На главную
О проекте закона Приднестровской Молдавской Республики «О кредитных историях»
Распоряжение
№ 773рп от 17.10.2012
САЗ 12-43
- 1. Направить проект закона Приднестровской Молдавской Республики «О кредитных историях» на рассмотрение в Верховный Совет Приднестровской Молдавской Республики (прилагается).
- 2. Назначить официальным представителем Президента Приднестровской Молдавской Республики при рассмотрении данного законопроекта в Верховном Совете Приднестровской Молдавской Республики заместителя председателя Приднестровского республиканского банка Лянка А.Ю.
- Глава 1. Общие положения
- Статья 1. Предмет и цели регулирования настоящего Закона
- 1. Настоящим Законом определяются понятие и состав кредитной истории, основания, порядок формирования, хранения и использования кредитных историй, регулируется связанная с этим деятельность бюро кредитных историй, устанавливаются особенности создания, ликвидации и реорганизации бюро кредитных историй, а также принципы их взаимодействия с источниками формирования кредитной истории, заемщиками, органами государственной власти, органами местного самоуправления и центральным банком Приднестровской Молдавской Республики.
- 2. Целями настоящего Закона являются создание и определение условий для сбора, обработки, хранения и представления бюро кредитных историй информации, характеризующей своевременность исполнения заемщиками своих обязательств по договорам займа (кредита), повышения защищенности кредиторов и заемщиков за счет общего снижения кредитных рисков, повышения эффективности работы кредитных организаций.
- Статья 2. Сфера применения настоящего Закона
- Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Законе
- Глава 2. Кредитные истории
- Статья 4. Содержание кредитной истории
- 1. Кредитная история субъекта кредитной истории – физического лица (в том числе индивидуального предпринимателя) состоит из:
- 2. В титульной части кредитной истории физического лица (индивидуального предпринимателя) содержится следующая информация о субъекте кредитной истории:
- 3. В основной части кредитной истории физического лица (индивидуального предпринимателя) содержатся следующие сведения (если таковые имеются):
- 4. В дополнительной (закрытой) части кредитной истории физического лица (индивидуального предпринимателя) содержатся следующие сведения:
- 5. Кредитная история субъекта кредитной истории – юридического лица состоит из:
- 6. В титульной части кредитной истории юридического лица содержится следующая информация о субъекте кредитной истории:
- 7. В основной части кредитной истории юридического лица содержатся следующие сведения (если таковые имеются):
- 8. В дополнительной (закрытой) части кредитной истории юридического лица содержится следующая информация:
- 9. В основной части кредитной истории также может содержаться индивидуальный рейтинг субъекта кредитной истории, рассчитанный на основании методик, утвержденных соответствующим бюро кредитных историй.
- 10. В состав кредитной истории включается информация о всех изменениях содержащихся в ней сведений.
- Статья 5. Представление информации в бюро кредитных историй
- 1. Источники формирования кредитной истории представляют всю имеющуюся информацию, определенную статьей 4 настоящего Закона, в бюро кредитных историй на основании заключенного договора об оказании информационных услуг. Допускается заключение договора об оказании информационных услуг с несколькими бюро кредитных историй.
- 2. Договор об оказании информационных услуг, заключаемый между источником формирования кредитной истории и бюро кредитных историй, является договором присоединения, условия которого определяет бюро кредитных историй.
- 3. Кредитные организации обязаны представлять всю имеющуюся информацию, определенную статьей 4 настоящего Закона, в отношении всех заемщиков, давших согласие на ее представление, в порядке, предусмотренном настоящей статьей, хотя бы в одно бюро кредитных историй, включенное в государственный реестр бюро кредитных историй.
- 4. Источник формирования кредитной истории представляет информацию в бюро кредитных историй только при наличии отдельно оформленного письменного или иным способом документально зафиксированного согласия заемщика. Согласие заемщика на представление информации в бюро кредитных историй может быть получено в любой форме, позволяющей однозначно определить получение такого согласия, и подлежит оформлению отдельным документом.
