На главную
О ВНУТРЕННИХ СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯХ (ОТДЕЛЕНИЯХ) БАНКА, КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
Положение
№ 71-П от 21.11.2006
САЗ 07-5
Утратил силу
- Раздел 1. Общие положения
- 1. В целях настоящего Положения применяется следующее определение:
- 2. Наименование отделения должно содержать указание на его принадлежность к конкретной кредитной организации.
- 3. Кредитная организация вправе самостоятельно определять перечень делегируемых отделению операций в соответствии с выданной ей лицензией на осуществление банковских операций (далее - лицензия) и допустимых для отделения перечня операций при соблюдении требований настоящего Положения. Для осуществления в помещении отделения валютно-обменных операций с физическими лицами, кредитная организация обязана зарегистрировать обменный пункт в соответствии с нормативным правовым актом Приднестровского республиканского банка, регламентирующим порядок деятельности обменных пунктов на территории Приднестровской Молдавской Республики.
- 4. Отделению запрещается совершать следующие операции и сделки:
- 5. Отделение может осуществлять операции, указанные в пункте 3 настоящего Положения, при наличии в них соответствующего объему совершаемых операций и сделок количества бухгалтерских работников, кассиров, кредитных инспекторов (менеджеров), предусмотренных внутренними документами кредитной организации, определяющими порядок осуществления соответствующих операций.
- 6. Исключен.
- 7. Для совершения операций отделением кассовому работнику данного отделения выдается необходимая сумма наличных денег в рублях Приднестровской Молдавской Республики и иностранной валюте для осуществления операций, делегированных отделению. При этом кредитная организация самостоятельно устанавливает лимиты остатка денежных средств на конец рабочего дня в отделениях с учетом нормативных требований Приднестровского республиканского банка.
- 8. В отделении не должны совершаться операции, не отраженные в Свидетельстве о регистрации данного отделения.
- 9. Отделение должно располагаться в завершенном строительством здании (помещении), принадлежащем кредитной организации на праве собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования).
- 10. Помещение отделения для осуществления кассового обслуживания физических и юридических лиц, а также для выполнения операций с наличными деньгами и другими ценностями должно соответствовать требованиям к устройству и технической укрепленности, изложенным в нормативном акте Приднестровского республиканского банка, определяющем порядок ведения кассовых операций, правила хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Приднестровского республиканского банка, а также банкнот и монет иностранного государства (группы иностранных государств) в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики, либо удовлетворять требованиям страховой организации, заключившей с кредитной организацией договор страхования денежной наличности, находящейся в помещениях отделений для осуществления кассового обслуживания и выполнения операций с наличными деньгами и другими ценностями, программно-технических комплексов (договор имущественного страхования), а также договор страхования жизни кассовых работников, осуществляющих операции с денежной наличностью (ценностями).
- 11. В случае отсутствия договора имущественного страхования наличных денег (далее по тексту - договор имущественного страхования) помещение отделения подвергается проверке со стороны Приднестровского республиканского банка на соответствие требованиям, установленным нормативными правовыми актами Приднестровского республиканского банка, с выездом уполномоченных сотрудников Приднестровского республиканского банка на место. По результатам обследования, проведенного сотрудниками Приднестровского республиканского банка, составляется заключение о соответствии помещения отделения установленным требованиям.
- Раздел 2. Порядок открытия, закрытия и изменения реквизитов отделений
- 12. Решение об открытии (закрытии) отделения принимает орган управления кредитной организации, которому, предоставлено это право, согласно уставу.
- 13. Назначение на должность руководителя и главного бухгалтера (их заместителей) отделения (при наличии таких должностей) не требует предварительного и последующего согласования с Приднестровским республиканским банком.
- 14. Осуществление банковских операций отделением допускается только после получения Свидетельства о регистрации отделения, выдаваемого Приднестровским республиканским банком.
- 15. Регистрация отделений производится Приднестровским республиканским банком.
- 16. Для получения (переоформления) Свидетельства о регистрации отделения необходимо направить в Приднестровский республиканский банк:
- 17. В течение 15 (пятнадцати) рабочих дней с даты подачи на регистрацию документов, указанных в пункте 16 настоящего Положения, Приднестровский республиканский банк проверяет фактическое соответствие отделения, заявленного к регистрации, требованиям настоящего Положения.
- 18. Исключен.
- 19. При соответствии отделения, заявленного к регистрации, требованиям настоящего Положения Приднестровский республиканский банк в течение срока, установленного пунктом 17 настоящего Положения, регистрирует отделение в Книге регистрации отделений, открытых кредитными организациями на территории Приднестровской Молдавской Республики (Приложение № 2 к настоящему Положению) и выдает Свидетельство о регистрации отделения (Приложение № 3 к настоящему Положению) уполномоченному сотруднику кредитной организации на основании доверенности, заверенной подписью руководителя и печатью.
- 20. Регистрационный номер, присваиваемый отделению (за исключением сберегательных касс) и указываемый в Свидетельстве о регистрации отделения, состоит из трех чисел: первое число - регистрационный номер кредитной организации в Книге государственной регистрации кредитных организаций, второе число - регистрационный номер филиала кредитной организации в Книге государственной регистрации кредитных организаций, третье число - порядковый номер отделения, присвоенный в порядке очередности регистрации каждого следующего отделения одной и той же кредитной организации. Первое число регистрационного номера отделения отделяется от второго числа наклонной чертой (/), второе число регистрационного номера отделения отделяется от третьего числа горизонтальной чертой (-). При отсутствии филиала второе число в регистрационном номере отделения не проставляется и наклонная черта (/) не ставится.
