реквизиты основного документа, удостоверяющего личность (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ) ________
- 6. Место жительства (регистрации) ______________________________________________
- 7. Контактный телефон ________________________________________________________
- 1. Фамилия, имя и отчество (при наличии) ________________________________________
- 2. Дата рождения _____________________________________________________________
- 3. Место рождения ____________________________________________________________
- 4. Гражданство _______________________________________________________________
- 5. Реквизиты основного документа, удостоверяющего личность (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ) ________
- 6. Место жительства (регистрации) ______________________________________________
- 7. Контактный телефон ________________________________________________________
- 1. Фамилия, имя и отчество (при наличии) ________________________________________
- 2. Дата рождения _____________________________________________________________
- 3. Место рождения ___________________________________________________________
- 4. Гражданство ______________________________________________________________
- 5. Реквизиты основного документа, удостоверяющего личность (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ) ________
- 6. Место жительства (регистрации) ______________________________________________
- 7. Контактный телефон ________________________________________________________
- 1. Фамилия, имя и отчество (при наличии) ________________________________________
- 2. Дата рождения _____________________________________________________________
- 3. Место рождения ____________________________________________________________
- 4. Гражданство _______________________________________________________________
- 5. Реквизиты основного документа, удостоверяющего личность (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ) ________
- 6. Место жительства (регистрации) ______________________________________________
- 7. Контактный телефон ________________________________________________________
- 1. Фамилия, имя и отчество (при наличии) ________________________________________
- 2. Дата рождения _____________________________________________________________
- 3. Место рождения ____________________________________________________________
- 4. Гражданство _______________________________________________________________
- 5. Реквизиты основного документа, удостоверяющего личность (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ) ________
- 6. Место жительства (регистрации) ______________________________________________
- 7. Контактный телефон ________________________________________________________
- 1. Сведения указываются в случае подписания заявления лицом, временно исполняющим обязанности единоличного исполнительного органа юридического лица, намеревающегося приобрести статус микрофинансовой организации, или иным лицом, уполномоченным юридическим лицом, намеревающимся приобрести статус микрофинансовой организации, на совершение указанных действий.
- 1. На оборотной стороне указываются серия и номер бланка выписки.
- 1. Рекомендуемый образец.
- 1. Рекомендуемый образец.
- 1. Рекомендуемый образец.
- 2. В заявлении должны содержаться сведения о дате и номере документа, подтверждающего наделение представителя микрофинансовой организации полномочиями на совершение действий на получение дубликата выписки представителем микрофинансовой организации.
- 1. Рекомендуемый образец.
- 2. Рукописным способом анкета заполняется разборчиво. В случае оформления анкеты с помощью технических средств отметка о заверении достоверности и полноты ответов в обязательном порядке заполняется и подписывается кандидатом лично. При заполнении анкеты не допускаются помарки, исправление ошибок путем зачеркивания или с помощью корректирующих средств.
- 3. В строке 1 указывается должность, на которую выдвинут кандидат, либо должность, по которой на него возлагается временное исполнение обязанностей.
- 4. В случае если изменялась фамилия (имя, отчество) кандидата, дополнительно указываются причина изменения и все предыдущие фамилии (имена, отчества).
- 5. Сведения подтверждаются представляемой вместе с анкетой копией соответствующего документа, заверенной в порядке, установленном настоящей Инструкцией.
- 6. Сведения подтверждаются представляемыми вместе с анкетой заверенными в порядке, установленном настоящей Инструкцией, копиями документа о высшем профессиональном образовании или послевузовском профессиональном образовании, предусмотренного Законом Приднестровской Молдавской Республики, регламентирующим вопросы об образовании в Приднестровской Молдавской Республике.
- 7. В отношении кандидатов на должности единоличного исполнительного органа, его заместителя, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера микрофинансовой организации, руководителя, главного бухгалтера филиала микрофинансовой организации, лиц, на которых возлагается временное исполнение обязанностей указанных должностных лиц, указываются также сведения о наличии (отсутствии) судимости и о наличии (об отсутствии) дисквалификации с представлением оригиналов соответствующих документов, выданных уполномоченным органом.
- 8. В графе 3 строки 10 анкеты следует указать все места работы кандидата и должности, которые занимал кандидат, дату поступления и дату увольнения с каждого места работы, дать подробное описание служебных обязанностей по должности, занимаемой на дату подписания анкеты, по работе в финансовых организациях дополнительно указать характер работы в каждой должности, которую занимал кандидат, а также причину увольнения с работы (освобождения от занимаемой должности). Наряду со сведениями о трудовой деятельности, отраженными в трудовой книжке, в данную графу анкеты также включается информация о местах работы и должностях кандидата, которые не отражены в трудовой книжке, но которые он занимал, в частности, должности члена совета директоров (наблюдательного совета) юридического лица, члена коллегиального исполнительного органа, а также информация о временном исполнении обязанностей, отдельных обязанностей, предусматривающих наличие права распоряжения денежными средствами, работе по совместительству за последние 5 (пять) лет.
