На главную
О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРОК БАНКОВ, КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ИХ ФИЛИАЛОВ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ ПРИДНЕСТРОВСКОГО РЕСПУБЛИКАНСКОГО БАНКА
Инструкция
№ 16-И от 04.07.2006
САЗ 06-30
- Глава 1. Общие положения
- 1. Проверки кредитных организаций проводятся Приднестровским республиканским банком для осуществления функций банковского надзора (контроля) и банковского регулирования. Главной целью проведения Приднестровским республиканским банком проверок кредитных организаций является оценка непосредственно на месте общего состояния кредитной организации либо отдельных направлений ее деятельности, в том числе: оценка соблюдения действующего законодательства Приднестровской Молдавской Республики, нормативных актов Приднестровского республиканского банка, оценка достоверности учета (отчетности) кредитной организации, определение размера рисков, активов, пассивов, оценка качества активов кредитной организации, величины и достаточности собственного капитала кредитной организации, оценка систем управления рисками и организации внутреннего контроля кредитной организации, финансового состояния и перспектив деятельности кредитной организации, а также выявление действий и ситуаций, угрожающих интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации.
- 2. Проверки кредитных организаций проводятся уполномоченными представителями Приднестровского республиканского банка.
- 3. В случае необходимости, в том числе изменения персонального состава рабочей группы, продления сроков проведения проверки в рамках проверки кредитной организации, оформляется дополнение к распоряжению на проведение проверки, являющееся неотъемлемой частью распоряжения на проведение проверки.
- 4. К должностным лицам Приднестровского республиканского банка, обладающим правом поручать проведение проверок, в том числе подписывать распоряжение на проведение проверки, относятся:
- 5. Основаниями для осуществления проверок деятельности кредитных организаций могут являться:
- 6. Проверки могут быть:
- 7. Проверки кредитных организаций могут быть плановыми и внеплановыми.
- 8. Повторная проверка кредитной организации по одним и тем же вопросам за один и тот же ранее проверенный отчетный период деятельности может проводиться в следующих случаях:
- 9. Проверкой могут быть охвачены только 3 (три) календарных года деятельности кредитной организации, предшествующие году проведения проверки, а также время текущего года до дня проверки.
- 10. Срок проведения проверки не должен превышать 30 (тридцати) рабочих дней.
- 11. Должностное лицо, подписавшее распоряжение на проведение проверки, на основании сообщения руководителя рабочей группы или при наличии обстоятельств, свидетельствующих о нецелесообразности или объективной невозможности продолжения проведения проверки, может принять решение о прекращении или приостановлении проверки кредитной организации в случаях:
- 12. К результатам проверки кредитной организации относится информация, необходимая для осуществления Приднестровским республиканским банком функции банковского регулирования и банковского надзора, полученная в ходе проверки в дополнение к данным отчетности кредитной организации, представленной в Приднестровский республиканский банк, являющаяся основой для оценок и выводов Приднестровского республиканского банка об общем состоянии кредитной организации либо об отдельных направлениях ее деятельности, а также иная надзорная информация о выявленных фактах (событиях) и (или) обстоятельствах деятельности кредитной организации, способных оказать влияние на финансовое состояние кредитной организации, величину и достаточность собственного капитала и выполнение пруденциальных норм деятельности и обусловить возникновение иных оснований для применения к кредитным организациям мер, предусмотренных Законом Приднестровской Молдавской Республики от 7 мая 2007 года № 212-З-IV «О центральном банке Приднестровской Молдавской Республики».
- 13. Информация об организации и проведении проверок кредитных организаций относится к информации ограниченного доступа и не может быть разглашена лицами, осуществляющими проверку и ответственными за её проведение, без мотивированного на то основания.
- Глава 2. Исключена
- Глава 3. Исключена
- Глава 4. Права, обязанности и ответственность уполномоченных представителей Приднестровского республиканского банка
- 14. Руководитель и члены рабочей группы несут персональную ответственность за своевременное и качественное проведение проверки в пределах возложенных на них обязанностей и предоставленных прав.
- 15. Руководитель и члены рабочей группы вправе:
- 16. Руководитель и члены рабочей группы обязаны:
- 17. Руководитель рабочей группы в соответствии с распоряжением на проведение проверки;
- 18. Уполномоченные представители Приднестровского республиканского банка несут ответственность в соответствии с законодательством Приднестровской Молдавской Республики за разглашение ими сведений, полученных в ходе проверки кредитной организации, повлекшее нарушение банковской, коммерческой, служебной и иной тайн.
- Глава 5. Права и обязанности проверяемой кредитной организации
- 20. Проверяемая кредитная организация имеет право:
- 21. Кредитная организация обязана содействовать руководителю и членам рабочей группы в проведении проверки.
- 22. Наличие сведений (информации), содержащих банковскую, коммерческую, служебную и иную тайны, в документах, необходимых для проведения проверки, не может служить основанием для отказа в их представлении рабочей группе.
