На главную
О ПОРЯДКЕ ЭМИССИИ БАНКОВСКИХ КАРТ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С ИХ ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ
Положение
№ 72-П от 25.04.2007
САЗ 07-23
- Глава 1. Общие положения
- 1. Настоящее Положение распространяется на банки-резиденты Приднестровской Молдавской Республики (далее - банки).
- 2. Исключен.
- 3. В рамках настоящего Положения используются следующие понятия и определения:
- 4. Банки вправе осуществлять эмиссию банковских карт и (или) эквайринг после регистрации (постановки на учет) в Приднестровском республиканском банке в качестве банка - эмитента и (или) банка-эквайрера.
- 5. Банк-эмитент вправе осуществлять эмиссию банковских карт следующих видов: расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт и предоплаченных карт.
- 6. Исключен.
- 7. Исключен.
- 8. Исключен.
- 9. Исключен.
- 10. Исключен.
- Глава 2. Исключена
- Глава 3. Эмиссия банковских карт
- 21. Выдача банковской карты банком-эмитентом держателю осуществляется в соответствии с внутренними правилами банка-эмитента после заключения договора на открытие банковского счета, и (или) кредитного договора, предусматривающего совершение операций с использованием банковской карты (ее реквизитов) за исключением случая, предусмотренного в пункте 5-12 настоящего Положения.
- 22. Исключен.
- 23. Эмитируя карты под маркой какого-либо правообладателя марки, банк-эмитент исполняет его полномочия в сроки и на условиях взаимных обязательств.
- 24. Банк-эмитент может быть участником нескольких ПС и эмитировать карты под несколькими марками.
- Глава 4. Операции с использованием платежных карт
- 25. По одному счету клиента могут совершаться операции с использованием нескольких расчетных (дебетовых), кредитных карт, выданных банком-эмитентом клиенту (лицу, уполномоченному клиентом).
- 26. По нескольким счетам клиентов могут совершаться операции с использованием одной расчетной (дебетовой), кредитной карты, выданной банком-эмитентом клиенту (лицу, уполномоченному клиентом).
- 27. Клиент - физическое лицо осуществляет с использованием банковской карты следующие операции:
- 28. Клиент - юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, частный нотариус осуществляет с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт следующие операции:
- 29. В случае отсутствия или недостаточности денежных средств на банковском счете при совершении клиентом операций с использованием расчетной (дебетовой) карты клиенту в пределах лимита, предусмотренного в договоре банковского счета, может быть предоставлен овердрафт для осуществления данной расчетной операции при наличии соответствующего условия в договоре банковского счета.
- 30. Банки-эмитенты при осуществлении эмиссии расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт могут предусматривать в договоре банковского счета, кредитном договоре условие об осуществлении клиентом операций с использованием данных карт, сумма которых превышает:
- 31. Операции с использованием платежных карт, эмитентами которых являются юридические лица, не являющиеся банком, осуществляются банками в соответствии с действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- Глава 5. Исключена
- Глава 6. Документооборот по операциям с использованием платежных карт
- 35. При совершении операций с использованием платежной карты составляются документы по операциям с использованием платежной карты на бумажном носителе и (или) в электронной форме. Документ по операциям с использованием платежной карты является основанием для осуществления расчетов по указанным операциям и (или) служит подтверждением их совершения.
- 36. Документ по операциям с использованием платежной карты должен содержать следующие обязательные реквизиты:
- 37. При составлении документа по операциям с использованием платежной карты может использоваться ЭЦП в соответствии с действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики и договором между кредитной организацией и клиентом.
- 38. Документ по операциям с использованием платежной карты составляется в количестве экземпляров, установленном внутренними правилами кредитной организации или правилами участников расчетов.
- 39. При выдаче или приеме наличных денежных средств в рублях Приднестровской Молдавской Республики или в иностранной валюте с использованием платежных карт в ПВН кредитной организации на основании документов по операциям с использованием платежных карт оформляются соответственно расходные кассовые ордера, приходные кассовые ордера, предусмотренные нормативным актом Приднестровского республиканского банка, регулирующим порядок ведения кассовых операций в банках и кредитных организациях на территории Приднестровской Молдавской Республики, в момент совершения операции с использованием платежной карты или на итоговые суммы операций, совершенных с использованием платежных карт, по окончании осуществления этих операций.
