На главную
О требованиях к правилам внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, юридических и физических лиц, осуществляющих деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, адвокатов, нотариусов в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Положение
№ 130-П от 20.08.2018
САЗ 18-43
- Глава 1. Общие положения
- 1. Настоящее Положение применяется при разработке правил внутреннего контроля в целях ПОД и ФТ (далее - ПВК) следующими лицами (далее - субъекты Закона):
- 2. ПВК являются комплексным документом, определяемым субъектом Закона, регламентирующим его деятельность по ПОД и ФТ и содержащим описание совокупности принимаемых субъектом Закона мер и предпринимаемых процедур, в целях ПОД и ФТ.
- 3. ПВК разрабатываются в целях:
- 4. ПВК разрабатываются субъектами Закона в соответствии с Законом, настоящим Положением и иными нормативными актами Приднестровского республиканского банка, регламентирующими порядок ПОД и ФТ, с учетом особенностей организационной структуры субъекта Закона, характера продуктов (услуг), предоставляемых субъектом Закона клиентам.
- Глава 2. Требования к ПВК организаций
- 5. ПВК организации утверждаются руководителем организации.
- 6. Для обеспечения реализации организацией ПВК руководитель организации назначает должностное лицо, ответственное за соблюдение ПВК (далее - ответственный сотрудник), который должен соответствовать квалификационным требованиям, установленным нормативным актом Приднестровского республиканского банка.
- 7. С учетом особенностей структуры, штатной численности, клиентской базы и степени (уровня) рисков, связанных с клиентами организации и их операциями (сделками), в организации может быть сформировано структурное подразделение по ПОД и ФТ, которое возглавляет ответственный сотрудник.
- 8. Сотрудники подразделения по ПОД и ФТ должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным нормативным актом Приднестровского республиканского банка.
- 9. В период временной нетрудоспособности ответственного сотрудника, а также его нахождения в отпуске, в том числе в отпуске по беременности и родам, по уходу за ребенком, командировке обязанности ответственного сотрудника исполняет другой сотрудник организации при условии его соответствия квалификационным требованиям, установленным нормативным актом Приднестровского республиканского банка.
- 10. Ответственный сотрудник и сотрудники подразделения по ПОД и ФТ организации (за исключением кредитных организаций) могут совмещать свою деятельность с осуществлением иных функций в организации.
- Глава 3. Программа организации системы ПОД и ФТ
- 11. В программу организации внутреннего контроля в целях ПОД и ФТ включаются:
- 12. Программой организации внутреннего контроля в целях ПОД и ФТ должны быть определены следующие функции ответственного сотрудника:
- 13. Для выполнения ответственным сотрудником возложенных на него функций в программе организации системы ПОД и ФТ определяются следующие его права и обязанности:
- 14. Должностные лица обособленных и внутренних структурных подразделений организации по решению руководителя организации могут выполнять функции, указанные в подпунктах б), в) пункта 12 настоящего Положения, быть полностью или частично наделены правами и обязанностями ответственного сотрудника, предусмотренными пунктом 13 настоящего Положения (далее - уполномоченные сотрудники).
- 15. Ответственный сотрудник, уполномоченные сотрудники, сотрудники подразделения по ПОД и ФТ оказывают содействие по вопросам ПОД и ФТ, отнесенным к их компетенции, уполномоченным представителям Приднестровского республиканского банка при проведении ими проверок организации.
- Глава 4. Программа идентификации
- Глава 5. Программа оценки риска
- Глава 6. Программа выявления операций (сделок)
- Глава 7. Программа по отказу и расторжению
- 20. В программу по отказу и расторжению включаются:
- 21. Факторами по отдельности или по совокупности, влияющими на принятие кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) в соответствии с Законом, являются:
- 22. В случае принятия в течение календарного года 2 (двух) решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки), принятое в соответствии с Законом, кредитная организация вправе реализовать право на расторжение договора банковского счета (вклада) по своей инициативе.
- 23. ПВК должны предусматривать необходимость фиксирования информации по каждому лицу, которому отказано в выполнении распоряжения о совершении операции (сделки), отказано в заключении договора банковского счета (вклада), с которым расторгнут договор банковского счета (вклада) (в том числе информацию о причинах (с указанием мотивированного обоснования принятия соответствующего решения) и дате принятия организацией соответствующего решения, дате направления клиенту письменного уведомления о закрытии банковского счета (вклада), дате закрытия банковского счета (вклада), валюте остатка денежных средств закрываемого банковского счета (вклада), сумме остатка денежных средств в валюте банковского счета (вклада)).
- Глава 8. Программа по приостановлению операций (сделок)
- Глава 9. Программа «Знай своего клиента»
- 25. Организации при приеме на обслуживание и при обслуживании клиентов - юридических лиц обязаны получать информацию о предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов, определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов.
- 26. Сведения о предполагаемом характере деловых отношений с организацией клиентов - юридических лиц устанавливаются (обновляются) организацией при их приеме на обслуживание (при их обслуживании) (например, кредитная организации может предусмотреть установление сведений о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности; и (или) установление основных (планируемых) контрагентов юридического лица, основные (планируемые) плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете).
- 27. Для определения целей финансово-хозяйственной деятельности клиента организация осуществляет анализ операций (сделок) клиента, а также (при наличии) анализирует сведения о клиенте, содержащиеся в открытых источниках информации, и (или) сведения о деятельности клиента, полученные организацией на иных законных основаниях.