- 9. В графе 3 строки 11 анкеты указываются подразделения микрофинансовой организации (филиала) и направления деятельности микрофинансовой организации (филиала), которые кандидат будет курировать после назначения (избрания) на должность.
- 10. При заполнении анкеты с помощью технических средств строка заполняется от руки и подписывается собственноручно.
- 1. Копия решения микрофинансовой организации (протокола заседания уполномоченного органа управления, приказа (распоряжения) (выписка из него)), в котором зафиксировано решение о направлении заявления о согласовании кандидата на должность (возложении временного исполнения обязанностей), заверенная руководителем или иным уполномоченным лицом микрофинансовой организации.
- 2. Копия документа, подтверждающего полномочия на подписание от имени микрофинансовой организации представляемых в Приднестровский республиканский банк документов.
- 3. Анкета кандидата на должность.
- 1. Информация указывается в случае, если на лиц предполагается неоднократно возлагать временное исполнение обязанностей руководящего должностного лица микрофинансовой организации.
- 2. Информация указывается в случае, если сведения о кандидате на должность в эту же микрофинансовую организацию ранее направлялись в Приднестровский республиканский банк и сведения, содержащиеся в данных документах, не изменились. При этом указываются реквизиты исходящего письма, которым документы представлялись в Приднестровский республиканский банк, и подтверждение того, что сведения, содержащиеся в ранее направленных документах, не изменились.
- 1. Копия документа (приказа, распоряжения) (выписка из него), подтверждающего назначение (избрание) на должность (возложение временного исполнения обязанностей) либо освобождение от должности (прекращение временного исполнения обязанностей), заверенная руководителем или иным уполномоченным лицом микрофинансовой организации;
- 2. Копия протокола (выписка из него) заседания уполномоченного органа микрофинансовой организации, в котором зафиксировано решение о назначении (избрании) на должность (возложении временного исполнения обязанностей) либо об освобождении от должности (прекращении временного исполнения обязанностей), если принятие такого решения требуется в соответствии с законодательством Приднестровской Молдавской Республики, учредительными или внутренними документами микрофинансовой организации;
- 3. Копия (выписка из) внутреннего документа микрофинансовой организации о контроле за соответствием квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, заверенная руководителем или иным уполномоченным лицом микрофинансовой организации (8).
- 1. Рекомендуемый образец.
- 2. В случае направления уведомления о назначении (избрании) (возложении временного исполнения обязанностей) указывается фамилия, имя, отчество (при наличии) лица, назначенного (избранного) на должность руководящего должностного лица микрофинансовой организации (лица, на которое возложено временное исполнение обязанностей).
- 3. Указывается в случае временного возложения обязанностей, освобождения от должности.
- 4. В случае направления уведомления о назначении (избрании) (возложении временного исполнения обязанностей) указывается дата фактического назначения (избрания) на должность (возложения временного исполнения обязанностей), за исключением случаев неоднократного возложения временного исполнения обязанностей. При возложении временного исполнения обязанностей указывается срок, в течение которого лица будут временно исполнять данные обязанности.
- 5. Указывается номер и дата документа (приказа, распоряжения или иного распорядительного документа, протокола заседания уполномоченного органа микрофинансовой организации, учредительных документов, доверенности), которым оформлено решение уполномоченного органа управления микрофинансовой организации о назначении (избрании) (возложении временного исполнения обязанностей) либо освобождении от должности (прекращении временного исполнения обязанностей).
- 6. В примечании указывается информация о корректировке сроков (продление, сокращение) временного исполнения обязанностей, даются ссылки на реквизиты (номер и дату) заключения Приднестровского республиканского банка о согласовании руководящих должностных лиц микрофинансовой организации, в случае направления уведомления об освобождении указываются основания освобождения от должности (прекращения временного исполнения обязанностей), а также иная информация, которую микрофинансовая организация считает нужным указать при направлении уведомления.
- 7. Указывается также в случае направления уведомления о неоднократном (последующем) возложении временного исполнения обязанностей в соответствии с пунктом 29 настоящей Инструкции.
- 8. Представляется в случае уведомления о неоднократном (последующем) возложении временного исполнения обязанностей в соответствии с пунктом 29 настоящей Инструкции.
- 1. Копия документа (приказа, распоряжения) (выписка из него), подтверждающего назначение на должность (возложение временного исполнения обязанностей) либо освобождение от должности (прекращение временного исполнения обязанностей), заверенная руководителем или иным уполномоченным лицом микрофинансовой организации (при наличии).