- 5. Субъект кредитной истории представляет источнику формирования кредитной истории код субъекта кредитной истории при заключении договора займа (кредита), если у субъекта кредитной истории на момент заключения договора займа (кредита) отсутствует кредитная история в каком-либо бюро кредитных историй. Источник формирования кредитной истории принимает от субъекта кредитной истории код субъекта кредитной истории и одновременно с информацией, определенной статьей 4 настоящего Закона, представляет в бюро кредитных историй код субъекта кредитной истории.
- 6. Субъект кредитной истории вправе заменить код субъекта кредитной истории, а также создать для каждого пользователя кредитной истории дополнительный код субъекта кредитной истории для его представления в целях получения информации из Центрального каталога кредитных историй. Дополнительный код субъекта кредитной истории действует в течение срока действия согласия, установленного пунктами 9 и 10 статьи 6 настоящего Закона, и аннулируется Центральным каталогом кредитных историй по истечении этого срока.
- 7. Порядок формирования, замены и аннулирования кодов субъекта кредитной истории, в том числе дополнительных кодов, устанавливается центральным банком Приднестровской Молдавской Республики с учетом норм пунктов 9 и 10 статьи 6 настоящего Закона.
- 8. Источники формирования кредитной истории представляют информацию в бюро кредитных историй в срок, предусмотренный договором о предоставлении информации, но не позднее 10 дней со дня совершения действия (наступления события), информация о котором входит в состав кредитной истории в соответствии с настоящим Законом, либо со дня, когда источнику формирования кредитной истории стало известно о совершении такого действия (наступлении такого события). Информация представляется в бюро кредитных историй в форме электронного документа.
- 9. Представление источниками формирования кредитной истории информации, определенной статьей 4 настоящего Закона, в бюро кредитных историй в соответствии с настоящей статьей не является нарушением служебной, банковской или коммерческой тайны.
- Статья 6. Представление кредитного отчета
- 1. Бюро кредитных историй представляет кредитный отчет:
- 2. Бюро кредитных историй представляет кредитный отчет пользователю кредитной истории на основании договора об оказании информационных услуг, заключаемого между пользователем кредитной истории и бюро кредитных историй.
- 3. Физические лица, за исключением индивидуальных предпринимателей, имеют право на получение кредитных отчетов только в случае, если они являются субъектами соответствующих кредитных историй, по которым запрашиваются кредитные отчеты.
- 4. Основная часть кредитной истории представляется пользователю кредитной истории только на основании запроса, содержащего полную информацию о субъекте запрашиваемой кредитной истории из титульной части кредитной истории.
- 5. При представлении пользователю кредитной истории кредитного отчета бюро кредитных историй вносит в дополнительную (закрытую) часть кредитной истории следующую информацию:
- 6. Кредитные отчеты представляются субъекту или пользователю кредитной истории по его запросу в одной из двух форм:
- 7. Кредитный отчет представляется в срок, не превышающий 10 (десяти) дней со дня обращения в бюро кредитных историй с запросом о его представлении. Договором о представлении кредитного отчета пользователю кредитного отчета может быть предусмотрен более короткий срок его представления.
- 8. Основная часть кредитной истории представляется пользователю кредитной истории с письменного или иным способом документально зафиксированного согласия субъекта кредитной истории. Согласие подлежит оформлению отдельным документом, и в нем должны быть указаны наименование пользователя кредитной истории и дата его оформления.
- 9. Согласие субъекта кредитной истории, полученное пользователем кредитной истории, действует в течение 1 (одного) месяца со дня его оформления.
- 10. Согласие субъекта кредитной истории, полученное кредитной организацией, сохраняет силу в течение всего срока действия договора займа (кредита), заключенного с указанным субъектом кредитной истории в течение срока, установленного пунктом 9 настоящей статьи.
- 11. По истечении срока действия согласия субъекта кредитной истории, установленного пунктами 9 и 10 настоящей статьи, бюро кредитных историй не вправе представлять основную часть кредитной истории пользователю кредитной истории, получившему это согласие.
- 12. Бюро кредитных историй имеет право в любое время запросить у пользователя кредитной истории подлинный экземпляр согласия субъекта кредитной истории на получение основной части кредитной истории.
- 13. Дополнительная (закрытая) часть кредитной истории может быть представлена только субъекту кредитной истории.
