На главную
О порядке открытия (закрытия) и организации работы мобильных отделений кредитных организаций
Положение
№ 139-П от 24.05.2021
САЗ 21-24
- Глава 1. Общие положения
- 1. Кредитная организация (филиал) вправе открывать МО, которое является ее внутренним структурным подразделением, организованным на базе транспортного средства.
- 2. Учет сведений о МО кредитной организации (филиала) на территории Приднестровской Молдавской Республики осуществляется в Книге государственной регистрации мобильных отделений (далее - Книга регистрации).
- 3. Кредитная организация (филиал) вправе организовать работу МО на территории Приднестровской Молдавской Республики:
- 4. Перечень мест обслуживания клиентов кредитной организации (филиала), места стоянок и режим работы (дни, часы) своих МО определяются кредитной организацией (филиалом) самостоятельно с учетом требований, установленных настоящим Положением, и предоставляются в Приднестровский республиканский банк для получения свидетельства о регистрации МО в составе уведомления об открытии МО по форме Приложения № 3 к настоящему Положению.
- 5. Кредитная организация (филиал) вправе самостоятельно определять перечень делегируемых МО операций в соответствии с лицензией, выданной Приднестровским республиканским банком кредитной организации (далее - лицензия), за исключением банковских операций, предусмотренных пунктом 6 настоящего Положения.
- 6. МО вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией, за исключением следующих банковских операций:
- 7. Кредитная организация (филиал) не может делегировать МО право на осуществление только операций по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме. МО, осуществляющее операции по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме, обязано также осуществлять и иные операции из перечня делегированных ему кредитной организацией (филиалом).
- 8. МО организуется на базе технически исправного транспортного средства в соответствии с требованиями законодательства Приднестровской Молдавской Республики и требованиями к технической укрепленности и оснащенности мобильных отделений кредитных организаций (филиалов), предусмотренных Приложением № 1 к настоящему Положению (далее - требования к технической укрепленности МО).
- Глава 2. Порядок открытия (изменения реквизитов, закрытия) МО
- 9. МО открываются (закрываются) по решению органа управления кредитной организации (филиала), которому это право предоставлено уставом кредитной организации (положением о филиале).
- 10. Осуществление банковских операций МО допускается только после получения свидетельства о регистрации мобильного отделения кредитной организации (филиала) по форме Приложения № 2 к настоящему Положению (далее – Свидетельство), выдаваемого Приднестровским республиканским банком.
- 11. Для получения Свидетельства необходимо направить в Приднестровский республиканский банк:
- 12. Приднестровский республиканский банк в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты подачи документов на получение Свидетельства, указанных в пункте 11 настоящего Положения, проводит проверку транспортного средства, на базе которого организуется МО, сопровождающуюся непосредственным осмотром транспортного средства, в целях установления соответствия требованиям к технической укрепленности МО.
- 13. По результатам проверки МО составляется акт на соответствие МО требованиям к технической укрепленности, который подписывается уполномоченными представителями кредитной организации (филиала) и Приднестровского республиканского банка.
- 14. В случае представления кредитной организацией (филиалом) всех документов, предусмотренных пунктом 11 настоящего Положения, а также соответствия МО требованиям к технической укрепленности МО, Приднестровский республиканский банк в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней с даты подачи документов кредитной организацией (филиалом), предусмотренных пунктом 11 настоящего Положения, вносит запись о регистрации МО в Книгу регистрации и оформляет Свидетельство.
- 15. Регистрационный номер, присваиваемый МО и указываемый в Свидетельстве, состоит из трех чисел и буквенного обозначения: первое число - регистрационный номер кредитной организации в Книге государственной регистрации кредитных организаций, второе число – регистрационный номер филиала кредитной организации в Книге государственной регистрации кредитных организаций, третье число - порядковый номер МО, присвоенный в порядке очередности регистрации каждого следующего МО одной и той же кредитной организации, буквенное обозначение, состоящее из следующих букв русского алфавита: «МО» - обозначающих мобильное отделение как вид подразделения кредитной организации. Первое число регистрационного номера МО отделяется от второго числа наклонной чертой (/), второе число регистрационного номера МО отделяется от третьего числа наклонной чертой (/), третье число регистрационного номера МО отделяется от буквенного обозначения горизонтальной чертой (-). При отсутствии филиала второе число в регистрационном номере МО не проставляется.
- 16. Приднестровский республиканский банк передает Свидетельство уполномоченному сотруднику кредитной организации (филиала) на основании доверенности, заверенной подписью руководителя и печатью кредитной организации (филиала). Получение кредитной организацией (филиалом) оригинала свидетельства подтверждается подписью уполномоченного сотрудника кредитной организации (филиала) на копии свидетельства, хранящейся в Приднестровском республиканском банке.