- 21. Помимо иных указанных в настоящем Положении, обязательными требованиями, предъявляемыми к кредитной организации при открытии отделения, являются:
- 22. Письмо об отказе в выдаче кредитной организации Свидетельства о регистрации отделения направляется Приднестровским республиканским банком в адрес кредитной организации в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты принятия решения об отказе.
- 23. Отделение обязано приступить к осуществлению банковских операций, указанных в Свидетельстве о регистрации, в течение одного месяца со дня его получения в Приднестровском республиканском банке.
- 24. Отделение может быть закрыто в следующих случаях:
- 25. Под закрытием отделения понимается прекращение совершения операций данным отделением. При этом дата закрытия отделения, установленная решением уполномоченного органа управления кредитной организации, не должна быть позднее даты окончания срока действия, указанного в Свидетельстве о регистрации отделения.
- 26. Закрытие отделения отражается соответствующей записью в Книге регистрации отделений, открытых кредитными организациями на территории Приднестровской Молдавской Республики с указанием даты закрытия отделения. Свидетельство о регистрации отделения считается аннулированным.
- 27. Об изменении почтового адреса без изменения фактического местонахождения отделения кредитная организация в течение 2 (двух) рабочих дней с момента такого изменения уведомляет Приднестровский республиканский банк (Приложение № 4 к настоящему Положению).
- 28. Приднестровский республиканский банк в порядке, предусмотренном пунктами 17-21 настоящего Положения, принимает решение о выдаче Свидетельства о регистрации. При наличии положительного решения Приднестровского республиканского банка, ранее выданное Свидетельство утрачивает силу и выдается новое.
- 29. Кредитная организация обязана формировать досье по каждому открытому им отделению и помещать в него переписку и материалы, связанные с открытием (закрытием) отделений, организацией работы и проверками отделений, изменении почтового адреса без изменения фактического местонахождения отделения, номеров телефонной и (или) факсимильной связи и иных сведений об отделениях.
- 30. Исключен.
- Раздел 3. Порядок учета операций, осуществляемых отделением, и предоставления отчетности
- 31. Операции, осуществляемые отделением, отражаются в бухгалтерском учете в порядке, установленном кредитной организацией, согласно требованиям нормативных актов Приднестровского республиканского банка, в том числе регламентирующих ведение бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики.
- 32. Отделение не может иметь отдельного баланса. Операции, осуществляемые отделением, отражаются в балансе кредитной организации, открывшей данное отделение, в соответствии с требованиями нормативного акта Приднестровского республиканского банка, устанавливающего правила ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики.
- 33. Порядок представления и формы отчетов, направляемых отделением в открывшую его кредитную организацию, регламентируются внутренними положениями кредитной организации.
- Раздел 4. Контроль за деятельностью отделений
- Раздел 5. Ответственность кредитных организаций за нарушение требований настоящего положения
- 36. Кредитная организация несет ответственность за организацию работы отделений, соблюдение правил оформления, хранения, сдачи материальных ценностей и учета совершаемых операций в соответствии с действующими нормативными актами Приднестровского республиканского банка и законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- 37. По выявленным нарушениям требований настоящего Положения к кредитным организациям применяются меры, предусмотренные статьей 73 Закона Приднестровской Молдавской Республики от 7 мая 2007 года № 212-З-IV «О центральном банке Приднестровской Молдавской Республики» (газета «Приднестровье» № 97 (3120) от 1 июня 2007 года).
- Раздел 6. Заключительные положения
- 38. Настоящее Положение вступает в силу со дня официального опубликования.
- 39. Со дня вступления в силу настоящего Положения утрачивает силу Указание Приднестровского республиканского банка от 2 ноября 2004 года № 149-У «Об оказании услуг физическим и юридическим лицам в отделениях, открытых банками» (рег. № 3095 от 3 февраля 2005 г., САЗ 05-6).
Первоначальный документ
Текущая редакция на 15.06.2009
Текущая редакция на 21.12.2009
Текущая редакция на 19.10.2010
Текущая редакция на 18.08.2011
Текущая редакция на 26.06.2012
Текущая редакция на 26.12.2012
Текущая редакция на 24.05.2013
Текущая редакция на 20.10.2014
Текущая редакция на 18.02.2015
Реквизиты документа
Полное наименование
О ВНУТРЕННИХ СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯХ (ОТДЕЛЕНИЯХ) БАНКА, КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
Издатель
Приднестровский Республиканский Банк
Вид акта
Положение
№ документа
№ 71-П
Редакция
Текущая редакция на 20.10.2014
Дата документа
21.11.2006
Источник оф. опубликования
САЗ 07-5
Скачать
Доступно по тарифу
К карточке документа
Карточка документа
О ВНУТРЕННИХ СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯХ (ОТДЕЛЕНИЯХ) БАНКА, КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
Утратил силу
Тип:
Положение
Номер:
№ 71-П
Статус:
Опубликован
Редакция:
Текущая редакция на 20.10.2014
Организация:
Приднестровский Республиканский Банк
Дата:
21.11.2006