- 14. Пользователи кредитных историй, источники формирования кредитных историй и иные лица, получившие в соответствии с настоящим Законом доступ к информации, входящей в состав кредитной истории, и (или) к коду субъекта кредитной истории, обязаны не разглашать третьим лицам указанную информацию. За разглашение или незаконное использование данной информации указанные лица несут ответственность в порядке, предусмотренном законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- 15. Представление бюро кредитных историй кредитного отчета пользователю кредитной истории и иным лицам, имеющим право на получение кредитного отчета в соответствии с настоящим Законом, не является нарушением служебной, банковской или коммерческой тайны.
- Статья 7. Хранение и защита информации
- 1. Бюро кредитных историй обеспечивает хранение кредитной истории в течение 15 (пятнадцати) лет со дня последнего изменения информации, содержащейся в кредитной истории. По истечении указанного срока кредитная история аннулируется (исключается из числа кредитных историй, хранящихся в соответствующем бюро кредитных историй).
- 2. Центральный каталог кредитных историй обеспечивает хранение информации о бюро кредитных историй, в котором сформирована кредитная история субъекта кредитной истории, до получения сообщения от бюро кредитных историй об аннулировании кредитной истории субъекта кредитной истории.
- 3. В случае, установленном пунктом 6 статьи 12 настоящего Закона, Центральный каталог кредитных историй обеспечивает хранение переданных ему кредитных историй до передачи их в бюро кредитных историй, но не более 5 (пяти) лет со дня передачи ему таких кредитных историй. По истечении указанного срока соответствующие кредитные истории аннулируются.
- 4. Бюро кредитных историй обеспечивает защиту информации при ее обработке, хранении и передаче.
- 5. Бюро кредитных историй, его должностные лица несут ответственность за неправомерное разглашение и незаконное использование получаемой информации в порядке, предусмотренном законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- 6. Совокупность информации, указанной в статье 4 настоящего Закона, полученной бюро кредитных историй в порядке, предусмотренном статьей 5 настоящего Закона, является ограниченно оборотоспособным объектом.
- 7. Представление информации в порядке, предусмотренном настоящим Законом, не является нарушением служебной, банковской или коммерческой тайны.
- Статья 8. Права субъекта кредитной истории
- 1. Субъект кредитной истории вправе получить в Центральном каталоге кредитных историй информацию о том, в каком бюро кредитных историй хранится его кредитная история.
- 2. Субъект кредитной истории вправе в каждом бюро кредитных историй, в котором хранится кредитная история о нем, бесплатно получить кредитный отчет для ознакомления со своей кредитной историей, в том числе с накопленной в соответствии с настоящим Законом информацией об источниках формирования кредитной истории и о пользователях кредитной истории, которым выдавались кредитные отчеты.
- 3. Субъект кредитной истории вправе полностью или частично оспорить информацию, содержащуюся в его кредитной истории, подав в бюро кредитных историй, в котором хранится указанная кредитная история, заявление о внесении изменений и (или) дополнений в эту кредитную историю.
- 4. Бюро кредитных историй в течение 30 (тридцати) дней со дня получения заявления, указанного в пункте 3 настоящей статьи, обязано, за исключением случаев, определенных настоящим Законом, провести дополнительную проверку информации, входящей в состав кредитной истории, запросив ее у источника формирования кредитной истории. На время проведения такой проверки в кредитной истории делается соответствующая пометка.
- 5. Бюро кредитных историй обновляет кредитную историю в оспариваемой части в случае подтверждения заявления субъекта кредитной истории, указанного в пункте 3 настоящей статьи, или оставляет кредитную историю без изменения. О результатах рассмотрения указанного заявления бюро кредитных историй обязано в письменной форме сообщить субъекту кредитной истории по истечении 30 (тридцати) дней со дня его получения. Отказ в удовлетворении указанного заявления должен быть мотивированным.
- 6. Бюро кредитных историй не обязано проводить в дальнейшем проверку ранее оспариваемой, но получившей подтверждение информации, содержащейся в кредитной истории.
- 7. Субъект кредитной истории вправе обжаловать в судебном порядке отказ бюро кредитных историй в удовлетворении заявления о внесении изменений и (или) дополнений в кредитную историю, а также непредставление в установленный настоящей статьей срок письменного сообщения о результатах рассмотрения его заявления.