- 17. Приднестровский республиканский банк в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты получения документов, направленных кредитной организацией (филиалом) для получения Свидетельства, принимает решение об отказе во внесении в Книгу регистрации записи о МО и в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня принятия решения направляет кредитной организации мотивированный отказ во внесении в Книгу регистрации записи о МО в следующих случаях:
- 18. При изменении сведений о кредитной организации, филиале и (или) МО (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 20 настоящего Положения), содержащихся в Свидетельстве, кредитная организация направляет в Приднестровский республиканский банк в срок, не превышающий 2 (двух) рабочих дней со дня их изменения, следующие документы:
- 19. При изменении сведений о кредитной организации, филиале, содержащихся в Свидетельстве, Приднестровский республиканский банк в срок, не превышающий 5 (пяти) рабочих дней с даты получения документов, предусмотренных в пункте 18 настоящего Положения, вносит соответствующие сведения в Книгу регистрации и оформляет новое Свидетельство. До внесения сведений в Книгу регистрации деятельность МО не прерывается.
- 20. При изменении сведений о транспортном средстве, на базе которого организуется МО, содержащихся в Свидетельстве (при замене кредитной организацией (филиалом) транспортного средства), внесение соответствующей записи в Книгу регистрации осуществляется в течение 3 (трех) рабочих дней со дня завершения проверки на предмет соответствия транспортного средства требованиям к технической укрепленности МО.
- 21. В случае замены кредитной организацией (филиалом) транспортного средства, на базе которого организуется МО (внесение изменений в конструкцию транспортного средства), указанного в Свидетельстве, кредитная организация (филиал) в течение 3 (трех) рабочих дней после принятия соответствующего решения о замене транспортного средства (о внесении изменения в конструкцию), на базе которого организуется МО, направляет в адрес Приднестровского республиканского банка:
- 22. При выявлении несоответствия документов, представленных кредитной организацией на переоформление Свидетельства, требованиям действующего законодательства Приднестровской Молдавской Республики, предоставления неполной или недостоверной информации, Приднестровский республиканский банк имеет право:
- 23. При выявлении Приднестровским республиканским банком несоответствия МО требованиям к технической укрепленности МО Свидетельство аннулируется. В адрес кредитной организации (филиала) направляется письмо-извещение с информацией об аннулировании Свидетельства. Кредитная организация (филиал) обязана закрыть МО не позднее следующего рабочего дня после получения указанного письма-извещения и уведомить об этом Приднестровский республиканский банк.
- 24. МО обязано приступить к осуществлению банковских операций в течение 1 (одного) месяца со дня получения кредитной организацией (филиалом) Свидетельства в Приднестровском республиканском банке. Письмо с указанием даты начала осуществления деятельности направляется в адрес Приднестровского республиканского банка не позднее рабочего дня, предшествующего дню начала осуществления банковских операций. Письмо оформляется в произвольной форме и должно быть подписано руководителем кредитной организации (филиала). В случае невыполнения данного требования Приднестровский республиканский банк вправе аннулировать выданное Свидетельство.
- 25. Кредитная организация (филиал) имеет право неоднократно приостанавливать деятельность МО с обязательным уведомлением об этом Приднестровского республиканского банка. В этом случае письмо о приостановлении (возобновлении) деятельности МО с указанием даты приостановления (возобновления) направляется в Приднестровский республиканский банк не позже чем на следующий рабочий день кредитной организацией (филиалом) после приостановления (возобновления) деятельности МО. Письмо оформляется в произвольной форме и должно быть подписано руководителем кредитной организации (филиала) или иным уполномоченным лицом кредитной организации (филиала).
- 26. В случае изменения режима работы МО, перечня мест обслуживания физических лиц МО и (или) мест стоянок транспортного средства, перечня осуществляемых операций МО кредитная организация (филиал) обязана направить соответствующее уведомление в Приднестровский республиканский банк по форме Приложения № 3 к настоящему Положению не позднее рабочего дня, следующего за днем фактических изменений.
- 27. МО подлежит закрытию в следующих случаях:
- 28. В случае принятия кредитной организацией (филиалом) решения о закрытии МО кредитная организация (филиал) направляет в Приднестровский республиканский банк уведомление по форме Приложения № 3 к настоящему Положению в течение 3 (трех) рабочих дней со дня принятия этого решения. К уведомлению прилагаются:
- 29. В случае принятия Приднестровским республиканским банком решения об аннулировании Свидетельства в течение 2 (двух) рабочих дней после принятия такого решения Приднестровский республиканский банк направляет в кредитную организацию (филиал), открывшую (ий) МО, письмо с решением об аннулировании Свидетельства. Датой закрытия МО считается дата получения кредитной организацией (филиалом) письма Приднестровского республиканского банка.