- 23. Руководитель и работники кредитной организации, а также работники иных организаций, осуществляющих охрану проверяемой кредитной организации на основании договоров, не вправе:
- 24. Невыполнение или ненадлежащее выполнение ответственными работниками проверяемой кредитной организации обязанностей, указанных в настоящей главе, рассматривается как противодействие проведению проверки. Каждый случай противодействия оформляется согласно пунктам 34 - 36-2 настоящей Инструкции.
- 25. Кредитная организация обязана уведомлять Приднестровский республиканский банк о каждом случае ознакомления третьих лиц (в том числе аудиторских организаций) с актом проверок в срок не позднее 3 рабочих дней со дня представления его на ознакомление. Уведомление составляется в соответствии с Приложением № 6 к настоящей Инструкции.
- Глава 6. Подготовка к проведению проверок кредитных организаций
- 26. Подготовка к проведению проверок кредитных организаций (далее - предпроверочная подготовка) осуществляется на основе имеющейся в Приднестровском республиканском банке информации с учетом предварительного анализа и оценки:
- 27. Плановые проверки осуществляются с предварительным уведомлением кредитной организации, посредством направления руководителю кредитной организации распоряжения на проведение проверки (под расписку либо с уведомлением по почте) в срок не позднее трех рабочих дней до начала проверки.
- 28. Руководитель рабочей группы предъявляет и вручает первый экземпляр распоряжения на проведение проверки руководителю (ответственному работнику) кредитной организации.
- 29. Факт получения распоряжения на проведение проверки удостоверяется на его втором экземпляре подписью руководителя (ответственного работника) кредитной организации, получившего распоряжение на проведение проверки, с указанием должности, фамилии, имени и отчества, а также даты и времени его получения.
- 30. Дополнение к распоряжению на проведение проверки предъявляется и вручается руководителю (ответственному работнику) кредитной организации в порядке, установленном пунктом 28 настоящей Инструкции.
- 31. Предоставленное служебное помещение должно закрываться на ключ и сдаваться под охрану проверяемой кредитной организации. Ответственные работники проверяемой кредитной организации не должны входить в предоставленное рабочей группе служебное помещение в отсутствие членов рабочей группы.
- 32. Проверка кредитной организации может быть приостановлена и (или) прекращена в случаях, предусмотренных пунктом 11 настоящей Инструкции.
- 33. Неисполнение (ненадлежащее) исполнение кредитной организацией обязанностей по содействию в проведении проверки кредитной организации, определенных настоящим пунктом, считается противодействием проведению проверки кредитной организации.
- 34. В случаях, определенных пунктом 33 настоящей Инструкции, руководитель рабочей группы составляет акт о противодействии проведению проверки в двух экземплярах в соответствии с Приложением № 7 к настоящей Инструкции.
- 35. Руководитель рабочей группы вручает экземпляр акта о противодействии проведению проверки руководителю (ответственному работнику) кредитной организации.
- 36. Если руководитель (ответственный работник) кредитной организации отказался от получения акта о противодействии проведению проверки или от подписи, удостоверяющей факт получения акта о противодействии проведению проверки, руководитель рабочей группы на всех экземплярах акта о противодействии проведению проверки делает соответствующую отметку: «от получения акта о противодействии проведению проверки отказался...» или «от подписи, удостоверяющей факт получения акта о противодействии проведению проверки, отказался...» с указанием должности, фамилии, имени и отчества руководителя (ответственного работника) кредитной организации и даты его отказа.
- Глава 7. Особенности проведения проверок в обменных пунктах банков
- 37. Проверки обменных пунктов, совершающих операции с наличной иностранной валютой, проводятся в порядке, установленном настоящей Инструкцией, с учетом требований нормативных актов Приднестровского республиканского банка, регламентирующих порядок работы обменных пунктов, совершения и учета операций с наличной иностранной валютой, и следующих особенностей:
- 38. Члены рабочей группы вправе требовать от ответственного работника обменного пункта:
- 39. По окончании проверки обменного пункта составляется Акт проверки в двух экземплярах в соответствии с Главой 8 настоящей Инструкции.
- 40. Второй экземпляр Акта проверки вручается ответственному работнику обменного пункта.
- Глава 8. Требования к оформлению результатов проверки кредитной организации
- 41. Результаты проверки кредитной организации отражаются в акте проверки, оформленным в соответствии с Приложением № 8 к настоящей Инструкции. Акт проверки составляется в двух экземплярах, подписывается руководителем и членами рабочей группы и представляется на ознакомление руководителю кредитной организации.
- 42. Акт проверки должен состоять из трех частей: вводной, аналитической и заключительной.