- 28. В целях определения финансового положения клиента организация вправе запросить у клиента (представителя клиента) следующие документы:
- 29. Организация вправе установить сведения о деловой репутации клиента путем сбора отзывов (в произвольной письменной форме) о нем от других клиентов данной организации, имеющих (имевших в течение 2 (двух) последних лет) с ним деловые отношения; и (или) отзывов (в произвольной письменной форме) от кредитных организаций, в которых юридическое лицо обслуживается (ранее находилось на обслуживании), с информацией об их оценке деловой репутации данного клиента.
- 30. Определение целей финансово-хозяйственной деятельности клиента и его финансового положения, деловой репутации клиента проводится уполномоченным руководителем организации лицом (лицами) и основывается на его (их) профессиональном суждении, сформированном по итогам анализа совокупности имеющейся в распоряжении организации информации о клиенте и проводимых им операциях (сделках). Профессиональное суждение подлежит документальному фиксированию в свободной форме и прилагается к анкете (досье) клиента.
- 31. Организация вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента. Перечень данных мер определяется организацией самостоятельно в ПВК.
- Глава 10. Программа подготовки и обучения кадров
- 32. Организации осуществляют обучение своих сотрудников, в целях получения ими знаний и навыков, для надлежащего исполнения ими требований документов организации и действующего законодательства Приднестровской Молдавской Республики в сфере ПОД и ФТ.
- 33. Перечень сотрудников, которые должны проходить обучение, утверждается организацией с учетом требований действующего законодательства Приднестровской Молдавской Республики в сфере ПОД и ФТ.
- 34. Программа подготовки и обучения кадров включает:
- Глава 11. Требования к ПВК юридических и физических лиц, осуществляющих деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, адвокатов, нотариусов
- 35. В целях обеспечения реализации ПВК юридические лица, осуществляющие деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, руководствуются пунктами 6-10 настоящего Положения.
- 36. В ПВК юридических и физических лиц, осуществляющих деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, адвокатов и нотариусов включаются следующие программы:
- Глава 12. Заключительные положения.
- 37. Со дня вступления в силу настоящего Положения утрачивает силу Указание Приднестровского республиканского банка от 9 ноября 2012 года № 621-У «О рекомендациях по разработке организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, юридическими лицами, осуществляющими деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (САЗ 12-52) с изменениями и дополнениями, внесёнными указаниями Приднестровского республиканского банка от 8 апреля 2013 года № 682-У (САЗ 13-15); от 5 июля 2013 года № 704-У (САЗ 13-31); от 19 июня 2015 года № 852-У (САЗ 15-26); от 3 ноября 2015 года № 877-У (САЗ 15-47); от 10 февраля 2017 года № 957-У (САЗ 17-7).
- 38. Настоящее Указание вступает в силу со дня официального опубликования.
- 1. Общие критерии выявления и признаки необычных сделок, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма:
- 2. Критерии выявления и признаки необычных операций (сделок), осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма при проведении операций с денежными средствами в наличной форме и перевода денежных средств:
- 3. Критерии выявления и признаки необычных сделок, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма при проведении операций по кредитным договорам (договорам займа):
- 4. Критерии выявления и признаки необычных сделок, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма при проведении расчетов по клирингу являются регулярные денежные переводы клиента, представителя клиента являющиеся, на основании сведений, содержащихся в заявлении на перевод, погашением сальдо расчетов по взаимозачету, кроме случаев участия клиента в межгосударственных клиринговых соглашениях и операций зачета взаимных требований между банками.
- 5. Критерии выявления и признаки необычных сделок, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма при использовании схем с участием страховщиков:
- 6. Критерии выявления и признаки необычных сделок, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма при проведении международных расчетов:
- 7. Критерии выявления и признаки необычных сделок, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма при проведении операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами:
- 8. Критерии выявления и признаки необычных сделок, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма при осуществлении расчетов по банковским (пластиковым) картам:
- 9. Критерии выявления и признаки необычных сделок, осуществление которых может быть направлено на финансирование терроризма:
- 10. Критерии выявления и признаки необычных сделок, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма при осуществлении операций (сделок) с недвижимым имуществом:
- 11. Критерии выявления и признаки необычных сделок, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма при осуществлении операций (сделок) с драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них и ломом таких изделий:
- 12. Критерии выявления и признаки необычных сделок, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма при осуществлении операций (сделок) с участием игорных заведений:
- 13. Иные критерии, разработанные с учетом особенностей деятельности конкретной организации.
Реквизиты документа
Полное наименование
О требованиях к правилам внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, юридических и физических лиц, осуществляющих деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, адвокатов, нотариусов в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Издатель
Приднестровский Республиканский Банк
Вид акта
Положение
№ документа
№ 130-П
Редакция
Первоначальный документ
Дата документа
20.08.2018
Источник оф. опубликования
САЗ 18-43
Скачать
Доступно по тарифу
К карточке документа
Карточка документа
О требованиях к правилам внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, юридических и физических лиц, осуществляющих деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, адвокатов, нотариусов в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Тип:
Положение
Номер:
№ 130-П
Статус:
Опубликован
Редакция:
Первоначальный документ
Организация:
Приднестровский Республиканский Банк
Дата:
20.08.2018