На главную
О порядке осуществления кредитными организациями (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой с участием физических лиц
Положение
№ 132-П от 20.11.2019
САЗ 19-49
- Глава 1. Общие положения
- 1. Кредитная организация (филиал кредитной организации) (далее - кредитная организация (филиал)) может осуществлять все или некоторые операции с наличной иностранной валютой из числа предусмотренных Главой 3 настоящего Положения. Перечень осуществляемых операций с наличной иностранной валютой устанавливается кредитной организацией (филиалом) в целом по кредитной организации (филиалу), а также по каждому внутреннему структурному подразделению кредитной организации (филиала), исходя из перечня делегированных этому подразделению операций в соответствии с требованиями нормативного акта Приднестровского республиканского банка о внутренних структурных подразделениях кредитной организации.
- 2. Кредитная организация (филиал) самостоятельно решает вопрос о необходимости работы с монетой иностранных государств (группы иностранных государств) при осуществлении операций с наличной иностранной валютой.
- 3. В случае если кредитной организацией (филиалом) принято решение об отсутствии необходимости работы с монетой иностранных государств (группы иностранных государств):
- Глава 2. Порядок организации работы кредитной организации (филиала) с наличной иностранной валютой
- 4. В помещениях кредитной организации (филиала), включая помещения внутренних структурных подразделений кредитной организации (филиала), в которых осуществляются операции с наличной иностранной валютой, в доступном для обозрения месте, на стенде или в ином оформленном виде (далее - стенд), должны размещаться следующие документы и информация:
- 5. Кредитная организация (филиал), внутреннее структурное подразделение кредитной организации (филиала) обязаны вносить соответствующие коррективы в информацию, содержащуюся на стенде, в случае ее изменения.
- 6. Кредитная организация (филиал), внутреннее структурное подразделение кредитной организации (филиала) не вправе при осуществлении операций с наличной иностранной валютой:
- 7. Операции с наличной иностранной валютой осуществляются, если иное не предусмотрено договором при осуществлении операций по банковскому счету, счету по вкладу физического лица, с использованием курсов иностранных валют, которые устанавливаются кредитными организациями самостоятельно с учетом законодательных актов Приднестровской Молдавской Республики и нормативных актов Приднестровского республиканского банка.
- 8. Курсы иностранных валют оформляются распорядительным документом кредитной организации (далее - распорядительный документ), который должен содержать информацию о дате и времени (в часах и минутах) начала действия установленных курсов иностранных валют.
- 9. Распорядительный документ доводится до кассового работника, осуществляющего операции с наличной иностранной валютой до начала операционного дня и хранится кассовым работником в течение операционного дня на своем рабочем месте в порядке, установленном кредитной организацией (филиалом). Допускается хранение на рабочем месте электронной копии указанных документов в виде графического(их) файла(ов), содержащего(их) их изображение.
- 10. Допускается изменение кредитной организацией курса иностранных валют в течение операционного дня, в том числе и для каждого филиала, внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала) с обязательным оформлением каждого нового курса иностранных валют соответствующим распорядительным документом.
- 11. Кассовым работником, выполняющим все или некоторые операции с наличной иностранной валютой из числа предусмотренных Главой 3 настоящего Положения, может быть работник, прошедший подготовку по определению подлинности и платежности денежных знаков, а также изучивший требования законодательства Приднестровской Молдавской Республики и нормативных актов Приднестровского республиканского банка, касающихся порядка осуществления операций с наличной иностранной валютой с участием физических лиц.
- 12. Кассовый работник должен иметь при себе документ, удостоверяющий его личность, или служебное удостоверение, выданное кредитной организацией.
- 13. Хранение личных денежных средств кассового работника совместно с денежными средствами кредитной организации (филиала) или внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала) запрещается.
- 14. Запрещается поручать выполнение служебных обязанностей кассового работника лицам, не соответствующим требованиям пунктов 11, 12 настоящего Положения.