- 2. Копия протокола (выписка из него) заседания уполномоченного органа микрофинансовой организации, в котором зафиксировано решение об избрании (возложении временного исполнения обязанностей) либо об освобождении от должности (прекращении временного исполнения обязанностей), если принятие такого решения требуется в соответствии с законодательством Приднестровской Молдавской Республики, учредительными или внутренними документами микрофинансовой организации.
- 3. Анкета № 1, составленная в соответствии с Приложением № 9 к настоящей Инструкции (8).
- 4. Подтверждение членом совета директоров (наблюдательного совета), должностным лицом микрофинансовой организации отсутствия оснований, установленных Законом о микрофинансовых организациях, для признания его деловой репутации несоответствующей.
- 1. Указать нужное.
- 2. Указывается должность - председатель (заместитель председателя, член) совета директоров (наблюдательного совета) микрофинансовой организации в случае избрания членов совета директоров (наблюдательного совета) микрофинансовой организации на указанные должности - на дату направления уведомления.
- 3. При возложении временного исполнения обязанностей указывается срок, в течение которого лица будут временно исполнять данные обязанности.
- 4. Информация указывается в том случае, если сведения о лице, избранном на новый (следующий) срок в состав совета директоров (наблюдательного совета) микрофинансовой организации, ранее направлялись в Приднестровский республиканский банк и сведения, содержащиеся в данных документах, не изменились. При этом указываются реквизиты исходящего письма, которым документы представлялись в Приднестровский республиканский банк, и подтверждение того, что сведения, содержащиеся в ранее направленных документах, не изменились.
- 5. Заполняется в случае освобождения члена совета директоров (наблюдательного совета) микрофинансовой организации.
- 6. Заполняется в случае освобождения должностного лица микрофинансовой организации от должности.
- 7. Направляются при избрании члена совета директоров (наблюдательного совета) микрофинансовой организации, назначении должностных лиц микрофинансовой организации.
- 8. Анкета составляется согласно примечаниям к заполнению анкеты № 1 (Приложение № 9 к настоящей Инструкции), с учетом положений, установленных подпунктом б) пункта 43 настоящей Инструкции.
- 1. Рекомендуемый образец.
- 2. Рукописным способом анкета заполняется разборчиво. В случае оформления анкеты с помощью технических средств отметка о заверении достоверности и полноты ответов в обязательном порядке заполняется и подписывается кандидатом лично. При заполнении анкеты не допускаются помарки, исправление ошибок путем зачеркивания или с помощью корректирующих средств.
- 3. Если изменялись фамилия, имя, отчество, дополнительно указываются причина изменения и все предыдущие фамилии, имена, отчества (при наличии).
- 4. Сведения сверяются уполномоченным структурным подразделением Приднестровского республиканского банка с представляемой вместе с анкетой копией соответствующего документа, заверенной в порядке установленном настоящей Инструкцией.
- 5. В графе 2 строки 6.1 проставляется слово «нет» в случае отсутствия оснований для признания деловой репутации физического лица не соответствующей требованиям, установленным Законом о микрофинансовых организациях.
- 6. Информация об изменении анкетных данных (строки 1, 3 – 6) направляется в Приднестровский республиканский банк в порядке, предусмотренном пунктом 54 настоящей Инструкции.
- 1. Рекомендуемый образец.
- 2. Рукописным способом анкета заполняется разборчиво. В случае оформления анкеты с помощью технических средств отметка о заверении достоверности и полноты ответов в обязательном порядке заполняется и подписывается кандидатом лично. При заполнении анкеты не допускаются помарки, исправление ошибок путем зачеркивания или с помощью корректирующих средств.
- 3. Для кредитной организации указывается регистрационный номер в книге государственной регистрации кредитных организаций.
- 4. В графе 2 строки 5.1 проставляется слово «нет» в случае отсутствия оснований для признания деловой репутации юридического лица не соответствующей требованиям, установленным Законом о микрофинансовых организациях.
- 5. Информация об изменении анкетных данных (строки1, 3, 5) направляется в Приднестровский республиканский банк в порядке, предусмотренном пунктом 54 настоящей Инструкции.
- 1. Сведения о приобретателе (контролирующем лице):
- 2. Количество акций микрофинансовой организации и суммарное количество акций с учетом ранее приобретенных (заполняется для уведомления о приобретении).
- 3. Сведения о лице, направившем и подписавшем данное уведомление (в объеме сведений согласно настоящего уведомления).
- 1. Сведения (описание) сделки (сделок) по приобретению.