- 30. Под закрытием МО понимается прекращение совершения операций данным МО. При этом дата фактического закрытия МО не должна быть позднее даты закрытия МО, установленной решением уполномоченного органа управления кредитной организации (филиала).
- 31. Кредитная организация (филиал) в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты закрытия МО должна уведомить об этом физических лиц путем размещения информации на официальном сайте кредитной организации, либо иным способом, обеспечивающим оперативное доведение информации до физических лиц.
- 32. Кредитная организация (филиал) обязана уведомить Приднестровский республиканский банк в случае:
- Глава 3. Организация работы МО
- 33. МО обязаны обладать организационными и техническими возможностями для осуществления банковских операций, право на совершение которых делегировано им кредитной организацией (филиалом).
- 34. Операции, осуществляемые МО, должны отражаться в бухгалтерском учете в соответствии с нормативным актом Приднестровского республиканского банка, определяющим правила ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики.
- 35. МО осуществляют банковские операции в порядке, установленном нормативными актами Приднестровского республиканского банка.
- 36. Внутренние документы кредитной организации (филиала) о МО должны содержать:
- 37. Учет и хранение первичных учетных документов и обработка бухгалтерской документации, образующихся в деятельности МО, осуществляются в соответствии с требованиями действующего законодательства Приднестровской Молдавской Республики и внутренних документов кредитной организации (филиала).
- 38. В МО, в доступном для обозрения месте, на информационном стенде или в ином оформленном виде, должны размещаться следующие документы и информация:
- 39. Количество работников кредитной организации (филиала), работающих в МО, должно составлять не менее двух человек (кассовый работник и водитель). По решению кредитной организации (филиала) в МО помимо кассового работника и водителя может находиться охранник.
- 40. Режим работы МО должен устанавливаться таким образом, чтобы обеспечить:
- 41. Операции с наличными денежными средствами в валюте Приднестровской Молдавской Республики (далее - рубли) и в иностранной валюте МО осуществляет в соответствии с нормативным актом Приднестровского республиканского банка, устанавливающим порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики, а также нормативным актом Приднестровского республиканского банка, устанавливающим порядок осуществления кредитными организациями (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой с участием физических лиц.
- 42. Заведующий кассой кредитной организации (филиала) выдает кассовому работнику МО перед выездом МО на маршрут наличные денежные средства в рублях и иностранной валюте по расходным кассовым ордерам, штамп МО, а также обеспечивает необходимыми для работы документами.
- 43. Не допускается получение (сдача) рублей, наличной иностранной валюты и иных ценностей одним МО в другом (в другое) МО.
- 44. Кредитная организация (филиал) обязаны не реже одного раза в год проводить проверку МО на предмет соответствия требованиям действующего законодательства Приднестровской Молдавской Республики.
- 45. Кредитная организация (филиал) обязаны формировать досье по МО и помещать в него перечень операций, переписку и материалы, связанные с открытием (закрытием) МО, организацией работы и проверками МО, и иные сведения о МО.
- 46. Контроль (надзор) за деятельностью МО осуществляется в соответствии с действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- 47. Кредитная организация (филиал) несет ответственность за организацию работы МО, соблюдение правил оформления, хранения, сдачи материальных ценностей и учета совершаемых операций в соответствии с действующими нормативными актами Приднестровского республиканского банка и законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- 48. Кассовые работники МО являются материально-ответственными лицами и несут ответственность за ущерб, причиненный в результате необеспечения сохранности вверенных им ценностей, с обязательным заключением письменного договора о полной материальной ответственности в соответствии с требованиями нормативного акта Приднестровского республиканского банка, устанавливающего порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики.
- 49. Кассовый работник МО должен иметь при себе документ, удостоверяющий его личность или служебное удостоверение, выданное кредитной организацией (филиалом).
- 50. Хранение личных денежных средств кассового работника МО совместно с денежными средствами МО запрещается.
- 51. Личные денежные средства кассового работника МО, превышающие сумму 100 (сто) рублей или их эквивалента в других валютах (если превышение иной наименьшей суммы личных денежных средств кассового работника МО не предусмотрено внутренними документами кредитной организации (филиала)), должны быть помещены в упаковку, не допускающую изъятия ее содержимого без нарушения целостности, и опечатаны штампом МО с проставлением подписи и фамилии, имени, отчества кассового работника МО, даты и времени вложения.