- 15. Каждый кассовый работник обеспечивается отдельной папкой, содержащей следующие документы:
- Глава 3. Операции с наличной иностранной валютой
- Глава 4. Порядок осуществления операций с наличной иностранной валютой
- 17. Кредитная организация (филиал) обеспечивает кассового работника кредитной организации (филиала), внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала) до начала его работы в соответствии с утвержденным режимом работы кредитной организации (филиала, внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала)) наличными денежными средствами в валюте Приднестровской Молдавской Республики и в иностранной валюте, а также необходимыми для работы документами. Допускается документально оформленное разделение денежных средств, предназначенных для проведения валютно-обменных операций и иных операций. Сумма обеспечения наличными денежными средствами в валюте Приднестровской Молдавской Республики и/или в иностранной валюте для проведения валютно-обменных операций составляет не менее эквивалента 1000 (одна тысяча) долларов США. В случае целевого обеспечения кассового работника кредитной организации (филиала), внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала) денежными средствами для проведения иных операций с наличной иностранной валютой, не являющихся валютно-обменными, кредитная организация (филиал) самостоятельно определяет сумму денежных средств в валюте Приднестровской Молдавской Республики и в иностранной валюте, предназначенных для проведения данных операций.
- 18. Доставка (подкрепление) наличных денежных средств в валюте Приднестровской Молдавской Республики и в иностранной валюте кассовому работнику кредитной организации (филиала), внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала) производится в соответствии с требованиями нормативного акта Приднестровского республиканского банка, устанавливающего порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики, на основании Заявки по форме Приложения № 1 к настоящему Положению либо на основании Сводной заявки по форме Приложения № 2 к настоящему Положению с распределением наличных денежных средств по каждому внутреннему структурному подразделению кредитной организации (филиала). Сводная заявка по форме Приложения № 2 к настоящему Положению формируется руководителем подразделения кредитной организации (филиала), ответственным за работу внутренних структурных подразделений кредитной организации (филиала).
- 19. Допускается дополнительная доставка (подкрепление) кассовому работнику кредитной организации (филиала), внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала) наличной валюты Приднестровской Молдавской Республики и наличной иностранной валюты, а также необходимых документов в течение операционного дня для обеспечения непрерывной работы кассового работника кредитной организации (филиала) (внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала)).
- 20. При осуществлении операций с наличной иностранной валютой идентификация физического лица проводится в случаях, установленных законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- 21. Кассовый работник обязан проверять подлинность и платежность предъявляемых физическими лицами денежных знаков в соответствии с требованиями нормативных актов Приднестровского республиканского банка.
- 22. Принятые денежные знаки, вызывающие сомнение в их подлинности или имеющие явные признаки подделки, кассовый работник обязан задержать для проведения экспертизы в соответствии с требованиями нормативного акта Приднестровского республиканского банка, устанавливающего порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики.
- 23. Прием на экспертизу денежных знаков, вызывающих сомнение в их подлинности (имеющих явные признаки подделки), совершается при предъявлении физическим лицом кассовому работнику документа, удостоверяющего личность, являющегося таковым в соответствии с нормативным актом Приднестровского республиканского банка, устанавливающим порядок идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
- 24. В случае выявления кассовым работником дефектов и повреждений у принятых денежных знаков иностранного государства (группы иностранных государств) возможность осуществления операций с такими денежными знаками иностранных государств (группы иностранных государств) определяется в соответствии с правилами приема поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств), утвержденными руководителем кредитной организацией и размещенными на стенде в соответствии с подпунктом е) пункта 4 настоящего Положения.
- 25. Кредитные организации совершают операции с неплатежными (поврежденными) денежными знаками в соответствии с «Правилами приёма денежных знаков иностранных государств (группы государств), имеющих дефекты или повреждения», разработанными кредитной организацией самостоятельно на основании признаков платежности, установленных эмиссионными банками, и утверждёнными руководителем кредитной организации.
- 26. Денежные знаки, имеющие повреждения, могут быть выданы клиенту только с его согласия (в устной или письменной форме), с предварительным уведомлением клиента о том, что указанные денежные знаки являются поврежденными.
- 27. Решением Приднестровского республиканского банка может вводиться требование о совершении операций по продаже наличной иностранной валюты за наличную валюту Приднестровской Молдавской Республики, только при предъявлении кассовому работнику физическими лицами документов, удостоверяющих личность, указанных в пункте 23 настоящего Положения.