- Глава 7. Исключена
- Глава 8. Исключена
- Глава 9. Исключена
- Глава 10. Контроль (надзор) за осуществлением деятельности кредитных организаций в сфере платежных карт. Ответственность
- 57. Приднестровский республиканский банк осуществляет контроль (надзор) за деятельностью банка, зарегистрированного (поставленного на учет) в качестве банка - эмитента и (или) банка - эквайрера, в связи с его участием в ПС.
- 58. Исключен.
- 59. Банк отчитывается перед Приднестровским республиканским банком о своей деятельности в сфере платежей с использованием платежных карт в сроки и в форме, предусмотренные Главой 11 настоящего Положения.
- 60. Приднестровский республиканский банк осуществляет контроль (надзор) за соблюдением требований настоящего Положения в соответствии с действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- 61. За несоблюдение требований настоящего Положения банки несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
- Глава 11. Порядок предоставления отчетности по операциям с использованием платежных карт
- 62. Отчетность по операциям с использованием платежных карт составляется банком ежемесячно по состоянию на первое число каждого месяца и представляется в Приднестровский республиканский банк в виде форматного электронного документа (Приложение № 4 к настоящему положению), заверенного электронной цифровой подписью, не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным.
- 63. Отчетность по операциям с использованием платежных карт формируется на основании сводных данных по банку, включая филиалы.
- 64. Исключен
- 65. Исключен
- 66. Банки-эквайреры, не являющиеся эмитентами банковских карт, банки, получившие в пользование оборудование для обслуживания платежных карт от других банков-эмитентов, не заполняют графы 6-11 раздела 1 Отчета об операциях с использованием платежных карт.
- 67. Исключен.
- Глава 12. Заключительные положения
- 68. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней со дня официального опубликования.
- 69. Пункт 5-14 настоящего Положения вступает в силу с момента вступления в силу пунктов 1, 3 статьи 7 Закона Приднестровской Молдавской Республики от 6 апреля 2009 года № 704-З-IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем» (САЗ 09-15).
- Раздел 1. Сведения о количестве банковских карт
- Раздел 2. Сведения об объемах операций с использованием платежных карт
- 1. При составлении Отчета об операциях с использованием платежных карт (далее - Отчета) необходимо соблюдать следующие требования.
- 2. В графе 1 разделов 1 и 2 Отчета указывается наименование платежной системы.
- 3. В графах 2, 3 раздела 1 Отчета указываются даты в формате дд/мм/гг начала эмиссии и (или) эквайринга банковских карт:
- 4. В графах 4, 5 раздела 1 Отчета указываются даты в формате дд/мм/гг завершения эмиссии и (или) эквайринга банковских карт:
- 5. В графе 6 раздела 1 Отчета указывается количество банковских карт в обращении на последнюю дату отчетного периода.
- 6. В графе 7 раздела 1 Отчета указывается количество держателей банковских карт на последнюю дату отчетного периода, с учетом основных и дополнительных карт.
- 7. В графе 8 раздела 1 Отчета указываются среднемесячные остатки на картах (счетах) по банку-эмитенту за отчетный период.
- 8. В графах 9, 10, 11 раздела 1 Отчета указывается количество импринтеров, банкоматов, электронных терминалов банка соответственно на последнюю дату отчетного периода.
- 9. В графе 12 раздела 1 Отчета указывается количество точек обслуживания, в которых установлено оборудование для обслуживания банковских карт, включая интернет-магазины, осуществляющие операции с использованием банковских карт, на последнюю дату отчетного периода.
- 10. В графе 13 раздела 1 Отчета указывается количество интернет-магазинов, осуществляющих операции с использованием банковских карт, на последнюю дату отчетного периода.
- 11. При заполнении раздела 1 Отчета в случае, если один импринтер, банкомат, точка обслуживания, интернет-магазин обслуживают карты разных платежных систем, то данный импринтер, банкомат, точка обслуживания, интернет-магазин включаются в Отчет в разрезе каждой платежной системы. При этом в строке «Итого» указывается фактическое (реальное) количество импринтеров, банкоматов, точек обслуживания, интернет-магазинов банка.