- Глава 3. Бюро кредитных историй
- Статья 9. Права бюро кредитных историй
- Статья 10. Обязанности бюро кредитных историй
- 1. Бюро кредитных историй обязано представлять информацию, содержащуюся в титульных частях хранящихся в нем кредитных историй, в Центральный каталог кредитных историй в виде электронного сообщения в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня начала формирования соответствующей кредитной истории или со дня внесения изменений в титульную часть кредитной истории. Одновременно с указанной информацией бюро кредитных историй представляет в Центральный каталог кредитных историй код субъекта кредитной истории, полученный от источника формирования кредитной истории.
- 2. При аннулировании кредитной истории бюро кредитных историй не позднее двух рабочих дней со дня аннулирования сообщает об этом в Центральный каталог кредитных историй.
- 3. Центральный банк Приднестровской Молдавской Республики вправе устанавливать формы и порядок представления в Центральный каталог кредитных историй информации из бюро кредитных историй.
- 4. Бюро кредитных историй обязано представить кредитный отчет любому пользователю кредитной истории на основании заключенного договора об оказании информационных услуг и запроса, соответствующего требованиям, установленным статьей 6 настоящего Закона.
- 5. Бюро кредитных историй обязано в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения сведений в соответствии с настоящим Законом включить указанные сведения в состав кредитной истории соответствующего субъекта кредитной истории.
- Статья 11. Ликвидация и реорганизация бюро кредитных историй
- 1. Ликвидация и реорганизация бюро кредитных историй осуществляются в порядке, предусмотренном законодательством Приднестровской Молдавской Республики для юридических лиц, с учетом особенностей, указанных в настоящей статье.
- 2. Бюро кредитных историй имеет право приостановить получение информации от источников формирования кредитных историй и (или) представление кредитных отчетов на период проведения ликвидационных или реорганизационных процедур. В этом случае оно в течение 3 (трех) рабочих дней со дня принятия решения о приостановлении получения информации от источников формирования кредитных историй и (или) представления кредитных отчетов обязано уведомить об этом источники формирования кредитных историй, представляющие ему такую информацию, а также разместить соответствующую информацию в официальном печатном издании.
- Статья 12. Передача информации из ликвидируемого (реорганизуемого, исключенного из государственного реестра бюро кредитных историй) бюро кредитных историй
- 1. В случае реорганизации бюро кредитных историй хранящиеся в нем кредитные истории передаются его правопреемнику, если последний включен в государственный реестр бюро кредитных историй. В этом случае бюро кредитных историй – правопреемник обязано в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня получения кредитных историй уведомить об этом источники формирования передаваемых кредитных историй, а также разместить соответствующую информацию в официальном печатном издании.
- 2. В случае реорганизации бюро кредитных историй, когда его правопреемник не включен в государственный реестр бюро кредитных историй, а также в случае ликвидации или исключения в соответствии с пунктом 10 статьи 15 настоящего Закона бюро кредитных историй из государственного реестра бюро кредитных историй кредитные истории, хранящиеся в ликвидируемом или реорганизуемом бюро кредитных историй, реализуются путем продажи с проводимых в форме аукциона торгов, исключительным правом на участие в которых обладают бюро кредитных историй, включенные в государственный реестр бюро кредитных историй. Порядок проведения таких торгов устанавливается уполномоченным государственным органом.
- 3. Решение о проведении торгов принимается организатором торгов:
- 4. Организатор торгов в течение 3 (трех) рабочих дней со дня принятия решения о проведении торгов обязан уведомить уполномоченный государственный орган о месте, времени, об объекте проводимых торгов и о его начальной продажной цене, а также разместить соответствующую информацию в официальном печатном издании и местном периодическом печатном издании по местонахождению ликвидированного (реорганизованного, исключенного из государственного реестра бюро кредитных историй) бюро кредитных историй.
- 5. Все кредитные истории ликвидируемого (реорганизуемого, исключенного из государственного реестра бюро кредитных историй) бюро кредитных историй выставляются на торги единым лотом. Начальная продажная цена лота определяется организатором торгов.