- 28. Окончанием осуществления операции с наличной иностранной валютой считается передача кассовым работником физическому лицу документа, подтверждающего проведение операции с наличной иностранной валютой, непосредственно наличной иностранной валюты, наличной валюты Приднестровской Молдавской Республики, а также представленных для ее осуществления и подлежащих возврату физическому лицу платежных карт, иных документов, в том числе документов, на основании которых проведена идентификация физического лица в случаях, установленных законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- 29. Документ, подтверждающий проведение операции с наличной иностранной валютой (за исключением валютно-обменных операций), оформляется в соответствии с требованиями нормативного акта Приднестровского республиканского банка, устанавливающего порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики.
- 30. Квитанция формируется отдельно по каждой операции с наличной иностранной валютой, с обязательным отражением в Квитанции следующих реквизитов: наименование «Квитанция», номер Квитанции, дата, время совершения операции, курс иностранной валюты, сумма полученной валюты, сумма выданной валюты, сумма комиссионного вознаграждения, код валюты согласно действующему Классификатору валют.
- 31. Запрещается оформление и выдача Квитанции физическому лицу без осуществления им валютно-обменной операции.
- 32. Каждая операция по покупке (продаже) наличной иностранной валюты у физических лиц за наличную валюту Приднестровской Молдавской Республики, а также по покупке неплатежных (поврежденных) денежных знаков иностранных государств (группы государств) за наличную валюту Приднестровской Молдавской Республики после оформления Квитанции в порядке, предусмотренном пунктом 30 настоящего Положения, отражается в соответствующем электронном Реестре купленной (проданной) наличной иностранной валюты за наличную валюту Приднестровской Молдавской Республики.
- 33. Операции по покупке наличной иностранной валюты у физических лиц за наличную валюту Приднестровской Молдавской Республики отражаются в Реестре купленной наличной иностранной валюты у физических лиц за наличную валюту Приднестровской Молдавской Республики, который должен содержать следующие сведения: сокращенное фирменное наименование кредитной организации (наименование филиала) или сокращенное фирменное наименование кредитной организации (наименование филиала) и наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала), местонахождение (адрес), регистрационный номер внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала) (при наличии), учетный номер данного реестра и дата его заполнения, код валюты, курс иностранной валюты на текущую дату с указанием времени в часах и минутах, с которого действует данный курс, сумма купленной иностранной валюты, сумма выплаченной валюты Приднестровской Молдавской Республики, сумма комиссионного вознаграждения, номер выданной Квитанции, время совершения операции, итоговая сумма по данному реестру, подпись кассового работника.
- 34. Операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам за наличную валюту Приднестровской Молдавской Республики отражаются в Реестре проданной наличной иностранной валюты физическим лицам за наличную валюту Приднестровской Молдавской Республики, который должен содержать сокращенное фирменное наименование кредитной организации (наименование филиала) или сокращенное фирменное наименование кредитной организации (наименование филиала) и наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала), местонахождение (адрес), регистрационный номер внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала) (при наличии), учетный номер данного реестра и дата его заполнения, код валюты, курс иностранной валюты на текущую дату с указанием времени в часах и минутах, с которого действует данный курс, сумма проданной иностранной валюты, сумма полученной валюты Приднестровской Молдавской Республики, сумма комиссионного вознаграждения, номер выданной Квитанции, время совершения операции, итоговая сумма по данному реестру, подпись кассового работника. В Реестре проданной наличной иностранной валюты физическим лицам за наличную валюту Приднестровской Молдавской Республики, в период введения Приднестровским республиканским банком требования о совершении операций по продаже наличной иностранной валюты за наличную валюту Приднестровской Молдавской республики, только при предъявлении кассовому работнику физическими лицами документов, удостоверяющих личность, указанных в пункте 23 настоящего Положения, подлежат отражению также следующие сведения: фамилия, имя, отчество (при наличии последнего) клиента, наименование, серия, номер и дата выдачи, предъявленного документа, удостоверяющего личность.