- 43. В случае принятия должностным лицом Приднестровского республиканского банка, подписавшим распоряжение на проведение проверки, решения о прекращении проверки кредитной организации составляются акт проверки и, при необходимости, докладная записка о результатах проверки (в случае, когда за период с даты начала проверки до даты ее прекращения рабочей группе были предоставлены документы (информация), необходимые и достаточные для проведения проверки) или только докладная записка о результатах проверки (в случае, когда за период с даты начала проверки до даты составления акта о противодействии проведению проверки рабочей группе было отказано в доступе в здания и другие служебные помещения проверяемой кредитной организации или внутреннего структурного подразделения кредитной организации либо не были предоставлены документы (информация), необходимые и достаточные для проведения проверки).
- 44. В случае несогласия с достоверностью, полнотой сведений или выводами рабочей группы по результатам проверки кредитной организации, отраженными в акте проверки, руководитель (ответственный работник) проверяемой кредитной организации в течение пяти рабочих дней со дня его получения вправе представить письменные замечания (разногласия) по акту проверки с обоснованиями. Замечания (разногласия), представленные позже указанного срока, не рассматриваются.
- 45. Акт проверки относится к документам, содержащим информацию ограниченного доступа, и его содержание не может быть разглашено Приднестровским республиканским банком третьим лицам, если иное не установлено действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики и положениями настоящей Инструкции.
- 46. Акт проверки кредитной организации, составленный и подписанный в установленном порядке, передается руководителем рабочей группы заместителю председателя Приднестровского республиканского банка, курирующему подразделение, ответственное за составление акта. Дополнительно, при наличии возражений по акту проверки, передаются поступившие замечания, составленные в соответствии с пунктом 44 настоящей Инструкции, вместе с разъяснениями руководителя рабочей группы по существу разногласий.
- 47. Акты проверок регистрируются Приднестровским республиканским банком в журнале регистрации актов, согласно Приложению № 11 к настоящей Инструкции.
- 48. Кредитная организация должна быть ознакомлена с актом проверки.
- 49. Акт проверки передается руководителем или членом рабочей группы на ознакомление руководителю (ответственному работнику) кредитной организации.
- 50. В случае отказа руководителя (ответственного работника) кредитной организации от получения для ознакомления акта проверки, на обоих экземплярах акта проверки производится отметка: «от получения для ознакомления акта проверки отказался...» с указанием должности, фамилии, имени, отчества руководителя (ответственного работника) кредитной организации, которая удостоверяется подписями руководителя рабочей группы и не менее одного члена рабочей группы.
- 51. На основании акта проверки (в том числе акта о противодействии проведению проверки, промежуточного акта, акта проверки по отдельным вопросам) может быть оформлено предписание по устранению выявленных нарушений и (или) применены другие принудительные меры воздействия.
- 52. Предписание составляется в двух экземплярах и регистрируется в установленном порядке в соответствующем журнале.
- 53. В случае выявления фактов административных и иных нарушений действующего законодательства Приднестровской Молдавской Республики материалы, свидетельствующие о данных нарушениях, передаются в правоохранительные и иные органы в установленном порядке.
- Глава 9. Решения по результатам проверки организации
- 54. Председатель Приднестровского республиканского банка рассматривает акт проверки и принимает в соответствии с действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики решение в отношении кредитной организации. О принятом решении кредитная организация в обязательном порядке письменно извещается в пятидневный срок.
- 55. В случае получения предписания кредитная организация обязана в указанный в предписании срок исполнить его и представить отчет в Приднестровский республиканский банк. При этом к отчету прилагаются материалы, подтверждающие исполнение кредитной организацией указанного предписания.
- 56. Полученное Предписание может быть обжаловано банком в судебном порядке.
- Глава 10. Заключительные положения
- 57. Настоящая Инструкция вступает в силу со дня официального опубликования.
- 58. Со дня вступления в силу настоящей Инструкции утрачивает силу Инструкция Приднестровского республиканского банка от 12.06.1997 г. «О порядке проведения проверок банков и их филиалов уполномоченными представителями Приднестровского Республиканского банка» с изменениями.
Реквизиты документа
Полное наименование
О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРОК БАНКОВ, КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ИХ ФИЛИАЛОВ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ ПРИДНЕСТРОВСКОГО РЕСПУБЛИКАНСКОГО БАНКА
Издатель
Приднестровский Республиканский Банк
Вид акта
Инструкция
№ документа
№ 16-И
Редакция
Текущая редакция на 26.12.2012
Дата документа
04.07.2006
Источник оф. опубликования
САЗ 06-30
Скачать
Доступно по тарифу
К карточке документа
Карточка документа
О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРОК БАНКОВ, КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ИХ ФИЛИАЛОВ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ ПРИДНЕСТРОВСКОГО РЕСПУБЛИКАНСКОГО БАНКА
Тип:
Инструкция
Номер:
№ 16-И
Статус:
Опубликован
Редакция:
Текущая редакция на 26.12.2012
Организация:
Приднестровский Республиканский Банк
Дата:
04.07.2006