- 6. При объявлении торгов несостоявшимися кредитные истории передаются организатором торгов на хранение в Центральный каталог кредитных историй в порядке, установленном уполномоченным государственным органом по согласованию с центральным банком Приднестровской Молдавской Республики, для дальнейшей безвозмездной передачи в любое бюро кредитных историй на конкурсной основе в порядке, устанавливаемом уполномоченным государственным органом. В период хранения в Центральном каталоге кредитных историй изменения и дополнения в кредитные истории не вносятся и информация, содержащаяся в них, не представляется.
- 7. Передача кредитных историй ликвидированного (реорганизованного, исключенного из государственного реестра бюро кредитных историй) бюро кредитных историй выигравшему торги или получившему кредитные истории в порядке, установленном пунктом 6 настоящей статьи, бюро кредитных историй осуществляется организатором торгов и должна быть завершена не позднее 30 (тридцати) календарных дней после дня проведения торгов. Бюро кредитных историй, выигравшее торги или получившее кредитные истории в порядке, установленном пунктом 6 настоящей статьи, обязано в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня передачи ему кредитных историй уведомить об этом уполномоченный государственный орган и источники формирования передаваемых кредитных историй, а также опубликовать сообщение о завершении передачи ему кредитных историй ликвидированного (реорганизованного, исключенного из государственного реестра бюро кредитных историй) бюро кредитных историй в официальном печатном издании.
- 8. Кредитные организации – источники формирования кредитных историй, направлявшие информацию в ликвидированное (реорганизованное, исключенное в соответствии с пунктом 10 статьи 15 настоящего Закона из государственного реестра бюро кредитных историй) бюро кредитных историй в случае, когда его правопреемник не был включен в государственный реестр бюро кредитных историй, в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня получения информации о ликвидации (реорганизации, исключении в соответствии с пунктом 10 статьи 15 настоящего Закона из государственного реестра бюро кредитных историй) бюро кредитных историй обязаны начать представление информации, включая всю информацию за период со дня последней передачи информации в ликвидированное (реорганизованное, исключенное в соответствии с пунктом 10 статьи 15 настоящего Закона из государственного реестра бюро кредитных историй) бюро кредитных историй, в другое бюро кредитных историй.
- 9. Денежные средства, полученные от реализации кредитных историй в порядке, установленном настоящей статьей, передаются ликвидируемому (реорганизуемому, исключенному из государственного реестра бюро кредитных историй) бюро кредитных историй.
- Глава 4. Центральный каталог кредитных историй
- Статья 13. Центральный каталог кредитных историй
- 1. Центральный каталог кредитных историй создается центральным банком Приднестровской Молдавской Республики .
- 2. Центральный каталог кредитных историй создается в целях сбора, хранения и представления субъектам кредитных историй и пользователям кредитных историй информации о бюро кредитных историй, в котором (которых) сформированы кредитные истории субъектов кредитных историй, и осуществления временного хранения баз данных ликвидированных (реорганизованных, а также исключенных в соответствии с пунктом 10 статьи 15 настоящего Закона из государственного реестра бюро кредитных историй) бюро кредитных историй.
- 3. Центральный каталог кредитных историй хранит информацию, составляющую титульные части кредитных историй, которые ведут бюро кредитных историй на территории Приднестровской Молдавской Республики, информацию о том, в каких бюро кредитных историй хранятся кредитные истории, соответствующие указанным титульным частям, а также коды субъектов кредитных историй, либо информацию, позволяющую определить правильность предъявленного (введенного, содержащегося в запросе) кода субъекта кредитной истории.
- 4. Не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня получения сообщения бюро кредитных историй об аннулировании кредитной истории субъекта кредитной истории в случае, если по информации, имеющейся у Центрального каталога кредитных историй, кредитная история, соответствующая титульной части кредитной истории такого субъекта кредитной истории, хранится только в том бюро кредитных историй, которое направило указанное сообщение, Центральный каталог кредитных историй аннулирует всю хранившуюся в нем информацию о данном субъекте кредитной истории. В случае, если по информации, имеющейся у Центрального каталога кредитных историй, кредитные истории, соответствующие титульной части кредитной истории такого субъекта кредитной истории, хранятся также в других бюро кредитных историй, помимо бюро кредитных историй, которое направило указанное сообщение, то Центральный каталог кредитных историй изменяет информацию о том, в каких бюро кредитных историй хранятся кредитные истории, соответствующие титульной части кредитной истории такого субъекта кредитной истории.