- 35. Операции по покупке неплатежных (повреждённых) денежных знаков иностранных государств за наличную валюту Приднестровской Молдавской Республики отражаются в Реестре купленных неплатежных (повреждённых) денежных знаков иностранных государств за наличную валюту Приднестровской Молдавской Республики, который должен содержать следующие сведения: сокращенное фирменное наименование кредитной организации (наименование филиала) или сокращенное фирменное наименование кредитной организации (наименование филиала) и наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала), местонахождение (адрес), регистрационный номер внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала) (при наличии), учетный номер данного реестра и дата его заполнения, курс иностранной валюты на текущую дату с указанием времени в часах и минутах, с которого действует данный курс, код валюты, номинал денежного знака, сумма выплаченной валюты Приднестровской Молдавской Республики, сумма комиссионного вознаграждения, номер выданной Квитанции, время совершения операции, итоговая сумма по данному реестру, подпись кассового работника.
- 36. В конце операционного дня кассовый работник подсчитывает по реестрам, установленным в пунктах 33 - 35 настоящего Положения, итоговые данные по номинальной стоимости в разрезе видов иностранной валюты и фактический остаток денежных средств.
- 37. Программное обеспечение кредитной организации, осуществляющее ведение реестров, указанных в пунктах 33 - 35 настоящего Положения, учет подкреплений кассовых работников денежной наличностью с целью ее дальнейшей реализации и открепления денежной наличности для зачисления на счета, либо доставки ее остатков на хранение в кредитную организацию (филиал), либо в кассу кредитной организации (филиал), либо с целью пополнения другого кассового работника, должно обеспечивать одновременное (в режиме реального времени) отражение проведенных кассовым работником операций с денежной наличностью в базе данных кредитной организации и филиала (при наличии филиала). В случае если программное обеспечение кредитной организации не может обеспечить одновременное (в режиме реального времени) отражение указанных операций, то информация о производимых операциях должна до завершения операции направляться в Приднестровский республиканский банк с помощью программного обеспечения, разработанного Приднестровским республиканским банком.
- 38. Кредитная организация (филиал) обязана вести учет операций с наличной иностранной валютой путем оформления документов, предусмотренных пунктами 28 - 30 и пунктами 32 - 36 настоящего Положения, а также документов, оформляемых в соответствии с требованиями нормативного акта Приднестровского республиканского банка, устанавливающего порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики.
- 39. Справка о кассовых оборотах, реестры, указанные в пунктах 33 - 35 настоящего Положения могут составляться (формироваться) на бумажном носителе и (или) в электронной форме.
- 40. Документы, указанные в пунктах 18, 30, 33-36 Положения могут храниться на бумажном носителе и (или) в электронном виде.
- 41. Установленные настоящим Положением бланки документов кредитных организаций не являются бланками строгой отчетности и изготавливаются кредитными организациями самостоятельно. Допускается установление кредитной организацией дополнительных реквизитов в этих бланках при обязательном сохранении реквизитов, установленных настоящим Положением.
- Глава 5. Ответственность кредитных организаций за нарушение требований настоящего Положения
- 42. Руководство кредитной организации обеспечивает организацию работы по осуществлению операций с наличной иностранной валютой, соблюдение правил оформления, хранения, сдачи материальных ценностей и учета совершаемых операций в соответствии с действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- 43. Операции с наличной иностранной валютой, предусмотренные настоящим Положением, совершенные в кредитной организации (филиале), внутреннем структурном подразделении кредитной организации (филиала) без учета и оформления документов, предусмотренных настоящим Положением и нормативным актом Приднестровского республиканского банка, устанавливающим порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики, равно как совершенные без направления в Приднестровский республиканский банк в случаях, предусмотренных настоящим Положением, информации об их совершении, являются операциями, совершенными в нарушение действующего валютного законодательства Приднестровской Молдавской Республики.
- 44. Ответственность за нарушение настоящего Положения устанавливается в соответствии с действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- Глава 6. Заключительные положения
Реквизиты документа
Полное наименование
О порядке осуществления кредитными организациями (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой с участием физических лиц
Издатель
Приднестровский Республиканский Банк
Вид акта
Положение
№ документа
№ 132-П
Редакция
Первоначальный документ
Дата документа
20.11.2019
Источник оф. опубликования
САЗ 19-49
Скачать
Доступно по тарифу
К карточке документа
Карточка документа
О порядке осуществления кредитными организациями (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой с участием физических лиц
Тип:
Положение
Номер:
№ 132-П
Статус:
Опубликован
Редакция:
Первоначальный документ
Организация:
Приднестровский Республиканский Банк
Дата:
20.11.2019