На главную
Об идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Положение
№ 129-П от 20.08.2018
САЗ 18-43
- 1. Понятия и определения, используемые в настоящем Положении:
- 2. Организации обязаны идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя до совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, за исключением случаев, когда идентификация в соответствии с Законом не проводится.
- 3. Кредитная организация, при совершении операций с денежными средствами или иным имуществом с использованием платежных (банковских) карт осуществляет идентификацию на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов и паролей.
- 4. В случае, если выгодоприобретатель не может быть идентифицирован организацией до приема клиента на обслуживание в связи с отсутствием выгодоприобретателя в планируемых им к совершению операциях, организация осуществляет идентификацию выгодоприобретателя (в случае его наличия) в срок, не превышающий семи рабочих дней со дня совершения операции.
- 5. Идентификация клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя не проводится в следующих случаях:
- 6. В рамках идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя организации обязаны:
- 7. При идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя организации устанавливают следующие сведения:
- 8. Сведения, определенные пунктом 7 настоящего Положения, устанавливаются на основании документов, предусмотренных Приложениями № 1 и № 2 к настоящему Положению.
- 9. Все документы, позволяющие идентифицировать клиента, представителя клиента, а также установить и идентифицировать выгодоприобретателя, должны быть действительными на дату их предъявления.
- 10. Сведения в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, фиксируются в анкете (досье) клиента, которая должна содержать:
- 11. Организации обновляют сведения, установленные при проведении идентификации, в том числе при установлении выгодоприобретателей, не реже 1 (одного) раза в год при осуществлении клиентом, представителем клиента операций с денежными средствами или иным имуществом.
- 12. При идентификации клиента, представителя клиента, установлении и идентификации выгодоприобретателя, обновлении сведений о них организации требуют представления клиентом, представителем клиента документов (сведений), необходимых для их идентификации, в том числе установления выгодоприобретателя (обновления информации).
- 13. Организации, обеспечившие работникам, осуществляющим идентификацию клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, оперативный доступ в постоянном режиме к сведениям о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, полученным при проведении идентификации, вправе не проводить повторную идентификацию, за исключением наступления срока обновления сведений, полученных при идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя при осуществлении клиентом, представителем клиента последующих операций с денежными средствами или иным имуществом.
- 14. Организации не менее 5 (пяти) лет со дня прекращения отношений с клиентом обязаны хранить сведения, полученные в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, а также анкету (досье) клиента и иные документы, содержащие сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, в том числе необходимые для установления выгодоприобретателя.
- 15. Не подлежат фиксации и хранению сведения, полученные при идентификации клиента - физического лица, представителя клиента при осуществлении кредитной организацией операций, связанных с выплатой из республиканского, местных бюджетов, государственных внебюджетных фондов Приднестровской Молдавской Республики пенсий, пособий, иных выплат, предусмотренных законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- 16. Требования настоящего Положения в части идентификации клиентов, обновления сведений установленных при идентификации клиента, фиксирования и хранения полученных сведений распространяются и на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:
- 17. Со дня вступления в силу настоящего Положения утрачивают силу:
- 18. Настоящее Положение вступает в силу со дня официального опубликования.
Реквизиты документа
Полное наименование
Об идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Издатель
Приднестровский Республиканский Банк
Вид акта
Положение
№ документа
№ 129-П
Редакция
Первоначальный документ
Дата документа
20.08.2018
Источник оф. опубликования
САЗ 18-43
Скачать
Доступно по тарифу
К карточке документа
Карточка документа
Об идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Тип:
Положение
Номер:
№ 129-П
Статус:
Опубликован
Редакция:
Первоначальный документ
Организация:
Приднестровский Республиканский Банк
Дата:
20.08.2018