- 5. Центральный каталог кредитных историй представляет информацию о бюро кредитных историй, в котором (которых) хранится (хранятся) кредитная история (кредитные истории) субъекта кредитной истории, этому субъекту кредитной истории (кредитных историй) и пользователям кредитной истории (кредитных историй) по форме и в порядке, которые установлены центральным банком Приднестровской Молдавской Республики, на безвозмездной основе.
- 6. В состав информации о бюро кредитных историй, представляемой субъектам кредитных историй и пользователям кредитных историй, включаются следующие сведения: полное наименование бюро кредитных историй, адрес (место нахождения) бюро кредитных историй, номер из государственного реестра бюро кредитных историй.
- 7. Субъект кредитной истории (кредитных историй) и пользователи кредитной истории (кредитных историй) направляют запросы о представлении информации о бюро кредитных историй, в котором (которых) хранится (хранятся) кредитная история (кредитные истории) субъекта кредитной истории, в Центральный каталог кредитных историй в виде электронного сообщения в порядке, установленном центральным банком Приднестровской Молдавской Республики. Такие запросы должны содержать информацию о субъекте запрашиваемой кредитной истории из титульной части кредитной истории, а также код субъекта кредитной истории. Центральный каталог кредитных историй направляет ответы на указанные запросы в виде электронного сообщения.
- 8. Центральный банк Приднестровской Молдавской Республики устанавливает порядок передачи в Центральный каталог кредитных историй и получения из Центрального каталога кредитных историй субъектами кредитных историй и пользователями кредитных историй указанной в пункте 7 настоящей статьи информации в виде электронного сообщения без использования кода субъекта кредитной истории через бюро кредитных историй, кредитные организации и нотариусов по согласованию с уполномоченными органами. Центральный банк Приднестровской Молдавской Республики вправе определять иные лица, через которых возможны передача в Центральный каталог кредитных историй и получение из Центрального каталога кредитных историй указанной информации без использования кода субъекта кредитной истории, а также устанавливать иные способы передачи указанной информации без использования кода субъекта кредитной истории. Бюро кредитных историй, кредитные организации, нотариусы и иные лица, через которых возможны передача в Центральный каталог кредитных историй и получение из Центрального каталога кредитных историй указанной информации без использования кода субъекта кредитной истории, направляют в Центральный каталог кредитных историй в виде электронного сообщения запросы субъектов кредитных историй и пользователей кредитных историй. Положения настоящего пункта не распространяются на регулирование порядка совершения нотариальных действий.
- 9. В случае поступления в Центральный каталог кредитных историй запроса, содержащего информацию о субъекте кредитной истории, отличную от информации, содержащейся в титульной части кредитной истории, информация представляется Центральным каталогом кредитных историй только при условии идентичности данных, указанных в запросе, и данных, содержащихся в титульной части кредитной истории, предусмотренных подпунктами «а» и «б» пункта 2 и подпунктами «а» и «г» пункта 6 статьи 4 настоящего Закона.
- Глава 5. Государственный контроль и надзор за деятельностью бюро кредитных историй
- Статья 14. Государственный контроль и надзор за деятельностью бюро кредитных историй
- 1. Государственный контроль и надзор за деятельностью бюро кредитных историй осуществляется уполномоченным государственным органом в соответствии с законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- 2. Уполномоченный государственный орган осуществляет следующие функции:
- 3. Решения уполномоченного государственного органа могут быть обжалованы бюро кредитных историй в судебном порядке.
- Статья 15. Государственный реестр бюро кредитных историй
- 1. Бюро кредитных историй считается созданным со дня его государственной регистрации в соответствии с законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- 2. Юридическое лицо вправе осуществлять деятельность в качестве бюро кредитных историй в соответствии с настоящим Законом только после внесения записи о нем в государственный реестр бюро кредитных историй.
- 3. Внесение записи о юридическом лице в государственный реестр бюро кредитных историй осуществляется уполномоченным государственным органом. Уполномоченный государственный орган направляет в Центральный каталог кредитных историй информацию о вновь зарегистрированных бюро кредитных историй не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня внесения записи о бюро кредитных историй в государственный реестр бюро кредитных историй.