- 2. Сведения о приобретателе:
- 3. Сведения о количестве приобретаемых (приобретенных) акций микрофинансовой организации, суммарном количестве акций с учетом ранее приобретенных акций, о размере доли приобретаемых (приобретенных) акций в уставном капитале микрофинансовой организации и размере доли приобретаемых (приобретенных) акций в уставном капитале микрофинансовой организации с учетом ранее приобретенных акций.
- 4. Сведения о номинальной стоимости приобретаемой (приобретенной) акции (доли) и цене размещения акции (при наличии).
- 5. Сведения об отсутствии или о наличии связи приобретателя с другими акционерами (участниками) микрофинансовой организации, акции (доли) которой приобретаются (приобретены), а также о характере такой связи: о наличии соглашения (о согласованных действиях), об участии в уставном капитале либо ином характере связи.
- 6. Сведения о лице, направившем и подписавшем данное ходатайство (в объеме согласно настоящего ходатайства).
- 7. Сведения, подтверждающие, что лица, осуществляющие контроль в отношении акционеров (участников) микрофинансовой организации, а также единоличные исполнительные органы указанных лиц (при наличии) уведомлены о предстоящей сделке по приобретению акций (долей) микрофинансовой организации.
- 8. Номера контактного телефона, факса, адрес электронной почты приобретателя и (или) лица, уполномоченного представить ходатайство о получении предварительного согласия или последующего одобрения Приднестровского республиканского банка.
- 1. Сведения (описание) о сделке (сделках) по установлению контроля.
- 2. Сведения о лице, устанавливающем (установившем) контроль:
- 3. Сведения об акционерах (участниках) микрофинансовой организации, в отношении которых устанавливается (установлен) контроль (в объеме согласно настоящего ходатайства).
- 4. Количество акций (долей) микрофинансовой организации, принадлежащих акционерам (участникам), в отношении которых устанавливается (установлен) контроль, процентное отношение их стоимости к установленной в уставе микрофинансовой организации величине уставного капитала на дату представления ходатайства о предоставлении предварительного согласия (последующего одобрения), в том числе по каждому акционеру (участнику) микрофинансовой организации, в отношении которого устанавливается (установлен) контроль.
- 5. Сведения о лице, направившем и подписавшем данное ходатайство (в объеме согласно настоящего ходатайства).
- 6. Номера контактного телефона, факса, адрес электронной почты приобретателя и (или) лица, уполномоченного представить ходатайство о получении предварительного согласия или последующего одобрения Приднестровского республиканского банка.
- 1. При необходимости решение может быть дополнено иной информацией.
- 2. Указывается процент акций (долей) с учетом ранее приобретенных и (или) полученных в доверительное управление.
- 3. Указывается общая сумма приобретения акций (долей) микрофинансовой организации, определенная в соответствии с 61 настоящей Инструкции. Не заполняется в случае выдачи последующего одобрения, а также если акции (доли) микрофинансовой организации планируется приобрести в результате заключения сделок, не предполагающих оплату акций (долей) финансовой организации.
- 4. Указывается фактическая сумма приобретения акций (долей) микрофинансовой организации, определенная в соответствии с пунктом 61 настоящей Инструкцией. Не заполняется в случае выдачи предварительного согласия, а также, если акции (доли) микрофинансовой организации приобретены в результате заключения сделок, не предполагающих оплату акций (долей) микрофинансовой организации.
- 5. Указывается верхний предел, установленный в пункте 60 настоящей Инструкции. Не заполняется в случае выдачи последующего одобрения, а также если акции (доли) микрофинансовой организации планируется приобрести в результате заключения сделок, не предполагающих оплату акций (долей) микрофинансовой организации.
- 1. Для оценки финансового положения юридического лица используются следующие финансовые показатели:
- 2. Расчет финансовых показателей и деятельности осуществляется в следующем порядке:
- 3. Значение каждого из приведенных коэффициентов (показателей) должно анализироваться с учетом специфики вида экономической деятельности юридического лица, в частности, длительности производственного цикла, структуры запасов и затрат, влияния внешних факторов, а также масштабов деятельности.
- Раздел I
- Раздел II
- Раздел III
- Раздел IV
Реквизиты документа
Полное наименование
О государственном реестре микрофинансовых организаций и требованиях к микрофинансовым организациям
Издатель
Приднестровский Республиканский Банк
Вид акта
Инструкция
№ документа
№ 43-И
Редакция
Первоначальный документ
Дата документа
25.11.2020
Источник оф. опубликования
САЗ 20-52
Скачать
Доступно по тарифу
К карточке документа
Карточка документа
О государственном реестре микрофинансовых организаций и требованиях к микрофинансовым организациям
Тип:
Инструкция
Номер:
№ 43-И
Статус:
Опубликован
Редакция:
Первоначальный документ
Организация:
Приднестровский Республиканский Банк
Дата:
25.11.2020