- 52. По выявленным нарушениям требований настоящего Положения к МО применяются меры воздействия, предусмотренные Законом Приднестровской Молдавской Республики от 7 мая 2007 года № 212-З-IV «О центральном банке Приднестровской Молдавской Республики» (САЗ 07-20).
- Глава 4. Заключительные положения
- 53. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 7 (семи) рабочих дней после дня его официального опубликования.
- 1. МО организуется на базе специального бронированного транспортного средства, соответствующего техническим требованиям к транспортным средствам для перевозки денежной наличности и ценных грузов и обеспечивающего защиту от воздействия стрелкового оружия не ниже 2-го класса общих технических требований к броневой защите специальных автомобилей соответствующего ГОСТа государства, где изготавливается (приобретается) МО. При этом бронируются по внешнему периметру кабина водителя и кабина кассового работника, крыша над указанными отсеками, моторная перегородка и топливный бак.
- 2. На МО наносятся опознавательные знаки в виде обозначения полного фирменного наименования и сокращенного фирменного наименования кредитной организации, эмблем, логотипов и т.п., надписи - «Мобильное отделение», номера МО (при наличии).
- 3. Внутри МО должны быть оборудованы три отдельных помещения: кабина водителя, помещение кассового работника и помещение для клиентов. Все помещения должны быть изолированы друг от друга.
- 4. Кабина водителя МО должна быть оборудована:
- 5. Кабина кассового работника площадью не менее 2 м2 и высотой потолка не менее 1,8 м должна быть оборудована:
- 6. Кабина клиента высотой не ниже 1,8 м должна быть оборудована:
- 7. В МО должна быть установлена система видеонаблюдения, которая должна отвечать требованиям, предусмотренным действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- 8. МО должно быть оборудовано автономным источником электропитания. Функционирование автономного источника электропитания должно обеспечиваться в течение установленного времени работы МО.
- 9. МО должно быть оборудовано дополнительным отопителем с питанием от сети и/или топливом из бака.
- 10. МО должно быть оборудовано кабельным вводом и укомплектовано удлинителем для подключения к внешней электросети 220 В.
- 11. Все помещения МО должны быть оборудованы освещением, достаточным для нормальной работы персонала МО и для обслуживаемых клиентов.
- 12. МО должно быть укомплектовано биотуалетом, раковиной с умывальником, баком для питьевой воды, емкостью для использованной воды, вешалкой для одежды. В конструкции МО должна быть предусмотрена зона для приема пищи с соответствующим оборудованием.
- 13. Кабина водителя и кабина кассового работника МО должны быть оборудованы:
- 14. Все помещения МО должны быть оборудованы средствами пожаротушения.
- 15. МО должно быть оснащено устройством для отслеживания местоположения транспортного средства, его маршрута и скорости движения с передачей сигнала на подразделение охраны субъекта охранной деятельности и(или) на ведомственную охрану кредитной организации.
- 1. Сведения в графе 3 по строкам 1 и 3 указываются в соответствии с титульным листом устава кредитной организации.
- 2. При заполнении строки 9 информация о режиме работы МО (дни, часы) приводится по каждому месту обслуживания физических лиц (с указанием места стоянки транспортного средства).
- 3. При заполнении строки 10 информация об основаниях для организации работы МО приводится по каждому месту обслуживания физических лиц. При этом может быть использовано буквенное обозначение, установленное в пункте 3 настоящего Положения. (например, если работа МО организована в населенных пунктах с численностью населения до 10 (десяти) тысяч человек – «3 «б»).
- 4. При внесении изменений в сведения о МО, не требующих выдачи нового Свидетельства, обязательно заполняются графа 3 по строкам 1 – 7 и графы 3 – 5 по строке, по которой происходит изменение.
- 5. При переоформлении Свидетельства в связи с изменением сведений о кредитной организации (филиале) заполняется графа 3 по строкам 1-14.
- 6. При закрытии МО заполняется графа 3 по строкам 1-15, под таблицей указывается дата закрытия МО.
Реквизиты документа
Полное наименование
О порядке открытия (закрытия) и организации работы мобильных отделений кредитных организаций
Издатель
Приднестровский Республиканский Банк
Вид акта
Положение
№ документа
№ 139-П
Редакция
Первоначальный документ
Дата документа
24.05.2021
Источник оф. опубликования
САЗ 21-24
Скачать
Доступно по тарифу
К карточке документа
Карточка документа
О порядке открытия (закрытия) и организации работы мобильных отделений кредитных организаций
Тип:
Положение
Номер:
№ 139-П
Статус:
Опубликован
Редакция:
Первоначальный документ
Организация:
Приднестровский Республиканский Банк
Дата:
24.05.2021