- 4. Ни одно юридическое лицо, за исключением юридических лиц, осуществляющих в соответствии с настоящим Законом деятельность в качестве бюро кредитных историй, не может использовать в своем наименовании слова «бюро кредитных историй» или иным образом указывать на то, что данное юридическое лицо имеет право на осуществление такой деятельности.
- 5. Внесение записи о бюро кредитных историй в государственный реестр бюро кредитных историй осуществляется уполномоченным государственным органом на основании заявления бюро кредитных историй, к которому должны быть приложены:
- 6. Уполномоченный государственный орган рассматривает заявления юридических лиц о внесении записи о бюро кредитных историй в государственный реестр бюро кредитных историй в срок, не превышающий 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня получения документов, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи.
- 7. Основанием для отказа во внесении записи о юридическом лице в государственный реестр бюро кредитных историй является:
- 8. Решение об отказе во включении в государственный реестр бюро кредитных историй сообщается бюро кредитных историй в письменной форме и должно быть мотивировано. Отказ во включении в государственный реестр бюро кредитных историй, а также непринятие уполномоченным государственным органом в установленный срок соответствующего решения могут быть обжалованы в судебном порядке.
- 9. Бюро кредитных историй обязано информировать уполномоченный государственный орган об изменениях, внесенных в его учредительные документы, в тридцатидневный срок со дня государственной регистрации этих изменений в установленном порядке.
- 10. На основании соответствующего заявления уполномоченного государственного органа бюро кредитных историй в случае неоднократного нарушения им настоящего Закона может быть исключено арбитражным судом из государственного реестра бюро кредитных историй. Кредитные истории, хранящиеся в бюро кредитных историй, исключенном из государственного реестра бюро кредитных историй, в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня исключения бюро кредитных историй из указанного реестра передаются на хранение в Центральный каталог кредитных историй для дальнейшей реализации в порядке, предусмотренном статьей 12 настоящего Закона.
- Статья 16. Ответственность бюро кредитных историй
- 1. Бюро кредитных историй несет ответственность в соответствии с законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- 2. Неисполнение бюро кредитных историй положений настоящего Закона и предписаний уполномоченного государственного органа может являться основанием для предъявления уполномоченным государственным органом в судебном порядке требования об исключении бюро кредитных историй из государственного реестра бюро кредитных историй.
- Статья 17. Соблюдение коммерческой, служебной, банковской тайны должностными лицами уполномоченного государственного органа
- Глава 6. Переходные положения
- Статья 18. Порядок включения в кредитные истории информации по договорам займа (кредита), действующим на день вступления в силу настоящего Закона
- 1. Кредитные организации, осуществляющие деятельность на день вступления в силу настоящего Закона, обязаны в течение 1 (одного) года со дня вступления в силу настоящего Закона привести свою деятельность в соответствие с требованиями, предъявляемыми к кредитным организациям –источникам формирования кредитных историй настоящим Законом.
- 2. Источники формирования кредитных историй обязаны представлять в бюро кредитных историй в порядке, установленном настоящим Законом, информацию, предусмотренную статьей 4 настоящего Закона, о договорах займа (кредита), заключенных до дня вступления в силу настоящего Закона, при наличии письменного указания (согласия) соответствующего субъекта кредитной истории на передачу указанной информации.
- Глава 7. Заключительные положения
- Статья 19. Вступление в силу настоящего Закона
Реквизиты документа
Полное наименование
О проекте закона Приднестровской Молдавской Республики «О кредитных историях»
Издатель
Президент Приднестровской Молдавской Республики
Вид акта
Распоряжение
№ документа
№ 773рп
Редакция
Первоначальный документ
Дата документа
17.10.2012
Источник оф. опубликования
САЗ 12-43
Скачать
Доступно по тарифу
К карточке документа
Карточка документа
О проекте закона Приднестровской Молдавской Республики «О кредитных историях»
Тип:
Распоряжение
Номер:
№ 773рп
Статус:
Опубликован
Редакция:
Первоначальный документ
Организация:
Президент ПМР
Дата:
17.10.2012