- 12. В графах 2, 3 раздела 2 Отчета указывается количество и сумма в рублях Приднестровской Молдавской Республики операций с использованием платежных карт, совершенных в течение отчетного периода.
- 13. В графах 4, 5 раздела 2 Отчета указывается количество и сумма в рублях Приднестровской Молдавской Республики операций по оплате товаров (работ, услуг), совершенных с использованием платежных карт на территории Приднестровской Молдавской Республики в течение отчетного периода.
- 14. В графах 6, 7 раздела 2 Отчета указывается количество и сумма в рублях Приднестровской Молдавской Республики операций по оплате товаров (работ, услуг) совершенных с использованием платежных карт за рубежом в течение отчетного периода.
- 15. В графах 8, 9 раздела 2 Отчета указывается количество и сумма в рублях Приднестровской Молдавской Республики совершенных на территории Приднестровской Молдавской Республики в течение отчетного периода операций по выдаче наличных денежных средств с использованием платежных карт.
- 16. В графах 10, 11 раздела 2 Отчета указывается количество и сумма в рублях Приднестровской Молдавской Республики совершенных на территории Приднестровской Молдавской Республики в течение отчетного периода операций по выдаче наличных денежных средств в иностранной валюте с использованием платежных карт.
- 17. В графах 12, 13 раздела 2 Отчета указывается количество и сумма в рублях Приднестровской Молдавской Республики операций по выдаче наличных денежных средств, совершенных за рубежом в течение отчетного периода с использованием платежных карт.
- 18. В графах 14, 15 раздела 2 Отчета указывается количество и сумма в рублях Приднестровской Молдавской Республики совершенных на территории Приднестровской Молдавской Республики в течение отчетного периода операций по выдаче наличных денежных средств с использованием банкоматов.
- 19. В графах 16, 17 раздела 2 Отчета указывается количество и сумма в рублях Приднестровской Молдавской Республики совершенных на территории Приднестровской Молдавской Республики в течение отчетного периода операций по выдаче наличных денежных средств в иностранной валюте с использованием банкоматов.
- 20. Суммы операций в графах 3, 5, 7, 9, 11, 13, 15, 17, 19 раздела 2 Отчета отражаются в рублях Приднестровской Молдавской Республики с двумя знаками после запятой или точки. Пересчет в рубли Приднестровской Молдавской Республики операций, совершенных в иностранной валюте, (графы 7, 11, 13, 17, 19 раздела 2 Отчета) осуществляется по официальному курсу иностранной валюты к рублю Приднестровской Молдавской Республики, установленному Приднестровским республиканским банком на дату совершения операции.
- 21. В случае, если операция совершена в отчетном периоде, а документы, ее подтверждающие, представлены в банк в периоде, следующем за отчетным периодом, то сведения о данной операции должны быть включены в тот отчетный период, в котором были представлены подтверждающие документы (реестр платежей или электронный журнал).
- 22. Операции, по которым в отчетном периоде был осуществлен возврат денежных средств на всю сумму операции, в Отчет не включаются. Операции, по которым в отчетном периоде был осуществлен частичный возврат денежных средств, отражаются в Отчете в части фактически проведенных сумм денежных средств в отчетном периоде.
- 23. При заполнении раздела 2 Отчета не включаются:
- Раздел 1. Сведения о количестве банковских карт в обращении и
- Раздел 2. Сведения об операциях,
Реквизиты документа
Полное наименование
О ПОРЯДКЕ ЭМИССИИ БАНКОВСКИХ КАРТ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С ИХ ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ
Издатель
Приднестровский Республиканский Банк
Вид акта
Положение
№ документа
№ 72-П
Редакция
Текущая редакция на 04.02.2015
Дата документа
25.04.2007
Источник оф. опубликования
САЗ 07-23
Скачать
Доступно по тарифу
К карточке документа
Карточка документа
О ПОРЯДКЕ ЭМИССИИ БАНКОВСКИХ КАРТ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С ИХ ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ
Тип:
Положение
Номер:
№ 72-П
Статус:
Опубликован
Редакция:
Текущая редакция на 04.02.2015
Организация:
Приднестровский Республиканский Банк
Дата:
25.04.2007